سیاست‌های KYC / AML

شرکت Mond Trades Ltd متعهد به ارائه بالاترین استانداردهای مطابق با قوانین مبارزه با پول‌شویی (AML) و تأمین مالی تروریسم (CTF) است. هدف از سیاست مجموعه علیه پول‌شویی و تأمین مالی تروریسم، پیشگیری فعالانه از خطرات مرتبط با این مسائل است. در جهت مقابله با تأمین مالی تروریسم و فعالیت‌های پول‌شویی، قانون از تمام مؤسسات مالی می‌خواهد که اطلاعاتی هویتی تمام افرادی که اقدام به افتتاح حساب می‌کنند را به دقت ثبت و تأیید کنند.

برای جلوگیری از پول‌شویی، شرکت Mond Trades Ltd تحت هیچ شرایطی واریز یا برداشت از طریق پول نقد را نمی‌پذیرد. شرکت حق تعلیق معاملات کاربرانی که مشکوک به فعالیت‌های غیرقانونی از قبیل پول‌شویی می‌باشند را برای خود محفوظ می‌دارد.

شرکت Mond Trades Ltd اطمینان حاصل خواهد کرد که طرف مقابل یک شخص حقیقی یا حقوقی واقعی بوده و همچنین خود را موظف به انجام تمامی اقدامات لازم مطابق با قوانین و مقررات جاری که توسط مرجع قانونی صادر شده است می‌داند.

سیاست مبارزه با پول‌شویی (AML)  مجموعه Mond Trades Ltd. از طریق موارد زیر اجرا می‌شود:

• سیاست شناخت مشتری و دقت لازم
• نظارت بر فعالیت‌های مشتری
• نگهداری سوابق

شناخت مشتری

به دلیل تعهد شرکت به سیاست‌های AML و KYC، هر کاربر باید یک فرایند تأیید را تکمیل کند. شرکت Mond Trades Ltd پیش از هرگونه همکاری با مشتری، اطمینان حاصل می‌کند که شواهد قانع‌کننده‌ای ارائه شده و در غیر این صورت اقدامات دیگری اتخاذ می‌شود تا اثبات قانع‌کننده‌ای از هویت هر مشتری یا طرف مقابل فراهم شود. مجموعه همچنین بررسی‌های بیشتری را برای مشتریان ساکن کشورهایی که از استانداردهای کافی مبارزه با پول‌شویی برخوردار نیستند یا ممکن است خطر بالایی از جرم و فساد داشته باشند انجام می‌دهد.

در طی فرایند ثبت‌نام، هر مشتری اطلاعات شخصی خود از قبیل نام کامل، تاریخ تولد، کشور مبدا، و آدرس کامل محل سکونت را ارائه می‌دهد.   همچنین یکی از مدارک زیر نیز برای تأیید اطلاعات شخصی ضروری می‌باشد. شایان ذکر است که چنان‌چه مدارک به زبان‌های غیرفارسی نوشته شده باشند، برای جلوگیری از تأخیر در فرآیند تأیید، ارائه ترجمه رسمی اسناد به زبان فارسی ضروری است.

• گذرنامه معتبر (نمایش صفحه اول گذرنامه محلی یا بین‌المللی، که عکس و امضا به وضوح قابل مشاهده باشند)
• گواهینامه رانندگی با عکس
• کارت شناسایی ملی (نمایش جلو و پشت کارت)
• اسنادی که آدرس دائم فعلی را اثبات می‌کنند (مانند قبض‌های خدماتی، صورت‌حساب‌های بانکی و غیره). این اسناد باید شامل نام کامل مشتری و محل سکونت بوده و همچنین نباید بیش از 3 ماه از تاریخ ارائه قدیمی‌تر باشند.

درخصوص مشتریان شرکتی، در صورتی که شرکت متقاضی در یک بورس شناخته شده یا مورد تأیید فهرست شده باشد یا شواهد مستقلی در خصوص تبعیت آن شرکت از یک شرکت فهرست شده وجود داشته باشد، معمولاً اقدامات بیشتری برای تأیید هویت لازم نخواهد بود. در صورتی که شرکت فهرست نشده باشد و هیچ‌یک از مدیران اصلی یا سهامداران از قبل حسابی با Mond Trades Ltd نداشته باشند، اسناد زیر باید ارائه شود:

• گواهی ثبت شرکت یا هر معادل ملی؛
• اساسنامه و اظهارنامه قانونی یا هر معادل ملی؛
• شواهد از آدرس ثبت شده شرکت؛
• قطعنامه هیئت مدیره برای باز کردن حساب و اعطای اختیار به کسانی که آن را اداره خواهند کرد؛
• کپی‌ وکالت‌نامه‌ها یا سایر اختیارات اعطا شده توسط مدیران در رابطه با شرکت؛
• اثبات هویت مدیران در صورت معامله در Mond Trades Ltd به نمایندگی از مشتری (مطابق با قوانین تأیید هویت فردی که در بالا توضیح داده شده است)؛
• اثبات هویت ذی‌نفعان نهایی و / یا افرادی که امضا کنندگان حساب تحت دستورالعمل‌های آن‌ها مجاز به عمل هستند (مطابق با قوانین تأیید هویت فردی که در بالا توضیح داده شده است).

ردیابی فعالیت مشتری

علاوه بر جمع‌آوری اطلاعات مشتری، شرکت Mond Trades Ltd به نظارت بر فعالیت هر مشتری ادامه می‌دهد تا هرگونه تراکنش مشکوک را شناسایی و از آن جلوگیری کند. تراکنش مشکوک به تراکنشی اطلاق می‌شود که با کسب و کار قانونی مشتری یا با سابقه تراکنش‌های معمول مشتری که از طریق ردیابی فعالیت مشتری شناخته می‌شود، سازگار نیست. شرکت Mond Trades Ltd سیستم نظارت بر تراکنش‌های نام‌برده (هم به صورت خودکار و هم در صورت لزوم به صورت دستی) را پیاده‌سازی کرده است تا از استفاده مجرمان از خدمات شرکت جلوگیری کند.

نگهداری سوابق

سوابق مشتری از قبیل تمام داده‌های تراکنش‌ها، داده‌های به‌دست‌آمده برای اهداف شناسایی و همچنین تمام اسناد مربوط به مسائل پول‌شویی تا حداقل 7 سال پس از بستن حساب به صورت محرمانه نگهداری می‌شوند.

در مواردی که کاربر اقدام به انجام تراکنش‌هایی کرده باشد که شرکت Mond Trades Ltd آن را مشکوک به پول‌شویی یا فعالیت‌های مجرمانه دیگر قلمداد کند، مطابق با قانون قابل اجرا عمل کرده و فعالیت مشکوک را به مقامات نظارتی گزارش خواهد داد.
شرکت Mond Trades Ltd حق تعلیق عملیات هر مشتری را که ممکن است غیرقانونی تلقی شده یا به نظر کارکنان مربوط به پول‌شویی باشد، برای خود محفوظ می‌دارد. Mond Trades Ltd اختیار کامل دارد تا به صورت موقت حساب مشتری مشکوک را مسدود کرده یا رابطه با مشتری موجود را خاتمه دهد. برای اطلاعات بیشتر می‌توانید با ما در آدرس [email protected] تماس بگیرید.