دو مفهوم بسیار مهم که در ابتدای ورود به بازارهای مالی با آن مواجه می‌شویم، مفاهیم اکوئیتی و بالانس می‌باشند. عدم برخورداری از درک مناسب راجع به این دو مفهوم و شناسایی تفاوت آن‌ها ممکن است سرمایه شما را با خطرات جدی مواجه کند. در این مقاله می‌کوشیم تا این دو مفهوم را به ساده‌ترین روش ممکن برای شما توضیح دهیم.
بالانس چیست؟
بالانس به مقدار پولی که یک معامله‌گر در حساب معاملاتی خود دارد، اشاره دارد. این مقدار شامل سودها یا ضررهای احتمالی که معامله‌گراز موقعیت‌های باز خود ممکن است داشته باشد، نمی‌شود.اگر معامله‌گری موقعیت باز داشته باشد، بالانس او ممکن است بسته به ضررها یا سودهایی که پس از بستن معامله (یا بخشی از آن) به دست آورده است، تغییر کند.
اکوئیتی چیست؟
به زبان ساده “اکوئیتی” نمایانگر ارزش فعلی حساب معاملاتی شما است.اکوئیتی، ارزش فعلی حساب را نشان می‌دهد و با هر تغییر شرایط در معاملات شما اکوئیتی حساب شما نیز دست‌خوش تغییر خواهد شد.این مقدار، مجموع بالانس حساب شما و تمام سود یا زیان‌های شناور (غیرواقعی) مرتبط با موقعیت‌های باز شده‌تان است.با تغییرات در ارزش معاملات جاری شما، اکویتی نیز تغییر می‌کند.چنانچه هیچ معامله بازی در حساب خود نداشته باشد، اکوئیتی و بالانس با یکدیگر برابرند.
محاسبه اکوئیتی
برای محاسبه اکوئیتی، لازم است تا تاثیر معاملات باز خود را نیز بر بالانس حساب در نظر بگیرید.برای مثال فرض می‌کنیم که یک معامله‌گر 1000 دلار به حساب معاملاتی خود واریز می‌کند.در گام بعدی با توجه به تحلیل‌های خود وارد یک معامله می‌شود.اما بازار برخلاف پیش بینی‌های او حرکت کرده و معامله او وارد ضرر می‌شود.در چنین حالتی، با وجود آن که معامله هنوز بسته نشده و در انتها ممکن است باعث به سود رسیدن معامله‌گر شود، اکوئیتی حساب به 950 دلار کاهش می‌یابد.
برعکس مثال آورده شده نیز ممکن است. امکان دارد که شخص در یک معامله 100 دلار سود کرده باشد اما معامله همچنان باز باشد. در چنین حالتی اکوئیتی حساب شما 1100 دلار خواهد بود در حالی که بالانس حساب همچنان 1000 دلار را نشان می‌دهد
تفاوت اکوئیتی و بالانس
بیایید ساده تر به این دو مفهوم نگاه کنیم.اگر حساب شما “خالی” باشد یا هیچ معامله بازی نداشته باشید، آنگاه بالانس و اکوئیتی شما یکسان هستند.اما اگر معاملات باز داشته باشید، در این صورت بالانس و اکوئیتی شما تفاوت خواهند داشت.بالانس نشان‌دهنده سود/ضرر شما از موقعیت‌های بسته شده است در حالی که اکویتی نشان‌دهنده محاسبه‌ی لحظه‌ای سود/ضرر شما است و به موقعیت‌های باز و بسته شده توجه می‌کند.به این معنی که زمانی که به بالانس خود نگاه می‌کنید، این مقدار واقعی و لحظه‌ای از دارایی‌های شما نیست.
از آنجا که اکوئیتی شامل سود یا ضرر فعلی از معاملات باز است، اکوئیتی مقدار واقعی و لحظه‌ای از دارایی‌های شما را نشان می‌دهد. ممکن است بالانس شما بسیار بزرگ باشد، اما اکوئیتی شما بسیار کوچک باشد.این اتفاق زمانی می‌افتد که معاملات باز شما ضررهای بزرگ و معلق (شناور) داشته باشند.برای مثال، اگر بالانس شما ۱۰۰۰ دلار است و یک معامله باز دارید که دارای ضرر شناور ۹۰۰ دلار است، اکوئیتی شما تنها ۱۰۰ دلار خواهد بود.
چرا توجه به اکوئیتی مهم است؟
بسیاری از معامله‌گران تازه‌کار، تمام توجه خود را به سود و زیان معاملات معطوف می‌کنند. در حالی که سود و زیان واقعی یک حساب فارکس تنها از طریق اکوئیتی قابل مشاهده است. ممکن است نمودار معاملات شما سبز باشد و به نظر برسد که معاملات سودآوری دارید، اما اکوئیتی ممکن است عدد دیگری را نشان دهد. تفاوت میان بالانس و اکوئیتی نشان‌دهنده میزان ریسک معامله است و ممکن است به شما بگوید که نیاز به بستن سریع موقعیت‌های باز خود دارید.
برای مثال، در شرایطی که سود معاملات کم است اما ریسک بالاست، تحلیل اکوئیتی می‌تواند نابرابری میان ریسک و سود را نشان دهد. به همین دلیل، معامله‌گران حرفه‌ای همیشه به اکوئیتی حساب خود توجه دارند و هیچگاه از آن غافل نمی‌شوند.
عوامل مؤثر بر اکوئیتی در فارکس
1- نوسانات بازار:
نوسانات قیمت در بازار فارکس به دلیل تغییرات در سیاست‌های پولی، اخبار اقتصادی و تحولات سیاسی ایجاد می‌شود. این نوسانات می‌توانند به شدت بر قیمت ارزها تأثیر بگذارند و معامله‌گران باید با استفاده از تحلیل‌های تکنیکال و بنیادی، استراتژی‌های مناسبی برای مدیریت این نوسانات اتخاذ کنند.
2- استفاده از اهرم:
لوریج به معامله‌گران این امکان را می‌دهد که با سرمایه کمتر، مبالغ بیشتری را در بازار معامله کنند. برای مثال، با اهرم ۱:۱۰۰، می‌توان با ۱۰۰۰ دلار، ۱۰۰,۰۰۰ دلار معامله کرد. این ویژگی می‌تواند به افزایش سود کمک کند. اما همزمان ریسک از دست دادن سرمایه را نیز به دنبال دارد. هرچه از اهرم بزرگتری در معاملات خود استفاده کنید، تاثیر نوسانات بازار بر اکوئیتی بیشتر خواهد بود.
3- مدیریت ریسک:
استفاده از ابزارهایی مانند حد ضرر و حد سود برای محدود کردن زیان‌ها و حفظ سودها اهمیت دارد. تعیین سطح استاپ لاس بر اساس تحلیل بازار و میزان تحمل ریسک، و استفاده از تیک پرافیت در زمان‌های مناسب، از اصول اساسی مدیریت ریسک است.
4- تحلیل بازار:
موفقیت در بازار فارکس نیازمند درک عمیق از تحلیل‌های بنیادی و تکنیکی است. تحلیل بنیادی به بررسی شرایط اقتصادی و سیاسی و تأثیر آن‌ها بر ارزش ارزها می‌پردازد، در حالی که تحلیل تکنیکی شامل استفاده از نمودارها و اندیکاتورها برای پیش‌بینی حرکات قیمت است. ترکیب این دو روش می‌تواند به تصمیم‌گیری دقیق‌تر کمک کند.
5- روانشناسی معامله‌گری:
کنترل احساسات مانند طمع و ترس در معاملات اهمیت دارد. طمع می‌تواند باعث شود که معامله‌گران در موقعیت‌های زیان‌ده باقی بمانند یا ریسک‌های زیادی را بپذیرند. ترس می‌تواند مانع از انجام معاملات سودآور شود. داشتن یک برنامه معاملاتی منظم و پایبندی به آن می‌تواند به کنترل این احساسات کمک کند.
چرا توجه به اکوئیتی مهم است؟
مفهوم اکوئیتی در بازار فارکس نقش بسیار مهمی در درک ماهیت معاملات و مدیریت سرمایه دارد. دلایل اهمیت این پارامتر به شرح زیر است:
ارزیابی حساب:
اکوئیتی به شما وضعیت مالی حساب معاملاتی خود را به صورت شفاف بیان می‌کند. این مقدار ترکیبی از موجودی اصلی حساب، سود و زیان معاملات، و مارجین مورد نیاز برای حفظ موقعیت‌های باز است. با بررسی اکوئیتی، می‌توانید به دقت وضعیت رشد یا کاهش حساب خود را بررسی کنید و مشخص کنید که آیا معاملات شما سودآور بوده‌اند یا موجب زیان شده‌اند.
مدیریت سرمایه:
اکوئیتی به شما کمک می‌کند تا تعیین کنید چقدر از سرمایه خود را به معاملات مختلف اختصاص دهید. این امر به ویژه در جلوگیری از ریسک‌های مرتبط با باز کردن معاملات بزرگ‌تر از سرمایه موجود اهمیت دارد و به شما کمک می‌کند تا از خطرات ناشی از معاملات بزرگ جلوگیری کنید.
مدیریت ریسک:
با استفاده از اکوئیتی، می‌توانید نسبت سود به زیان معاملات را محاسبه کنید. این اطلاعات به شما امکان می‌دهد تا میزان ریسک هر معامله را مدیریت کنید و از طریق استراتژی‌های مدیریت ریسک، از زیان‌های بزرگ جلوگیری کنید.
محاسبه میزان مارجین:
اکوئیتی به شما اطلاع می‌دهد که چه مقدار مارجین برای حفظ موقعیت‌های باز در حساب شما در دسترس است. این اطلاعات به شما کمک می‌کند تا از ورشکستگی و بسته شدن حساب خود جلوگیری کنید و به خوبی مدیریت مارجین را انجام دهید.
سخن پایانی
در این مقاله به دو مفهوم بالانس و اکوئیتی پرداختیم و درصد و دلیل اهمیت آنان را با یکدیگر بررسی کردیم.
در کنار این دو مفهوم، مفهوم بسیار دیگری وجود دارد که پیش از ورود به بازار فارکس نیازمند آموختن آنان هستید. برای این منظور دوره جامع “صفر تا هزار آموزش فارکس” محمد آهنگری اصل می‌تواند گزینه مناسبی باشد.
این دوره با پوشش کامل مباحث از مقدماتی تا پیشرفته، شما را برای چالش‌های بازار مالی آماده می‌کند. با یادگیری استراتژی‌های معاملاتی حرفه‌ای و تکنیک‌های مدیریت ریسک، می‌توانید شانس خود را برای موفقیت در دنیای پر رقابت ترید افزایش دهید. برای کسب اطلاعات بیشتر و ثبت‌نام در این دوره آموزشی، همین حالا اقدام کنید و گام بزرگی در مسیر حرفه‌ای شدن در فارکس بردارید.