سوآپ در معاملات فارکس، به معنای بهره‌ای است که برای معاملاتی که در انتهای روز معاملاتی باز نگه‌داشته می‌شوند، در نظر گرفته می‌شود.
هنگامی که شما از لوریج در معاملات خود استفاده می‌کنید، در واقع از یک بروکر وام گرفته و مبلغ کمتری را از دارایی خود واریز می‌کنید. مانند تمام وام‌ها، این وام نیز شامل بهره می‌شود که معامله‌گر باید با توجه به معامله خود این بهره را بپردازد یا دریافت کند. این نرخ بهره به نام سوآپ شناخته می‌شود. این نرخ بهره در واقعیت به بروکر تعلق نداشته و مستقیما به بانک پرداخت می‌شود.
مفهوم سواپ به زبان ساده
نرخ بهره بانکی توسط بانک‌های مرکزی هر کشور تعیین می‌شود. این نرخ، نرخی است که بانک مرکزی به سایر بانک‌ها وام می‌دهد و ممکن است در طول سال تغییر کند. اما مقدار ابتدایی آن در اولین جلسه بانک مرکزی در سال تعیین می‌شود.
در بازار فارکس، جفت ارزها معامله می‌شوند که شامل دو ارز متفاوت است و هر کدام نرخ بهره خاص خود را دارد.
جفت ارز شامل ارز پایه و ارز متقابل است. ارز پایه ارزی است که خریداری می‌شود و ارز متقابل ارزی است که با آن ارز پایه خریداری می‌شود.
سوآپ منفی به معنای پرداخت آن است و سوآپ مثبت زمانی است که این مبلغ به شما پرداخت می‌شود.
اگر سوآپ منفی باشد، مبلغ آن پس از بستن معامله از حساب شما کسر می‌شود. اگر تفاوت در نرخ‌های بهره، سوآپ مثبت به وجود آورد، پول از حساب معاملاتی شما برداشت نخواهد شد بلکه مبلغ معینی به حساب شما واریز می‌شود.
بنابراین، اگر مشتری موقعیتی را در پایان جلسه معاملاتی نیویورک باز داشته باشد، عملیات سوآپ با ارزها اجرا می‌شود. این به این معنی است که موقعیت به طور همزمان بسته و برای روز جدید باز می‌شود. اما در حساب معاملاتی مشتری، بستن و باز کردن واقعی وجود ندارد. بلکه فقط بهره واریز یا شارژ شده نمایش داده می‌شود.
با این حال، روزی وجود دارد که ارزش این عملیات سه برابر می‌شود. این موضوع به این دلیل است که تسویه‌حساب‌ها برای موقعیتی که در روز چهارشنبه باز است، در روز جمعه انجام می‌شود. بنابراین، محاسبات برای موقعیت منتقل شده از چهارشنبه به پنج‌شنبه برای روز بعدی انجام می‌شود. و روز کاری بعد از جمعه دوشنبه است. این امر هزینه‌های سوآپ آخر هفته را سه برابر می‌کند.
انواع سوآپ‌ها در فارکس
هنگامی که یک موقعیت پس از اتمام سشن معاملاتی باز نگه داشته می‌شود، دو نوع سوآپ ممکن است رخ دهد:
- سوآپ لانگ (Long Swap): این حالت زمانی رخ می‌دهد که یک معامله‌گر موقعیت لانگ را پس از اتمام سشن باز نگه دارد. اگر ارز خریداری شده نرخ بهره بالاتری نسبت به ارز فروخته شده داشته باشد، ممکن است معامله‌گر سود دریافت کند. برعکس، اگر نرخ بهره ارز خریداری شده پایین‌تر باشد، معامله‌گر موظف به پرداخت بهره می‌شود. این جنبه برای معامله‌گرانی که موقعیت‌های خود را به‌مدت طولانی نگه می‌دارند، بسیار مهم است.
- این مورد مربوط به معامله‌گرانی است که موقعیت شورت را پس از اتمام سشن باز نگه می‌دارند. در این حالت، تنظیم نرخ بهره بر اساس ارزی است که فروخته می‌شود. اگر نرخ بهره ارز فروخته شده پایین‌تر از نرخ بهره ارز خریداری شده باشد، سواپ از معامله‌گر کسر می‌شود. اما اگر نرخ بهره ارز فروخته شده بالاتر باشد، ممکن است به معامله‌گر سود پرداخت شود.
محاسبه سوآپ
فرمول محاسبه سوآپ فارکس نسبتاً ساده است:
سوآپ =10/ ( ارزش هر پیپ × نرخ سوآپ × تعداد شب‌ها )
این فرمول به معامله‌گران کمک می‌کند تا هزینه سوآپ برای باز نگه‌داشتن یک معامله در طول شب را برآورد کنند.
مثال
بیایید یک مثال عملی را بررسی کنیم. فرض کنید یک معامله‌گر فارکس، جفت ارز EUR/USD را با موقعیت لانگ 1 لات معامله می‌کند و نرخ سوآپ 0.25- پیپ است. اگر ارزش پیپ 10 دلار باشد و معامله‌گر موقعیت را به‌مدت یک شب نگه دارد، محاسبه هزینه سوآپ به‌صورت زیر خواهد بود:
هزینه سوآپ = 10 / ( 10 × 0.25- ×1) = 0.25 دلار
در این حالت، معامله‌گر فارکس برای نگه‌داشتن موقعیت به‌مدت شب، 25 سنت پرداخت خواهد کرد. این مثال نشان می‌دهد که چگونه سوآپ‌ها می‌توانند بر هزینه‌های معاملاتی شما حتی در مقادیر کوچک تأثیر بگذارند.
تأثیر سوآپ‌ها بر معاملات فارکس
در معاملات فارکس، تأثیر سوآپ‌ها به‌طور قابل توجهی بر اساس مدت زمان معامله متفاوت است:
معاملات کوتاه‌مدت: برای معاملاتی که کمتر از یک هفته باز هستند، سوآپ‌ها معمولاً تأثیر کمی بر سود یا زیان کلی دارند. این به دلیل دوره کوتاه‌مدت قرار گرفتن در معرض تفاوت نرخ‌های بهره است.
معاملات بلندمدت: برعکس، برای معاملات نوسانی یا موقعیت‌های بلندمدت که برای هفته‌ها یا ماه‌ها باز نگه داشته می‌شوند، سوآپ‌ها به یک عامل حیاتی تبدیل می‌شوند.
مدیریت سواپ‌ها در فارکس
برای مدیریت مؤثر سواپ‌ها در فارکس، بر روی تجارت استراتژیک و انتخاب کارگزار تمرکز کنید، از تفاوت‌های نرخ بهره مطلع باشید و برای معاملات کوتاه‌مدت، قبل ازاتمام سشن معاملات را ببندید تا از هزینه‌های سواپ جلوگیری کنید. همچنین، بروکری را انتخاب کنید که نرخ‌های سواپ مطلوبی ارائه می‌دهد و حسابهای با نرخ سواپ پایین یا بدون سواپ، مانند حسابهای اسلامی را برای معاملات بلندمدت خود در نظر بگیرید.
در این راستا Mond fx یک کارگزار فارکس و CFD است که خدمات خود را به طیف گسترده‌ای از معامله‌گران، از جمله معامله‌گران ایرانی، ارائه می‌دهد. این کارگزار از جمله معدود کارگزارانی است که حساب اسلامی با نرخ سواپ صفر را به مشتریان خود ارائه می‌دهد.
برخی از ویژگی‌های کلی Mond FX عبارتند از:
– ارائه پلتفرم معاملاتی MetaTrader 5
– طیف گسترده‌ای از ابزارهای معاملاتی شامل جفت ارزهای فارکس، فلزات گرانبها، شاخص‌ها و سهام
– حسابهای معاملاتی متنوع برای پاسخگویی به نیازهای معامله‌گران مختلف
– پشتیبانی مشتری به زبان فارسی
– آموزش‌ها و منابع آموزشی برای کمک به معامله‌گران در بهبود مهارت‌های خود
یکی از مهم‌ترین مزایای Mond FX برای معامله‌گران ایرانی، ارائه خدمات به این گروه از معامله‌گران است. این کارگزار تلاش می‌کند تا با در نظر گرفتن شرایط خاص معامله‌گران ایرانی، خدمات مناسب و قابل دسترسی را به آنها ارائه دهد. این شامل پشتیبانی به زبان فارسی، روش‌های پرداخت مناسب و آموزش‌های متناسب با نیازهای معامله‌گران ایرانی می‌شود.
سوالات متداول
سواپ در فارکس چیست؟
سواپ در فارکس، کارمزدی است که برای نگه داشتن یک موقعیت معاملاتی به مدت یک شب در بازار ارز پرداخت یا دریافت می‌شود. این هزینه در واقع یک پرداخت بهره است که هزینه یا سود نگهداری یک معامله تا روز معاملاتی بعدی را نشان می‌دهد. این هزینه بر اساس تفاوت نرخ بهره بین دو ارز در جفت ارز معاملاتی تعیین می‌شود.
سواپ‌ها در فارکس چگونه کار می‌کنند؟
در فارکس، سواپ‌ها به عنوان مکانیزمی برای تنظیم تفاوت نرخ بهره بین دو ارز در یک ابزار مالی معامله‌شده عمل می‌کنند. وقتی که شما یک موقعیت معاملاتی را به مدت یک شب نگه می‌دارید، بر اساس این تفاوت نرخ بهره، سواپ یا به حساب معاملاتی شما اعتبار داده می‌شود یا از آن کسر می‌شود.
چگونه می‌توان از سواپ‌ها در فارکس اجتناب کرد؟
روش اجتناب از هزینه‌های سواپ در فارکس ساده است: تمام موقعیت‌های معاملاتی خود را قبل از پایان سشن معاملاتی ببندید. در صورتی که تمایل به باز نگه داشتن معامله دارید و معاملات بلندمدت انجام می‌دهید، پیشنهاد می‌شود از حسابهای اسلامی که سواپ در آن صفر است استفاده کنید.
آیا ارز پایه بر سواپ تأثیر می‌گذارد؟
بله، ارز پایه بر سواپ در معاملات فارکس تأثیر می‌گذارد. نرخ‌های سواپ به تفاوت نرخ بهره بین ارز پایه و ارز متقابل وابسته است. نرخ بهره بالاتر برای ارز پایه می‌تواند منجر به سواپ مثبت در یک موقعیت خرید شود، در حالی که نرخ پایین‌تر ممکن است منجر به سواپ منفی شود.
در انتها چنانچه نیازمند کسب آگاهی بیشتر مربوط به مفاهیم فارکس می‌باشید، دوره جامع “صفر تا هزار آموزش فارکس” محمد آهنگری اصل می‌تواند گزینه مناسبی برای افزایش دانش شما در زمینه فارکس باشد.
این دوره با پوشش کامل مباحث از مقدماتی تا پیشرفته، شما را برای چالش‌های بازار مالی آماده می‌کند. با یادگیری استراتژی‌های معاملاتی حرفه‌ای و تکنیک‌های مدیریت ریسک، می‌توانید شانس خود را برای موفقیت در دنیای پر رقابت ترید افزایش دهید. برای کسب اطلاعات بیشتر و ثبت‌نام در این دوره آموزشی، همین حالا اقدام کنید و گام بزرگی در مسیر حرفه‌ای شدن در فارکس بردارید.