به زبان ساده، اکوئیتی نشان‌دهنده ارزش لحظه‌ای حساب معاملاتی شما است. این مقدار همواره تحت تأثیر شرایط بازار و تغییرات معاملاتی قرار دارد و با هر نوسان در معاملات، مقدار آن نیز تغییر می‌کند.
اکوئیتی در واقع مجموع بالانس حساب و سود یا زیان شناور (غیرواقعی) ناشی از معاملات باز است. به عبارتی، اگر شما هیچ معامله‌ی بازی در حساب خود نداشته باشید، مقدار اکوئیتی و بالانس دقیقاً برابر خواهند بود. اما در صورت باز بودن معاملات، هر گونه تغییر در قیمت دارایی‌ها، مستقیماً بر اکوئیتی شما تأثیر گذاشته و آن را دستخوش نوسان می‌کند.
بالانس در فارکس چیست؟
بالانس (Balance) در فارکس مقدار کل سرمایه‌ای است که در حساب معاملاتی شما پس از بستن تمام معاملات باقی می‌ماند. این عدد نشان‌دهنده میزان پولی است که بدون در نظر گرفتن معاملات باز در اختیار دارید
نحوه محاسبه اکوئیتی در فارکس
برای محاسبه اکوئیتی، لازم است تا تاثیر معاملات باز خود را نیز بر بالانس حساب در نظر بگیرید.برای مثال فرض می‌کنیم که یک معامله‌گر 1000 دلار به حساب معاملاتی خود واریز می‌کند.در گام بعدی با توجه به تحلیل‌های خود وارد یک معامله می‌شود.اما بازار برخلاف پیش بینی‌های او حرکت کرده و معامله او وارد ضرر می‌شود.در چنین حالتی، با وجود آن که معامله هنوز بسته نشده و در انتها ممکن است باعث به سود رسیدن معامله‌گر شود، اکوئیتی حساب به 950 دلار کاهش می‌یابد.
برعکس مثال آورده شده نیز ممکن است. امکان دارد که شخص در یک معامله 100 دلار سود کرده باشد اما معامله همچنان باز باشد. در چنین حالتی اکوئیتی حساب شما 1100 دلار خواهد بود در حالی که بالانس حساب همچنان 1000 دلار را نشان می‌دهد.
اهمیت اکوئیتی در فارکس
دلایل اهمیت اکوئیتی در فارکس:
نمایش واقعی ارزش حساب: برخلاف بالانس که فقط موجودی بدون در نظر گرفتن معاملات باز را نشان می‌دهد، اکوئیتی مقدار دقیق سرمایه شما در هر لحظه را مشخص می‌کند.
تعیین مارجین آزاد: برای باز کردن معاملات جدید، باید مارجین آزاد کافی داشته باشید که برابر است با اکوئیتی منهای مارجین استفاده‌شده. اگر اکوئیتی کاهش یابد، مارجین آزاد کمتر شده و ممکن است نتوانید معاملات جدیدی باز کنید.
جلوگیری از کال مارجین: اگر اکوئیتی شما از سطح مارجین استفاده‌شده کمتر شود، کارگزار معاملات شما را به‌صورت خودکار خواهد بست (Margin Call). بنابراین حفظ سطح بالای اکوئیتی برای جلوگیری از بسته‌شدن اجباری معاملات ضروری است.
مدیریت ریسک بهتر: اکوئیتی به شما نشان می‌دهد که چقدر از سرمایه شما در خطر است و آیا باید برای کاهش زیان‌ها اقدام کنید یا اجازه دهید معاملات در سود بیشتر رشد کنند.
تفاوت اکوئیتی و بالانس در فارکس
بیایید ساده تر به این دو مفهوم نگاه کنیم.اگر حساب شما “خالی” باشد یا هیچ معامله بازی نداشته باشید، آنگاه بالانس و اکوئیتی شما یکسان هستند.اما اگر معاملات باز داشته باشید، در این صورت بالانس و اکوئیتی شما تفاوت خواهند داشت.بالانس نشان‌دهنده سود/ضرر شما از موقعیت‌های بسته شده است در حالی که اکویتی نشان‌دهنده محاسبه‌ی لحظه‌ای سود/ضرر شما است و به موقعیت‌های باز و بسته شده توجه می‌کند.به این معنی که زمانی که به بالانس خود نگاه می‌کنید، این مقدار واقعی و لحظه‌ای از دارایی‌های شما نیست.
از آنجا که اکوئیتی شامل سود یا ضرر فعلی از معاملات باز است، اکوئیتی مقدار واقعی و لحظه‌ای از دارایی‌های شما را نشان می‌دهد. ممکن است بالانس شما بسیار بزرگ باشد، اما اکوئیتی شما بسیار کوچک باشد.این اتفاق زمانی می‌افتد که معاملات باز شما ضررهای بزرگ و معلق (شناور) داشته باشند.برای مثال، اگر بالانس شما ۱۰۰۰ دلار است و یک معامله باز دارید که دارای ضرر شناور ۹۰۰ دلار است، اکوئیتی شما تنها ۱۰۰ دلار خواهد بود.
چه عواملی باعث تغییر اکوئیتی می‌شود؟
عوامل موثر بر تغییر اکوئیتی عبارتند از:
۱. سود و زیان معاملات باز
مهم‌ترین عامل تغییر اکوئیتی، سود یا زیان شناور معاملات باز است.
اگر معاملات در سود باشند، اکوئیتی افزایش می‌یابد.
اگر معاملات در ضرر باشند، اکوئیتی کاهش پیدا می‌کند.
۲. واریز یا برداشت از حساب
واریز سرمایه جدید باعث افزایش اکوئیتی می‌شود.
برداشت وجه از حساب، اکوئیتی را کاهش می‌دهد.
۳. اسپرد و کمیسیون
اسپرد (تفاوت بین قیمت خرید و فروش) می‌تواند باعث کاهش لحظه‌ای اکوئیتی در لحظه ورود به معامله شود.
کمیسیون‌های بروکر نیز هزینه‌ای است که از اکوئیتی شما کسر می‌شود.
۴. سوآپ (Swap) یا بهره شبانه
اگر معامله‌ای را بیش از یک روز باز نگه دارید، ممکن است بسته به نرخ بهره جفت‌ارز، مبلغی به حساب شما اضافه یا از آن کسر شود، که روی اکوئیتی تأثیر می‌گذارد.
۵. نوسانات شدید بازار
در زمان انتشار اخبار اقتصادی یا در بازارهای کم‌عمق، نوسانات شدید قیمت می‌توانند به‌سرعت اکوئیتی را تغییر دهند.
این تغییرات می‌توانند مثبت (افزایش سود) یا منفی (افزایش ضرر) باشند.
۶. مارجین کال و استاپ اوت
اگر اکوئیتی از حداقل مارجین موردنیاز کمتر شود، بروکر ممکن است به شما هشدار کال مارجین دهد.
در صورت ادامه ضرر، بروکر معاملات شما را بسته و استاپ اوت رخ می‌دهد، که باعث کاهش ناگهانی اکوئیتی به مقدار باقی‌مانده بعد از بسته‌شدن معاملات می‌شود.
عوامل مؤثر بر اکوئیتی در فارکس
1- نوسانات بازار:
نوسانات قیمت در بازار فارکس به دلیل تغییرات در سیاست‌های پولی، اخبار اقتصادی و تحولات سیاسی ایجاد می‌شود. این نوسانات می‌توانند به شدت بر قیمت ارزها تأثیر بگذارند و معامله‌گران باید با استفاده از تحلیل‌های تکنیکال و بنیادی، استراتژی‌های مناسبی برای مدیریت این نوسانات اتخاذ کنند.
2- استفاده از اهرم:
لوریج به معامله‌گران این امکان را می‌دهد که با سرمایه کمتر، مبالغ بیشتری را در بازار معامله کنند. برای مثال، با اهرم ۱:۱۰۰، می‌توان با ۱۰۰۰ دلار، ۱۰۰,۰۰۰ دلار معامله کرد. این ویژگی می‌تواند به افزایش سود کمک کند. اما همزمان ریسک از دست دادن سرمایه را نیز به دنبال دارد. هرچه از اهرم بزرگتری در معاملات خود استفاده کنید، تاثیر نوسانات بازار بر اکوئیتی بیشتر خواهد بود.
3- مدیریت ریسک:
استفاده از ابزارهایی مانند حد ضرر و حد سود برای محدود کردن زیان‌ها و حفظ سودها اهمیت دارد. تعیین سطح استاپ لاس بر اساس تحلیل بازار و میزان تحمل ریسک، و استفاده از تیک پرافیت در زمان‌های مناسب، از اصول اساسی مدیریت ریسک است.
4- تحلیل بازار:
موفقیت در بازار فارکس نیازمند درک عمیق از تحلیل‌های بنیادی و تکنیکی است. تحلیل بنیادی به بررسی شرایط اقتصادی و سیاسی و تأثیر آنها بر ارزش ارزها می‌پردازد، در حالی که تحلیل تکنیکی شامل استفاده از نمودارها و اندیکاتورها برای پیش‌بینی حرکات قیمت است. ترکیب این دو روش می‌تواند به تصمیم‌گیری دقیق‌تر کمک کند.
5- روانشناسی معامله‌گری:
کنترل احساسات مانند طمع و ترس در معاملات اهمیت دارد. طمع می‌تواند باعث شود که معامله‌گران در موقعیت‌های زیان‌ده باقی بمانند یا ریسک‌های زیادی را بپذیرند. ترس می‌تواند مانع از انجام معاملات سودآور شود. داشتن یک برنامه معاملاتی منظم و پایبندی به آن می‌تواند به کنترل این احساسات کمک کند.
اهمیت اکوئیتی در فارکس
مفهوم اکوئیتی در بازار فارکس نقش بسیار مهمی در درک ماهیت معاملات و مدیریت سرمایه دارد. دلایل اهمیت این پارامتر به شرح زیر است:
۱. ارزیابی وضعیت حساب
اکوئیتی به شما یک تصویر شفاف از وضعیت مالی حساب معاملاتی‌تان ارائه می‌دهد. این مقدار از مجموع موجودی حساب، سود و زیان معاملات باز و مارجین استفاده‌شده تشکیل می‌شود. با بررسی مداوم اکوئیتی، می‌توانید رشد یا کاهش حساب خود را تحلیل کنید و میزان سودآوری یا ضرر معاملات خود را بسنجید.
۲. مدیریت سرمایه بهینه
اکوئیتی ابزار مهمی در تخصیص صحیح سرمایه به معاملات مختلف است. بررسی این مقدار به شما کمک می‌کند تا از ورود به معاملات بزرگ‌تر از ظرفیت مالی خود اجتناب کنید و ریسک‌های ناشی از استفاده نادرست از سرمایه را کاهش دهید.
۳. کنترل ریسک معاملات
اکوئیتی به شما امکان می‌دهد نسبت سود به زیان را به‌صورت دقیق محاسبه کنید. این اطلاعات به شما کمک می‌کند تا استراتژی‌های مدیریت ریسک را بهینه‌سازی کرده و از زیان‌های سنگین جلوگیری کنید. با استفاده از اکوئیتی، می‌توانید میزان تحمل ریسک خود را مشخص کرده و تصمیمات معاملاتی آگاهانه‌تری بگیرید.
۴. مدیریت مارجین و جلوگیری از کال مارجین
اکوئیتی شاخصی کلیدی در تعیین مقدار مارجین قابل استفاده برای باز نگه داشتن معاملات است. کاهش شدید اکوئیتی می‌تواند منجر به کال مارجین و بسته شدن اجباری معاملات شود. نظارت مداوم بر اکوئیتی به شما کمک می‌کند تا از این شرایط اجتناب کرده و حساب معاملاتی خود را در وضعیت پایدار نگه دارید.
اکوئیتی منفی چیست و چگونه می‌توان از آن جلوگیری کرد؟
اکوئیتی منفی به حالتی گفته می‌شود که ارزش حساب معاملاتی شما به کمتر از صفر کاهش یابد، به این معنی که میزان ضرر معاملات باز از کل موجودی شما بیشتر شده است. در این وضعیت، نه‌تنها کل سرمایه شما از بین رفته، بلکه حتی ممکن است به بروکر بدهکار شوید.
چگونه از اکوئیتی منفی جلوگیری کنیم؟
۱. مدیریت سرمایه صحیح:
حداکثر ۱ تا ۲ درصد از موجودی خود را در هر معامله به خطر بیندازید.
بیش از حد از اهرم بالا استفاده نکنید تا ریسک شما کنترل شود.
۲. تعیین حد ضرر (Stop Loss):
همیشه برای هر معامله حد ضرر مشخص کنید تا از کاهش شدید اکوئیتی جلوگیری شود.
از حد ضرر متحرک (Trailing Stop) برای حفاظت از سودهای کسب‌شده استفاده کنید.
۳. نظارت بر سطح مارجین:
از کاهش بیش از حد مارجین آزاد جلوگیری کنید تا در معرض کال مارجین قرار نگیرید.
در صورت نزدیک شدن اکوئیتی به سطح بحرانی، معاملات را مدیریت کرده و بخشی از آنها را ببندید.
۴. آگاهی از رویدادهای اقتصادی:
تقویم اقتصادی را بررسی کنید و در زمان انتشار اخبار پرنوسان از باز کردن معاملات پرریسک خودداری کنید.
در مواقع حساس، از حد ضرر محافظتی و کاهش حجم معاملات استفاده کنید.
۵. انتخاب بروکر با محافظت از موجودی منفی:
برخی از بروکرها از سیاست محافظت از موجودی منفی (Negative Balance Protection) استفاده می‌کنند، که مانع از بدهکار شدن شما می‌شود.
توصیه‌های مهم برای مدیریت موجودی
توضیحات | عنوان |
معامله را با سرمایه‌ای آغاز کنید که در صورت از دست دادن آن، تأثیر منفی روی زندگی مالی شما نداشته باشد. اگر تازه‌کار هستید، بهتر است با یک حساب میکرو یا دمو تمرین کنید تا به استراتژی‌های مدیریت سرمایه مسلط شوید. | تعیین سرمایه مناسب برای شروع |
در هر معامله، حداکثر یک تا دو درصد از موجودی خود را به خطر بیندازید. همواره مارجین آزاد را کنترل کنید تا دچار کال مارجین نشوید. از انجام معاملات بیش از حد بزرگ نسبت به موجودی حساب خود پرهیز کنید. | مدیریت صحیح ریسک و سرمایه |
هر معامله باید حد ضرر (Stop Loss) مشخصی داشته باشد تا در صورت نوسانات شدید، از ضررهای سنگین جلوگیری شود. استفاده از حد سود (Take Profit) به شما کمک می‌کند که بدون احساسات، سود خود را حفظ کنید. از Trailing Stop برای قفل کردن سودهای احتمالی استفاده کنید. | استفاده از حد ضرر و حد سود |
یکی از عوامل مهم در حفظ موجودی، کنترل احساسات است. نباید اجازه دهید ترس یا طمع بر تصمیمات معاملاتی شما تأثیر بگذارد. داشتن یک برنامه معاملاتی مشخص و پایبندی به آن، باعث افزایش انضباط و جلوگیری از تصمیمات احساسی می‌شود. | کنترل احساسات و پرهیز از معاملات هیجانی |
اهرم‌های بالا مانند ۱:۵۰۰ می‌توانند جذاب باشند، اما در عین حال ریسک معاملات را افزایش می‌دهند. بهتر است از اهرم‌های منطقی مانند ۱:۳۰ تا ۱:۱۰۰ استفاده کنید تا تعادل بین سود و ریسک برقرار باشد. | استفاده منطقی از اهرم |
همیشه وضعیت موجودی و اکوئیتی خود را بررسی کنید و اطمینان حاصل کنید که در مسیر درستی قرار دارید. از یک ژورنال معاملاتی استفاده کنید تا معاملات خود را ثبت و تحلیل کنید. این کار به شناسایی نقاط ضعف و بهبود استراتژی‌ها کمک می‌کند. | بررسی و تحلیل منظم عملکرد حساب |
هنگام انتشار اخبار مهم اقتصادی، بازار دچار نوسانات شدیدی می‌شود که می‌تواند باعث کاهش ناگهانی موجودی حساب شود. بررسی تقویم اقتصادی و اجتناب از ورود به معاملات در این زمان‌ها می‌تواند ریسک شما را کاهش دهد. | اجتناب از معاملات در زمان نوسانات شدید |
انتخاب بروکری که سیاست محافظت از موجودی منفی دارد، از ضررهای بیش‌ازحد و بدهکار شدن شما جلوگیری می‌کند. همیشه قبل از انتخاب بروکر، شرایط معاملاتی آن را بررسی کنید. | انتخاب بروکر معتبر با سیاست محافظت از موجودی منفی |
