مدل های درآمدی بروکرهای فارکس:
- کارمزد بروکر فارکس (شامل اسپرد، کمیسیون، سواپ)
- خدمات اضافی (سیگنال های معاملاتی، ابزارهای تحلیلی)
- حساب های PAMM و MAM
- بازاریابی و ارجاع مشتری
- فعالیت های تجاری خود بروکر
بررسی نقش بروکر در معاملات:
- چرا بروکر حق گرفتن اسپرد را دارد؟
- آیا شما موکل بروکر فارکس هستید و یا مشتری آن؟
مدیریت ریسک در بروکری فارکس:
- مدیریت ریسک بروکرهای فارکس به چه نحوی است؟
مدل‌های درآمدی بروکرهای فارکس
بروکرهای فارکس از مدل‌های درآمدی مختلف جهت کسب درآمد استفاده می‌کنند. مدل درآمد، به معنای روش‌هایی است که شرکت‌های معاملاتی ارز، برای کسب درآمد از معاملات مشتریان خود به کار می‌گیرند. لازم به ذکر است که انتخاب بروکر مناسب اولین قدم جهت موفقیت در بازارهای مالی است تا آنها با استفاده از تجربه خود، در زمان ورود و خروج به معاملات، مدیریت ریسک‌ها و اتخاذ تصمیم صحیح در بازار شما را یاری کنند، پس باید قبل از هرچیزی با انواع این بروکرها و کاربرد هریک آشنایی لازم را داشته باشید.
مدل‌های درآمدی بروکرهای فارکس
کارگزاران یا بروکرها، شرکت‌هایی هستند که به معامله‌گران اجازه حضور در بازار را می‌دهند. این بروکرها انواع و مدل‌های متنوعی داشته که هریک مزایا و معایب منحصر به فرد خود را دارند. نام دیگر این بروکرها Dealing Desk، به معنی میز معاملات است.
کارمزد بروکر فارکس
کارمزد بروکر یکی از مهمترین مدل‌های درآمدی بروکرها است که شامل موارد زیر است.
Spread (اسپرد)
این مدل که یکی از رایج‌ترین مدل‌های درآمدی بروکر فارکس است، به تفاوت بین قیمت خرید و قیمت فروش یک زوج ارز یا هر دارایی مالی دیگری اشاره دارد. بروکرها از این تفاوت قیمت و کارمزد حاصل از آن، جهت ارائه خدمات معاملاتی استفاده می‌کنند.
Commissions (کمیسیون)
برخی از بروکرها به جای استفاده از اسپرد، از این روش برای انجام معاملات خود استفاده می‌کنند. در این روش معامله‌گران به جای پرداخت Spread، کمیسیونی برای انجام هر معامله به بروکر مربوطه می‌پردازند.
Swap Fees (هزینه‌های سواپ)
در این حالت بروکرها برای حفظ برخی موقعیت‌های باز در طول شبانه روز،؛ از معامله گران هزینه‌ای به عنوان هزینه سوآپ نرخ بهره دریافت می‌کنند.
Managed Accounts
در این روش نیز بروکرها به معامله‌گران امکان مدیریت کردن حساب توسط افراد حرفه‌ای را می‌دهند. بروکرها از کارمزد یا سهم سود حاصل از معاملات، برای انجام و ارائه این خدمات استفاده می‌کنند.
خدمات اضافی
بروکرهای معاملاتی اغلب خدمات دیگری را نیز به معامله‌گران خود ارائه می‌دهند تا آنها را هم در انجام معاملات و هم در تحلیل بازار یاری کنند. این خدمات اضافی که دامنه وسیعی دارند، شامل موارد زیر هستند.
سیگنال‌های معاملاتی
بروکرها به معامله‌گران خود سیگنال‌های معاملاتی ارائه می‌دهند. این سیگنال‌ها معمولاً بر اساس تحلیل‌های بنیادی یا تکنیکی، الگوهای نموداری، شاخص‌های فنی و رویدادهای اقتصادی ارائه شده و نشانگر اطلاعات یا پیشنهاداتی هستند که به معامله‌گران ارائه می‌شوند. این سیگنال‌ها معمولاً شامل موارد زیر هستند:
- پیشنهادات خرید یا فروش
- نقاط ورود و خروج
- تحلیل‌های تکنیکی و بنیادی
- اخبار و رویدادهای مهم
ابزارهای تحلیلی
ابزارهای تحلیلی قابل استفاده در بازار فارکس نیز بسیار متنوع هستند و معامله‌گران را برای درک بهتر الگوها، روندها و شرایط بازار یاری می‌کنند. برخی از مهمترین ابزارهای تحلیلی معمول که در بازار مالی وجود دارد عبارت‌اند از:
- نمودارها
- شاخص‌های فنی
- الگوهای نموداری
- تحلیل بنیادی
- نرم‌افزارهای تحلیلی
حساب‌های PAMM و MAM
حساب‌های PAMM(Percentage Allocation Manager) و MAM(Multi-Account) دو نمونه از حساب‌های مدیریتی در بازار مالی هستند که به معامله‌گران این امکان را می‌دهند تا سرمایه‌ها و سرمایه‌گذاری خود را به صورت گروهی مدیریت کنند.
در واقع این حساب‌ها به مدیران حساب اجازه می‌دهند تا به منتخبین یا نامزدهای خود برای مدیریت سرمایه‌گذاری، دسترسی دهند و معاملات را به نمایندگی آنها به انجام برسانند. در حساب‌های MAM مدیر حساب می‌تواند یک معامله را برای چند حساب مختلف اجرا کرده و معاملات و سود و زیان‌ها را بین کلیه حساب‌ها تقسیم کند.
بازاریابی و ارجاع مشتری
این دو روش در واقعی روش‌های مهم جهت جذب و حفظ مشتریان هستند که به طور جداگانه به بررسی هریک می‌پردازیم.
بازاریابی
بازاریابی فرایندی است که بر اساس آن کاربران به جذب مشتریان جدید، حفظ مشتریان فعلی و افزایش شناخت برند می‌پردازند. برای انجام آن به برخی اقدامات اولیه مانند انجام تحقیقات بازار، تعیین استراتژی بازاریابی، روابط عمومی، تبلیغات، فروش و خدمات پس از فروش نیاز است. هدف اصلی این بخش افزایش فروش، شناخت برند و ارتقاء تجربه مشتری است.
ارجاع مشتری
ارجاع مشتری نیز روشی موثر برای جذب مشتریان جدید است که بوسیله مشتریان فعلی یا سایر همکاران برای مشاوره کسب‌وکار انجام می‌شود. این روش بر اعتماد و روابط میان افراد تأکید دارد و معمولاً با برخی تخفیف‌ها و امتیازات یا پاداش‌هایی به مشتریان، جهت معرفی دیگران همراه است.
هر دو روش در رشد و توسعه کسب و کار نتیجه موثری داشته و با به کارگیری آنها قطعاً می‌توان شاهد بهبود نتایج مالی و افزایش تعامل کاری بود.
فعالیت‌های تجاری خود بروکر
کلیه اقدامات و خدماتی که بروکر برای انجام معاملات مالی برای مشتریان انجام می‌دهد، سبب کسب درآمد آنها شده و سود بسیاری در بر دارد. برخی از فعالیت‌های تجاری بروکرها که به صورت معمول توسط آنها انجام می‌شود عبارت‌اند از:
انجام معاملات مالی: این بخش برخی معاملات و فعالیت‌های مالی شامل خرید و فروش ارزهای خارجی، سهام، اوراق بهادار و همچنین ارائه خدماتی معاملاتی در بازار فارکس را شامل می‌شود.
مشاوره‌های سرمایه‌گذاری: ارائه مشاوره‌های مالی و سرمایه‌گذاری جهت انتخاب بهترین راه‌هکارهای سرمایه‌گذاری بر اساس اهداف و ریسک‌ها را شامل می‌شود.
مدیریت سرمایه: ارائه خدمات مدیریتی به برخی مشتریان حساس که می‌خواهند سرمایه خود را به صورت حرفه‌ای مدیریت کنند. برای این کار به ارائه پلتفرم‌های مدیریت سرمایه به صورت جداگانه و حرفه‌ای می‌پردازند.
آموزش و آگاهی: ارائه آموزش‌های مالی و افزایش آگاهی در ارتباط با روش‌های موفق سرمایه‌گذاری و معاملاتی به مشتریان و عموم از جمله اقدامات مهم برای حضور در بازار مالی است.
تحلیل بازار: ارائه تحلیل‌های بازار و پیش‌بینی‌های مالی برای مشتریان به جهت انتخاب و تصمیمات بهتر نیز از اهمیت ویژه‌ای برخوردار است.
بررسی نقش بروکرها در معاملات
نقش بروکر در فرایند معاملات مالی جز عوامل کلیدی و موثر قرار داشته و تأثیر بسزایی بر موفقیت معامله‌گران در بازار دارد. برخی از نقش‌های اصلی بروکرها شامل موارد زیر است.
اجرای معاملات
بروکرها نقش اصلی و ضروری در اجرای معاملات دارند. آنها مسئول انتقال دستورات خرید و فروش مشتریان به بازار و همچنین اجرای این دستورات هستند. بروکر باید از اجرای صحیح معاملات اطمینان کافی را داشته و آنها را با سرعت بالا به انجام برسانند.
ارائه مشاوره‌های مالی
بروکر باید نقش یک مشاور مالی را برای مشتریان خود اجرا کند و آنها را در اتخاذ بهترین تصمیم و راه‌کار هدایت کند. همچنین باید در کلیه مراحل بازار از جمله تحلیل، پیش‌بینی مالی و به‌خصوص مدیریت ریسک مشتری را یاری و همراهی کند.
فراهم کردن اطلاعات و تحلیل‌های بازار
بروکرها با دریافت و انتقال اطلاعات و تحلیل‌های بازار به مشتری، آن را در انتخاب یک تصمیم درست همراهی کرده و او را در انتخاب الگوی نموداری صحیح و شاخص‌های فنی یاری می‌کند.
چرا بروکر حق گرفتن اسپرد را دارد؟
بروکرها یا همان معامله‌گران اغلب اسپرد را به عنوان یکی از منابع درآمدی خود در معاملات مالی می‌دانند. آنها در برابر هزینه‌ای که از مشتریان دریافت می‌کند به ارائه خدمات به آنها می‌پردازند. برخی از خدمات مهمی که با توجه به انجام آنها توسط بروکر، آنها حق گرفتن اسپرد را دارد شامل موارد زیر است.
- اجرای سریع معاملات
- ارائه دسترسی به بازارهای مالی
- تحلیل و تجزیه بازار
- مدیریت ریسک‌ها
- جبران نوسانات قیمت با مدیریت
- پوشش هزینه‌های فنی و پشتیبانی
آیا شما مشتری بروکر فارکس هستید یا موکل آن؟
بروکرها در واقع معامله‌گران یا واسطه‌هایی هستند که به نمایندگی از مشتریان(موکلان)، اقدام به انجام معاملات می‌کنند. به بیان ساده‌تر، بروکرها معاملات را به نمایندگی از مشتریان خود انجام می‌دهند؛ بنابراین بروکرها موکل بروکر فارکس هستند و مشتریان موکل‌ها هستند.
مشتریان بروکرها، سرمایه‌گذاری را انجام می‌دهند و بروکرها به نمایندگی از آنها معاملات را انجام می‌دهند.
مدیریت ریسک در بروکری فارکس
بروکر باید مشتریان را در کلیه تعاملاتش در بازار، از خطرات نجات داده و در مدیریت ریسک معاملات او را یاری کند. یکی از مهمترین اقدامات برای این کار، آگاه ساختن آنها از انواع ریسک‌های مربوط به معاملات و نتایج غیر قابل جبران ناشی از آنها است.
مدیریت ریسک بروکرهای فارکس به چه صورت است؟
مدیریت ریسک که یکی از جنبه‌های حیاتی و ضروری در فعالیت‌های مالی بازار بزرگ فارکس است، با استفاده از روش‌های مختلف انجام می‌گیرد که برخی از مهمترین آنها شامل موارد زیر است.
استفاده از تکنیک‌های مدیریت ریسک: استفاده از برخی تکنیک‌ها مانند استاپ لاس(Stop Loss)، پروفیت (Taking Profit) و مارجین (Margin Call)
تنظیم محدودیت‌های ریسک: تنظیم محدودیت‌های مربوط به سرمایه، حجم معاملات و استفاده از اهرم‌های مالی
تحلیل ریسک: به‌کارگیری تحلیل فنی، تحلیل اساسی و تحلیل ریسک مالی
تنظیم سیاست‌های مدیریت ریسک: تعیین سیاست‌ها و اطمینان از رعایت این قوانین توسط کارکنان