به دلیل تعهد شرکت به سیاستهای AML و KYC، هر کاربر باید یک فرایند تأیید را تکمیل کند. شرکت Mond Trades Ltd پیش از هرگونه همکاری با مشتری، اطمینان حاصل میکند که شواهد قانعکنندهای ارائه شده و در غیر این صورت اقدامات دیگری اتخاذ میشود تا اثبات قانعکنندهای از هویت هر مشتری یا طرف مقابل فراهم شود. مجموعه همچنین بررسیهای بیشتری را برای مشتریان ساکن کشورهایی که از استانداردهای کافی مبارزه با پولشویی برخوردار نیستند یا ممکن است خطر بالایی از جرم و فساد داشته باشند انجام میدهد.
در طی فرایند ثبتنام، هر مشتری اطلاعات شخصی خود از قبیل نام کامل، تاریخ تولد، کشور مبدا، و آدرس کامل محل سکونت را ارائه میدهد. همچنین یکی از مدارک زیر نیز برای تأیید اطلاعات شخصی ضروری میباشد. شایان ذکر است که چنانچه مدارک به زبانهای غیرفارسی نوشته شده باشند، برای جلوگیری از تأخیر در فرآیند تأیید، ارائه ترجمه رسمی اسناد به زبان فارسی ضروری است.
- گذرنامه معتبر (نمایش صفحه اول گذرنامه محلی یا بینالمللی، که عکس و امضا به وضوح قابل مشاهده باشند)
- گواهینامه رانندگی با عکس
- کارت شناسایی ملی (نمایش جلو و پشت کارت)
- اسنادی که آدرس دائم فعلی را اثبات میکنند (مانند قبضهای خدماتی، صورتحسابهای بانکی و غیره) که شامل نام کامل مشتری و آدرس بوده و بیش از ۳ ماه از تاریخ ارائه قدیمی نباشند
درخصوص مشتریان شرکتی، در صورتی که شرکت متقاضی در یک بورس شناختهشده یا مورد تأیید فهرست شده باشد یا شواهد مستقلی در خصوص تبعیت آن شرکت از یک شرکت فهرستشده وجود داشته باشد، معمولاً اقدامات بیشتری برای تأیید هویت لازم نخواهد بود. در صورتی که شرکت فهرست نشده باشد و هیچیک از مدیران اصلی یا سهامداران از قبل حسابی با Mond Trades Ltd نداشته باشند، اسناد زیر باید ارائه شود:
- گواهی ثبت شرکت یا هر معادل ملی
- اساسنامه و اظهارنامه قانونی یا هر معادل ملی
- شواهد از آدرس ثبتشده شرکت
- قطعنامه هیئتمدیره برای باز کردن حساب و اعطای اختیار به افراد مسئول
- کپی وکالتنامهها یا سایر اختیارات اعطا شده توسط مدیران در رابطه با شرکت
- اثبات هویت مدیران در صورت معامله به نمایندگی از مشتری (مطابق با قوانین تأیید هویت فردی)
- اثبات هویت ذینفعان نهایی و/یا افرادی که امضاکنندگان حساب تحت دستورالعملهای آنها مجاز به عمل هستند (مطابق با قوانین تأیید هویت فردی)
ردیابی فعالیت مشتری
علاوه بر جمعآوری اطلاعات مشتری، شرکت Mond Trades Ltd به نظارت بر فعالیت هر مشتری ادامه میدهد تا هرگونه تراکنش مشکوک را شناسایی و از آن جلوگیری کند. تراکنش مشکوک به تراکنشی اطلاق میشود که با کسبوکار قانونی مشتری یا با سابقه تراکنشهای معمول مشتری سازگار نیست. Mond Trades Ltd سیستم نظارت بر تراکنشها (هم خودکار و هم در صورت لزوم دستی) را پیادهسازی کرده است تا از استفاده مجرمان از خدمات شرکت جلوگیری کند.
نگهداری سوابق
سوابق مشتری از قبیل تمام دادههای تراکنشها، دادههای بهدستآمده برای اهداف شناسایی و همچنین تمام اسناد مربوط به مسائل پولشویی تا حداقل ۷ سال پس از بستن حساب به صورت محرمانه نگهداری میشوند.
در مواردی که کاربر اقدام به انجام تراکنشهایی کرده باشد که شرکت Mond Trades Ltd آن را مشکوک به پولشویی یا فعالیتهای مجرمانه دیگر قلمداد کند، مطابق با قوانین قابل اجرا عمل کرده و فعالیت مشکوک را به مقامات نظارتی گزارش خواهد داد.
شرکت Mond Trades Ltd حق تعلیق عملیات هر مشتری را که ممکن است غیرقانونی تلقی شده یا مرتبط با پولشویی باشد، برای خود محفوظ میدارد. Mond Trades Ltd میتواند به صورت موقت حساب مشتری مشکوک را مسدود کرده یا رابطه با مشتری را خاتمه دهد. برای اطلاعات بیشتر میتوانید با ما در آدرس [email protected] تماس بگیرید.