مراحل کلیدی مدیریت سبد سرمایه گذاری
اولین قدم در مدیریت پورتفولیو تعیین اهداف مالی است، مانند رشد سرمایه، حفظ سرمایه، یا درآمدزایی . این اهداف به میزان قابل تحمل ریسک و بازه زمانی سرمایهگذاری بستگی دارند.
یکی از مهمترین اصول مدیریت پورتفولیو است که به توزیع داراییها در انواع مختلف سرمایهگذاریها مانند سهام، اوراق قرضه، املاک و ارزها به منظور کاهش ریسک ناخواسته میپردازد.
تصمیمگیری در مورد اینکه چه بخشی از داراییها به هر نوع از سرمایهگذاری اختصاص یابد، براساس پروفایل ریسک پذیری سرمایهگذار و چشمانداز بازار انجام میشود.
بعد از تعیین تخصیص دارایی، مرحله بعدی انتخاب اوراق بهادار یا ابزارهای مالی خاص برای سرمایهگذاری است. این انتخاب بر اساس تحلیل فاندامنتال و تکنیکال انجام میشود.
پورتفولیو ( سبد سهام ) باید به طور منظم ارزیابی شود تا اطمینان حاصل شود که با اهداف سرمایهگذاری همسو است.
مدیریت ریسک مجموعه اقداماتی است که برای جلوگیری از وقوع رویدادهای ناخواسته یا کاهش آسیب آن رویدادها در صورت وقوع انجام میدهد.
توجه به هزینههای معاملات و تأثیر مالیاتها بر بازده سرمایهگذاری نیز جزء ضروریات مدیریت پورتفولیو است.
هر یک از این مراحل برای ایجاد یک سبد سرمایه گذاری موفق و مطابق با نیازها و اهداف سرمایهگذار حیاتی است. مدیریت پورتفولیو میتواند توسط خود فرد یا با کمک مدیران حرفهای سرمایهگذاری انجام شود.
مدیر سبد سرمایه گذاری
فردی است که مسئولیت مدیریت و نظارت بر پرتفوی سرمایهگذاری ارزشیابی سهام و داراییها و نحوه چینش آنها در جهت کاهش ریسک و افزایش بازدهی را بر عهده دارد.
وظایف مدیران سبد سرمایه گذاری
مدیران سبد سرمایه گذاری باید به طور مداوم بازارهای مالی و روندهای اقتصادی را تحلیل کنند تا بهترین فرصتهای سرمایهگذاری را شناسایی کنند.
بر اساس تحلیلهای خود، آنها استراتژیهایی را برای تخصیص دارایی و انتخاب اوراق بهادار مشخص میکنند.
مدیر سبد سرمایه گذاری باید اطمینان حاصل کند که سرمایهگذاریها به درستی متنوع شدهاند تا ریسک کاهش یابد و تناسب با اهداف سرمایهگذار حفظ شود.
مدیران به طور مرتب عملکرد سبد سرمایه را ارزیابی میکنند و در صورت لزوم، اقداماتی برای متوازن کردن و تغییر ترکیب داراییها انجام میدهند.
تعیین و پیادهسازی معیارهای مدیریت ریسک برای محافظت از سرمایهگذاریها در برابر نوسانات شدید بازار و خطرات پیشبینی نشده.
مدیر سبد سرمایه گذاری باید به مشتریان یا سهامداران گزارشهای منظم درباره عملکرد پورتفولیو و وضعیت بازار ارائه دهد.
مهارتهای لازم مدیران سبد سرمایه گذاری
مدیران پورتفولیو (سبد سرمایه گذاری) معمولاً دارای مهارتهای تحلیل مالی و اقتصادی توانایی تجزیه و تحلیل دادهها و شرایط بازار همچنین توانایی ارتباط با مشتریان و همکاری با تیمهای مختلف و دانش کافی در زمینه استراتژیهای مدیریت ریسک مدیر سبد سرمایه گذاری در شرایط پر تنش و ناپایدار میتواند تصمیمات موثر داشته باشد
مزایا سپردن سرمایه به مدیر سبد سرمایه گذاری
ریسک احتمالی سرمایه گذارکاهش میابد
مدیر سبد سرمایه گذاری دانش و زمان کافی برای انجام این کار دارد
امکان حضور در بازار های مختلف
مدیریت سبد سرمایه با سود تضمینی انجام میشود
معایب سپردن سرمایه به مدیر سبد سرمایه گذاری
ممکن است همه جوانب مالی سرمایه گذار در نظر گرفته نشود
احتمال دارد قدرت مالی واهمیت این سرمایه گذاری برای مدیر سبد سرمایه گذاری قابل درک نباشد
مدیر سبد سرمایه گذاری برای تضمین سود از استراتژی های استفاده کند که سود سرمایه گذار کاهش یابد
نتیجه گیری
با تخصیص داراییها به بازارهای مختلف میتوانید تا حد ممکن سبدگردانی با سود تضمینی داشته باشید و ضررها را بسیار کاهش دهید.
پرتفوی بهمنظور کاهش ریسک و بهصورتی انتخاب میشود تا در شرایط عادی احتمال کاهش بازده همه داراییها شامل سهامهای خریداریشده نزدیک به صفر باشد. با این حال، برخی داراییها سود و برخی دیگر دچار ضرر میشوند، در نهایت این موضوع تعادل ایجاد میکند یا به عبارتی دیگر، اثر خالص زیان را کاهش میدهد. به بیان ساده، احتمال ضرر شما را کمتر میکند. تنوع بخشیدن به سبد فارکس، بهترین راه برای کاهش بالقوه قرارگرفتن در معرض سرمایهگذاری پرخطر و ایجاد بازده خوب است.