آیا خرید پراپ پاس شده درست است؟

انواع حساب‌های پراپ تریدینگ

حساب‌های پراپ تریدینگ انواع مختلفی دارند که عبارتند از:

حساب پراپ تریدینگ مؤسسات (Institutional Prop Accounts)

حساب پراپ تریدینگ مؤسسات نوعی حساب معاملاتی است که با سرمایه‌های کلان تأمین می‌شو تنها در اختیار معامله‌گران حرفه‌ای و با سابقه قرار می‌گیرد. این حساب‌ها معمولاً برای استراتژی‌های خاص و بازارهای محدود طراحی شده‌اند و تریدرها آزادی عمل کاملی در مدیریت معاملات خود ندارند.

در این مدل حساب، موسسات مالی قوانین سخت‌گیرانه‌ای را برای کنترل ریسک و حفظ سودآوری شرکت اعمال می‌کنند. معامله‌گران برای دریافت این نوع حساب، باید چالش‌های دشوار و مراحل ارزیابی سختی را پشت سر بگذارند. با این حال، در صورت موفقیت، به ابزارهای حرفه‌ای، داده‌های انحصاری بازار و پلتفرم‌های معاملاتی پیشرفته دسترسی پیدا می‌کنند که در شرایط عادی، هزینه اشتراک آن‌ها بسیار بالا خواهد بود.

حساب پراپ تریدینگ معامله گران مستقل (Independent Trader Prop Accounts)

این نوع حساب‌های پراپ تریدینگ دارای ساختاری منعطف هستند و برخلاف حساب‌های شرکتی، تحت محدودیت‌های سازمانی سخت‌گیرانه قرار ندارند. در این حساب‌ها، میزان سرمایه بالا است و تمرکز اصلی بر سودآوری معامله‌گران قرار دارد، بدون آنکه روش یا استراتژی خاصی تحمیل شود. تریدرها مجازند در هر بازار و با هر سبک معاملاتی فعالیت کنند، مشروط بر اینکه بازدهی مناسبی داشته باشند.

این حساب‌ها معمولاً توسط معامله‌گران مستقل و سرمایه‌گذاران بزرگ بازار به سایر تریدرها داده می‌شود تا به نمایندگی از آن‌ها معامله کنند. ویژگی اصلی این نوع حساب، آزادی عمل بالای تریدرها است، به این معنا که محدودیت‌های کمتری نسبت به حساب‌های پراپ شرکتی دارند و می‌توانند روی هر دارایی و با هر استراتژی معاملاتی کار کنند. در نتیجه، این حساب‌ها گزینه‌ای ایده‌آل برای تریدر هایی هستند که تجربه و مهارت کافی در مدیریت سرمایه دارند و نمی‌خواهند تحت قوانین محدود کننده فعالیت کنند.

حساب پراپ تریدینگ کم حجم (Retail Prop Accounts)

این نوع حساب‌های پراپ تریدینگ ویژه افراد تازه‌کار و معامله‌گران غیرحرفه‌ای طراحی شده‌اند و به همین دلیل، میزان سرمایه‌ای که در اختیار تریدر قرار می‌گیرد کمتر از حساب‌های پراپ اصلی است. این حساب‌ها به عنوان بستری برای آزمون مهارت معامله‌گران مورد استفاده قرار می‌گیرند و برخی شرکت‌ها از آن‌ها برای برگزاری دوره‌های آموزشی و برنامه‌های توسعه مهارت تریدینگ استفاده می‌کنند.

ویژگی‌های اصلی این حساب‌ها شامل چالش‌های ساده‌تر، آموزش‌های همراه و پشتیبانی معاملاتی است. همچنین، سطح ریسک پایین‌تری برای معاملات در نظر گرفته می‌شود تا معامله‌گران جدید بتوانند بدون فشار مالی و استرس زیاد تجربه کسب کنند. شرکت‌های پراپ معمولاً از این حساب‌ها انتظارات سودآوری بالایی ندارند و هدف اصلی آن‌ها سرمایه‌گذاری بلندمدت روی معامله‌گران مستعد برای ارتقا به حساب‌های بزرگ‌تر و حرفه‌ای‌تر است.

مدل‌های مختلف حساب پراپ

این بخش به بررسی مدل‌های مختلف حساب پراپ می‌پردازد:

1. مدل تامین مالی مستقیم (Direct Funding)

در این مدل، تریدر بدون نیاز به گذراندن چالش یا ارزیابی مستقیماً یک حساب پراپ با سرمایه مشخص دریافت می‌کند.

معمولاً تقسیم سود کمتر از سایر مدل‌هاست، اما تریدرها بلافاصله می‌توانند معامله کنند.

این مدل برای تریدرهای حرفه‌ای با سابقه قوی مناسب است.

2. مدل تک‌مرحله‌ای (One-Step Evaluation)

تریدر باید در یک مرحله آزمون توانایی خود را ثابت کند.

معمولاً شامل یک هدف سود مشخص و محدودیت افت سرمایه (Drawdown) است.

سریع‌تر از مدل‌های چندمرحله‌ای است و برای تریدرهای با استراتژی پایدار و کنترل ریسک قوی ایده‌آل است.

3. مدل دو‌مرحله‌ای (Two-Step Evaluation)

این مدل رایج‌ترین مدل در شرکت‌های پراپ تریدینگ است.

تریدر باید دو مرحله آزمون را پشت سر بگذارد که شامل رسیدن به سود مشخص، رعایت حد ضرر و مدیریت ریسک صحیح است.

اگرچه چالش‌برانگیزتر از مدل تک‌مرحله‌ای است، اما تقسیم سود بالاتری دارد.

مناسب برای تریدر هایی که استراتژی معاملاتی پایداری دارند و قوانین را رعایت می‌کنند.

4. مدل سه‌مرحله‌ای (Three-Step Evaluation)

این مدل شامل سه مرحله سخت‌گیرانه است که به تریدرهای حرفه‌ای و کم‌ریسک‌تر اختصاص دارد.

قوانین مدیریت سرمایه بسیار دقیق‌تر و محدودیت‌های بیشتری دارد.

شرکت‌ها معمولاً تقسیم سود بالاتر و مزایای بیشتری برای موفقیت در این مدل در نظر می‌گیرند.

چالش پراپ چیست؟

چالش پراپ (Prop Challenge) یک آزمون ارزیابی است که شرکت‌های پراپ تریدینگ برای سنجش مهارت و مدیریت ریسک معامله‌گران برگزار می‌کنند. در این چالش، تریدر باید در یک حساب آزمایشی (Demo) طبق قوانین و محدودیت‌های مشخص، به یک هدف سود مشخص برسد، در حالی که نباید از حد مجاز ضرر عبور کند.

چگونه چالش پراپ را پاس کنیم؟

در ادامه مقاله، مهم‌ترین نکات و استراتژی‌های لازم برای پاس کردن چالش پراپ آورده شده است:

1. قوانین چالش را دقیق بخوانید و درک کنید

هر شرکت پراپ قوانین خاص خود را دارد، از جمله حداکثر افت سرمایه (Drawdown)، حداقل روزهای معاملاتی، اهداف سود و حجم مجاز معاملات.

اگر این قوانین را رعایت نکنید، حتی اگر سود بالایی داشته باشید، ممکن است رد شوید.

2. مدیریت سرمایه را جدی بگیرید

ریسک در هر معامله را کنترل کنید: بهتر است روی هر معامله بیشتر از 1-2% از سرمایه حساب را ریسک نکنید.

از اهرم بالا اجتناب کنید: استفاده از لوریج زیاد می‌تواند سریع‌تر شما را از دور خارج کند.

برنامه خروج از معامله داشته باشید: همیشه قبل از ورود به معامله، حد ضرر (Stop Loss) و حد سود (Take Profit) را مشخص کنید.

3. روی استراتژی معاملاتی مشخص و تست‌شده کار کنید

قبل از شروع چالش، استراتژی خود را در حساب دمو تست کنید و از میزان موفقیت آن مطمئن شوید.

اگر در طول چالش دائماً روش خود را تغییر دهید، به‌احتمال زیاد شکست خواهید خورد.

به یک تایم‌فریم و بازار مشخص پایبند باشید و از ورود بی‌برنامه به بازارهای مختلف خودداری کنید.

4. روی سودآوری پایدار تمرکز کنید، نه سود سریع

لازم نیست در چند روز اول به هدف سود برسید. معاملات خود را گام‌به‌گام و با استراتژی انجام دهید.

اگر در یک روز به حد ضرر روزانه نزدیک شدید، معامله را متوقف کنید و روز بعد برگردید.

به نوسانات بازار احترام بگذارید: زمانی وارد معامله شوید که فرصت مطمئن وجود دارد، نه فقط برای انجام معامله.

5. روانشناسی معامله‌گری را تقویت کنید

ترس و طمع دشمن اصلی شما هستند. اگر در یک معامله ضرر کردید، سریعاً سعی نکنید جبران کنید.

صبور باشید و به استراتژی خود وفادار بمانید. عجله در رسیدن به سود ممکن است باعث تصمیمات اشتباه شود.

بین معاملات استراحت کنید. اگر بعد از چند ضرر متوالی احساس استرس دارید، بهتر است برای مدتی از بازار دور شوید.

6. به حداقل تعداد روزهای معاملاتی توجه کنید

بسیاری از شرکت‌های پراپ حداقل روزهای معاملاتی تعیین می‌کنند.

اگر زودتر از موعد به هدف سود برسید، باز هم باید در روزهای باقی‌مانده با مدیریت ریسک معامله کنید تا شرایط حساب حفظ شود.

7. روی رشد تدریجی حساب تمرکز کنید

به‌جای گرفتن معاملات پرریسک، روی کسب سود کم اما پایدار تمرکز کنید.

اگر در روزهای ابتدایی چالش به سود خوبی رسیدید، باقی‌مانده مسیر را با ریسک کمتر و مدیریت دقیق‌تر ادامه دهید.

حتی اگر در پایان چالش فقط 1% بیشتر از حداقل سود مورد نیاز داشته باشید، موفق شده‌اید!

مزایا و معایب استفاده از حساب پراپ

استفاده از حساب پراپ مزایا و معایبی به شرح زیر دارد:

مزایا

دسترسی به سرمایه بالا

یکی از مهم‌ترین مزایای حساب‌های پراپ این است که معامله‌گران می‌توانند با سرمایه‌ای بیشتر از میزان سرمایه شخصی خود وارد بازار شوند.

این ویژگی به تریدرها امکان می‌دهد که سودهای بزرگ‌تری کسب کنند. برای افرادی که سرمایه محدودی دارند اما توانایی اجرای استراتژی‌های معاملاتی موفق را دارند، این فرصت بسیار ارزشمند است. حساب‌های پراپ می‌توانند دسترسی معامله‌گران را به مبالغی چند ده یا حتی چند صد هزار دلاری فراهم کنند که در حالت عادی فراهم کردن چنین سرمایه‌ای دشوار خواهد بود.

کاهش ریسک مالی شخصی

در حساب‌های پراپ، معامله‌گر سرمایه شخصی خود را در معرض ریسک قرار نمی‌دهد. این ویژگی یک مزیت مهم است زیرا معامله‌گران می‌توانند بدون نگرانی از دست دادن دارایی‌های شخصی، در بازارهای مالی تجربه کسب کنند. البته مسئولیت مدیریت صحیح سرمایه همچنان بر عهده معامله‌گر است؛ اما اگر شرایط به خوبی کنترل شود، ریسک از دست رفتن سرمایه شخصی کاملاً از بین می‌رود.

تقسیم سود جذاب

یکی از ویژگی‌های جذاب حساب‌های پراپ، درصد بالای تقسیم سود است. بسیاری از شرکت‌های پراپ درصد زیادی از سود معاملات را به معامله‌گران اختصاص می‌دهند. برخی شرکت‌ها تا 80 یا حتی 90 درصد از سودهای کسب‌شده را به تریدر پرداخت می‌کنند. این شرایط می‌تواند منبع درآمد بسیار خوبی برای معامله‌گرانی باشد که به طور مداوم عملکرد موفقی در بازار دارند.

امکان رشد و ارتقاء حساب

برخی شرکت‌های پراپ در صورت عملکرد مثبت معامله‌گر، به تدریج حجم سرمایه اختصاص‌ داده‌شده را افزایش می‌دهند. این ویژگی به تریدرهای موفق اجازه می‌دهد که در آینده معاملات بزرگ‌تری انجام داده و سود بیشتری کسب کنند. رشد تدریجی حساب به معنای افزایش قدرت خرید در بازار و فرصت‌های بیشتر برای سرمایه‌گذاری‌های موفق است.

حذف نیاز به تامین سرمایه شخصی بزرگ

بسیاری از معامله‌گران تازه‌کار یا حتی حرفه‌ای با محدودیت‌های مالی مواجه هستند. تامین سرمایه بزرگ برای ورود به بازارهای مالی ممکن است برای برخی افراد دشوار باشد.

حساب‌های پراپ به معامله‌گران این امکان را می‌دهد تا بدون داشتن پس‌انداز زیاد، از فرصت‌های معاملاتی در بازارهای جهانی بهره‌مند شوند.

بهبود مهارت‌های معاملاتی

چالش‌های پراپ معمولاً با قوانین و شرایط خاصی همراه هستند که معامله‌گران را ملزم می‌کند تا مهارت‌های معاملاتی خود را بهبود بخشند. این چالش‌ها به تریدرها می‌آموزد که چگونه ریسک را مدیریت کنند، به استراتژی‌های معاملاتی خود پایبند بمانند و نظم و انضباط معاملاتی را حفظ کنند. این تجربه می‌تواند در طولانی‌مدت تأثیر مثبتی بر رشد حرفه‌ای معامله‌گران داشته باشد.

معایب استفاده از حساب پراپ

چالش‌های سختگیرانه و احتمال عدم قبولی

برای دریافت یک حساب پراپ، معامله‌گران معمولاً باید در چالش‌های معاملاتی شرکت کنند که دارای قوانین سختگیرانه‌ای هستند. این قوانین شامل محدودیت‌های مربوط به مدیریت ریسک، درصد سود مشخص و رعایت حد ضرر است. بسیاری از معامله‌گران به دلیل فشار روانی بالا یا نداشتن مهارت کافی در مدیریت ریسک، در این چالش‌ها شکست می‌خورند و در نتیجه موفق به دریافت حساب پراپ نمی‌شوند.

محدودیت در استراتژی‌های معاملاتی

برخی شرکت‌های پراپ محدودیت‌هایی بر روی سبک‌های معاملاتی اعمال می‌کنند. برای مثال، ممکن است معامله‌گران در استفاده از استراتژی‌هایی مانند اسکالپینگ، معاملات مبتنی بر اخبار یا استفاده از ربات‌های معاملاتی با محدودیت مواجه شوند. این قوانین ممکن است برای تریدر هایی که به سبک‌های معاملاتی خاصی متکی هستند، چالش‌برانگیز باشد.

قوانین سختگیرانه مدیریت ریسک

اکثر شرکت‌های پراپ برای مدیریت ریسک قوانین دقیقی تعریف می‌کنند. این قوانین شامل حداکثر افت سرمایه (Drawdown)، تعیین حد ضرر روزانه و حداقل تعداد روزهای معاملاتی است. رعایت این قوانین گاهی برای برخی معامله‌گران دشوار است و ممکن است باعث خروج زودهنگام از حساب پراپ شود. عدم پایبندی به این قوانین حتی در شرایطی که معامله‌گر سودآور است، می‌تواند منجر به بسته شدن حساب شود.

پرداخت هزینه چالش

برای شرکت در چالش‌های پراپ، معمولاً معامله‌گران باید مبلغی به عنوان هزینه آزمون پرداخت کنند. در صورت عدم موفقیت در این چالش‌ها، این مبلغ بازگردانده نمی‌شود. بنابراین معامله‌گران باید پیش از شرکت در چالش‌ها، اطمینان حاصل کنند که دانش و مهارت کافی برای موفقیت در آن‌ها را دارند.

ریسک همکاری با شرکت‌های نامعتبر

متأسفانه همه شرکت‌های ارائه‌دهنده حساب‌های پراپ معتبر نیستند. برخی از این شرکت‌ها ممکن است اهداف غیر شفافی داشته باشند، در پرداخت سود کوتاهی کنند یا شرایط و قوانین را به ضرر معامله‌گر تغییر دهند. انتخاب یک شرکت پراپ معتبر و شناخته‌شده که دارای سابقه پرداخت‌های منظم و پایبندی به تعهدات خود باشد، برای معامله‌گران بسیار ضروری است.

آیا خرید حساب پراپ پاس شده درست است؟

خرید یک حساب پراپ پاس شده ممکن است در نگاه اول یک راه میانبر برای ورود به دنیای پراپ تریدینگ به نظر برسد در واقع در صورت نداشتن تایم کافی برای پاس کردن چالش‌ها حساب پراپ پاس شده می‌تواند کمک کننده باشند اما این کار ریسک‌های جدی و پیامدهای مهمی دارد. قبل از تصمیم‌گیری، باید مزایا و معایب این روش را به‌خوبی مورد بررسی قرار داد.

مزایا و معایب خرید حساب پراپ پاس شده

در این بخش ما درباره مزایا و معایب خرید پراپ پاس شده صحبت می‌کنیم:

صرفه‌جویی در زمان و انرژی

عبور از چالش‌های پراپ معمولاً فرآیندی زمان‌بر و دشوار است. این چالش‌ها نیازمند رعایت دقیق قوانین مدیریت سرمایه، پایبندی به حد ضرر و سود مشخص، و مدیریت احساسات در شرایط پرتنش هستند. بسیاری از معامله‌گران برای گذر از این مراحل هفته‌ها و حتی ماه‌ها وقت صرف می‌کنند. خرید یک حساب پراپ پاس شده می‌تواند این مسیر طولانی را کوتاه کرده و شما را مستقیماً به مرحله‌ای برساند که بتوانید سودهای خود را برداشت کنید.

کاهش استرس ناشی از چالش‌های پراپ

یکی از دلایل شکست معامله‌گران در چالش‌های پراپ، فشار روانی شدید و قوانین سختگیرانه این آزمون‌ها است. معامله‌گران ممکن است در طول چالش‌ها به دلیل استرس زیاد تصمیمات اشتباهی بگیرند و در نتیجه حساب خود را از دست بدهند. خرید یک حساب پراپ پاس شده این استرس را به طور کامل حذف می‌کند و معامله‌گر می‌تواند مستقیماً وارد مرحله مدیریت حساب و کسب سود شود.

فرصت معامله با سرمایه بزرگ‌تر

بسیاری از معامله‌گران با وجود داشتن استراتژی‌های سودآور، در عبور از چالش‌های پراپ ناموفق هستند. این افراد ممکن است به دلیل استرس، خطای انسانی یا حتی اشتباه در محاسبات از رسیدن به مرحله قبولی باز بمانند. خرید یک حساب پراپ آماده این فرصت را فراهم می‌کند که معامله‌گران با سرمایه‌ای بزرگ‌تر وارد بازار شوند و استراتژی‌های سودآور خود را در ابعاد گسترده‌تری اجرا کنند.

معایب و ریسک‌های خرید حساب پراپ پاس شده

عدم تطابق اطلاعات شخصی

یکی از مشکلات اساسی در خرید حساب پراپ این است که اغلب شرکت‌های پراپ، حساب را به نام فردی که چالش را با موفقیت پشت سر گذاشته است ثبت می‌کنند. اگر اطلاعات حساب و مشخصات شما با صاحب اصلی حساب مطابقت نداشته باشد، شرکت پراپ ممکن است حساب شما را شناسایی و مسدود کند. در این حالت، نه‌تنها سودی دریافت نمی‌کنید، بلکه تمام تلاش و سرمایه شما نیز هدر می‌رود.

ریسک شناسایی توسط شرکت پراپ

بسیاری از شرکت‌های پراپ از سیستم‌های پیشرفته‌ای برای شناسایی تغییرات در حساب‌های معاملاتی استفاده می‌کنند. این سیستم‌ها تغییر در آدرس IP، دستگاه‌های مورد استفاده و الگوهای معاملاتی را ردیابی می‌کنند. اگر شرکت پراپ متوجه شود که حساب توسط فردی غیر از صاحب اصلی آن مدیریت می‌شود، احتمال مسدود شدن حساب بدون هیچ هشداری بسیار بالا خواهد بود. در چنین شرایطی حتی اگر حساب شما سودآور باشد، ممکن است شرکت پراپ تمام درآمد شما را لغو کند و سرمایه‌تان از بین برود.

عدم شناخت قوانین شرکت پراپ

زمانی که معامله‌گر شخصاً چالش پراپ را پشت سر نگذاشته باشد، ممکن است با جزئیات دقیق قوانین آن شرکت آشنا نباشد. بسیاری از شرکت‌های پراپ قوانین سختگیرانه‌ای برای مدیریت سرمایه، حداکثر افت سرمایه (Drawdown)، حد ضرر روزانه و تعداد روزهای معاملاتی مجاز دارند. عدم آگاهی از این قوانین می‌تواند منجر به انجام اشتباهات ناخواسته شده و در نتیجه باعث از دست رفتن حساب شود.

خطر کلاهبرداری در خرید حساب پراپ

متاسفانه در فضای آنلاین برخی افراد اقدام به فروش حساب‌های پراپ تقلبی یا نامعتبر می‌کنند. در برخی موارد، ممکن است پس از خرید متوجه شوید که حساب قبلاً مسدود شده است یا حتی اصلاً وجود خارجی ندارد. در برخی موارد دیگر، ممکن است فروشنده پس از دریافت مبلغ، حساب را بازپس گرفته و شما را با ضرر مالی مواجه کند. برای جلوگیری از چنین مشکلاتی، خرید از منابع معتبر و شناخته‌شده بسیار ضروری است.

عدم پشتیبانی از خریدار

در صورت بروز مشکل در حساب، شرکت‌های پراپ تنها به صاحب اصلی حساب پاسخ می‌دهند. اگر شما به عنوان خریدار حساب با مشکل مواجه شوید، احتمالاً دسترسی رسمی به پشتیبانی شرکت نخواهید داشت. این موضوع می‌تواند در شرایط بحرانی شما را در موقعیت دشواری قرار دهد و باعث از بین رفتن سرمایه یا سود شما شود.