حساب 20 هزار دلاری در میان پلن های پراپ یک سایز نسبتاً کمیاب است. بیشتر شرکت های تامین سرمایه پله های خود را روی 10 هزار، 25 هزار و 50 هزار دلار می چینند و تعداد محدودی از آن ها پله 20K را ارائه می دهند. به همین دلیل کسی که به دنبال پراپ 20 هزار دلاری است، در عمل با دو مسیر روبه رو می شود: یا باید سراغ همان چند شرکتی برود که دقیقاً این سایز را دارند، یا بین 10K و 25K تصمیم بگیرد و ترکیب حساب ها را بررسی کند.
حساب پراپ 20 هزار دلاری یک حساب معاملاتی با بالانس اسمی 20,000 دلار است که شرکت پراپ پس از پاس شدن چالش (یا در پلن های بدون چالش، بلافاصله پس از خرید) در اختیار معامله گر قرار می دهد. این عدد به معنای دریافت 20 هزار دلار پول نقد نیست؛ معامله گر فقط اجازه دارد با این بالانس معامله کند و درصدی از سود حاصل را برداشت کند.
اگر با سازوکار کلی پراپ تریدینگ آشنا نیستید، بهتر است ابتدا آن را مرور کنید؛ چون همه قوانین این مقاله روی همان منطق «سرمایه شرکت، مهارت شما، تقسیم سود» سوار است.
بالانس اسمی در برابر فضای زیان واقعی
چیزی که در عمل در اختیار شماست، بالانس 20 هزار دلاری نیست؛ فضای زیان مجاز است. اگر حداکثر افت کل حساب 6 درصد باشد، شما فقط 1,200 دلار فضا برای خطا دارید و بعد از آن حساب از دست می رود. به همین دلیل قبل از هر مقایسه، درصدها را روی 20K به دلار تبدیل کنید:
| درصد | معادل دلاری روی حساب 20K | کاربرد رایج |
|---|---|---|
| 0.5% | 100 دلار | ریسک محافظه کارانه هر معامله |
| 1% | 200 دلار | ریسک استاندارد هر معامله |
| 3% | 600 دلار | افت روزانه در پلن های سخت گیرانه |
| 4% | 800 دلار | افت روزانه در پلن های تک مرحله ای (مانند تک مرحله ای فنفیکس) |
| 5% | 1,000 دلار | افت روزانه در پلن های دو مرحله ای (مانند دو مرحله ای فنفیکس) |
| 6% | 1,200 دلار | افت کل در پلن های تک مرحله ای سخت گیرانه |
| 8% | 1,600 دلار | افت کل در پلن تک مرحله ای فنفیکس |
| 10% | 2,000 دلار | تارگت رایج مرحله اول |
| 12% | 2,400 دلار | افت کل در پلن دو مرحله ای فنفیکس |
این جدول در ادامه مقاله مرجع همه محاسبات است. یک معامله گر که با ریسک 1 درصد (200 دلار) کار می کند، در پلنی با افت روزانه 4 درصد چهار معامله زیان ده پشت سر هم تا حد روزانه فاصله دارد و در پلنی با افت روزانه 3 درصد فقط سه معامله.
چرا 20K یک سایز غیراستاندارد است؟
پله های رایج حساب در پراپ های فارکس معمولاً 5K، 10K، 25K، 50K، 100K و 200K است و در پراپ های فیوچرز 25K، 50K، 100K و 150K. عدد 20K بین دو پله 10K و 25K قرار می گیرد و بیشتر شرکت ها ترجیح می دهند به جای آن مستقیماً 25K را ارائه دهند. فنفیکس هم از همین الگو پیروی می کند و پله های آن 1K، 3K، 5K، 10K، 25K، 50K، 100K و 150K است.
این موضوع برای شما دو پیامد عملی دارد. اول اینکه اگر پراپ مورد علاقه تان 20K ندارد، عجیب نیست و نباید آن را نشانه ضعف آن شرکت بدانید. دوم اینکه تصمیم شما احتمالاً به مقایسه «20K در یک شرکت» با «10K یا 25K در شرکت دیگر» تبدیل می شود، نه مقایسه 20K با 20K.
قوانینی که در حساب 20 هزار دلاری باید بدانید
قوانین پراپ برای همه سایزها یکسان نوشته می شود، اما معنای دلاری آن ها با سایز حساب تغییر می کند. چهار گروه قانون بیشترین تاثیر را روی نتیجه حساب 20K دارند. اعداد این بخش بر اساس قوانین منتشرشده فنفیکس و چند پراپ بین المللی آورده شده و ملاک نهایی در هر شرکت، متن کامل قوانین همان پلن است.
افت روزانه و افت کل؛ ثابت یا شناور
افت روزانه (Daily Drawdown) حداکثر زیانی است که حساب در یک روز معاملاتی می تواند تجربه کند و معمولاً بر اساس بالانس ابتدای همان روز محاسبه می شود. در فنفیکس این حد در پلن دو مرحله ای 5 درصد و در پلن تک مرحله ای 4 درصد است و هر روز متناسب با بالانس جدید ابتدای روز دوباره محاسبه می شود. روی حساب 20K یعنی کف مجاز روز به ترتیب 1,000 یا 800 دلار پایین تر از بالانس باز است. چون محاسبه روی اکوئیتی انجام می شود، زیان شناور معاملات باز هم در آن لحاظ می شود و فقط زیان بسته شده ملاک نیست.
افت کل (Maximum Drawdown) دو مدل دارد و تفاوت آن ها برای حساب 20K تعیین کننده است:
ثابت (Static): کف زیان نسبت به بالانس اولیه محاسبه می شود و هرگز جابه جا نمی شود. فنفیکس از این مدل استفاده می کند؛ در حساب دو مرحله ای با افت کل 12 درصد، بالانس یک حساب 20K باید بالای 17,600 دلار بماند، حتی اگر قبلاً تا 23 هزار دلار رشد کرده باشد.
شناور (Trailing): کف زیان همراه با رشد حساب بالا می آید. اگر حساب به 22 هزار دلار برسد و افت شناور 6 درصد باشد، کف جدید 20,680 دلار می شود. در این مدل سود قبلی فضای خطای بعدی را کم می کند و برای معامله گرانی که نوسان اکوئیتی بالایی دارند خطرناک تر است. این مدل بیشتر در پلن های ورود مستقیم برخی پراپ ها دیده می شود.
در برخی پلن ها رسیدن به حد روزانه فقط معاملات همان روز را متوقف می کند و در برخی دیگر حساب بلافاصله بسته می شود. این تفاوت باید از قوانین همان پلن استعلام شود، چون حتی در یک شرکت بین برنامه های مختلف فرق می کند.
تارگت سود و تعداد مراحل
تارگت سود (Profit Target) درصدی است که باید در هر مرحله چالش به آن برسید. ساختار رایج سه حالت دارد:
تک مرحله ای: یک تارگت 10 تا 12 درصد با افت سخت گیرانه تر. در فنفیکس تارگت 12 درصد، افت روزانه 4 درصد و افت کل 8 درصد است. روی 20K یعنی باید 2,400 دلار سود بسازید در حالی که 1,600 دلار فضای زیان دارید.
دو مرحله ای: معمولاً 8 تا 10 درصد در مرحله اول و 4 تا 5 درصد در مرحله دوم با فضای خطای بیشتر. در فنفیکس تارگت مرحله اول 10 درصد (2,000 دلار روی 20K)، مرحله دوم 5 درصد (1,000 دلار) و افت کل 12 درصد (2,400 دلار) است؛ هر مرحله حداقل 5 روز معاملاتی دارد و محدودیت زمانی ندارد.
سه مرحله ای: تارگت های کوچک تر و اغلب با بالانس پلکانی. در برنامه Bootcamp شرکت The5ers، پلن 20K از حساب 5 هزار دلاری در مرحله اول شروع می شود، در مرحله دوم به 10 هزار و در مرحله سوم به 15 هزار می رسد و فقط پس از فاند شدن بالانس 20 هزار دلاری فعال می شود.
نکته مهم روی 20K نسبت تارگت به فضای زیان است. در پلن تک مرحله ای فنفیکس این نسبت 12 به 8 یعنی 1 به 0.67 است: باید 1.5 برابر فضای خطای خود سود بسازید. در پلن دو مرحله ای همان شرکت نسبت 10 به 12 یعنی 1 به 1.2 است که برای اغلب استراتژی ها قابل تحمل تر است و به همین دلیل پلن دو مرحله ای محبوب ترین انتخاب معرفی شده است. راهنمای چگونه پراپ را پاس کنیم این نسبت ها را از زاویه اجرای استراتژی بررسی می کند.
تقسیم سود، ریفاند، حداقل روز معاملاتی و قانون ثبات
تقسیم سود (Profit Split) در پراپ های ایرانی و بسیاری از پراپ های خارجی بین 80 تا 95 درصد است؛ فنفیکس در حساب های چالشی تا 90 درصد و در حساب پرو تریدر (بدون ارزیابی) 50 درصد پرداخت می کند. در برخی برنامه های اسکیلینگ بین المللی مانند Hyper Growth شرکت The5ers نیز سهم معامله گر از 50 درصد شروع و با رشد حساب به 75 و 100 درصد می رسد. تفاوت 50 با 90 درصد روی درآمد خالص حساب 20K بسیار بزرگ است و در بخش درآمد آن را عددی بررسی می کنیم.
ریفاند (Refund) بازگشت هزینه چالش است. فنفیکس در حساب های تک و دو مرحله ای 100 درصد هزینه چالش را در سومین برداشت برمی گرداند؛ برخی شرکت ها درصدی از مبلغ را در اولین برداشت باز می گردانند و برخی اصلاً ریفاند ندارند.
حداقل روز معاملاتی (Minimum Trading Days) در فنفیکس 5 روز در هر مرحله چالش است و برای اولین برداشت از حساب اصلی باید 10 روز معاملاتی تکمیل شود. در برخی شرکت ها فقط روزهایی که حداقل سود مشخصی ساخته اند «روز سودده» حساب می شوند.
قانون ثبات (Consistency Rule) در برخی پراپ ها تعیین می کند حداکثر چه درصدی از کل سود می تواند در یک روز به دست آمده باشد و نقض آن گاهی سهم سود را به شدت کاهش می دهد. فنفیکس چنین قانونی را در جدول اهداف خود اعلام نکرده، اما استراتژی های ریسک نامحدود مانند مارتینگل و گرید بدون حد ضرر را در هیچ حسابی نمی پذیرد. اگر سود خود را در چند معامله بزرگ می سازید، وجود یا نبود قانون ثبات را پیش از خرید در هر شرکت بررسی کنید.
قوانینی که با بزرگ تر شدن حساب سخت تر می شوند
برخی شرکت ها برای حساب های بزرگ تر قوانین اضافه دارند؛ برای نمونه الزام به حداقل حجم معاملاتی برای ثبت روز معاملاتی پس از رسیدن به تارگت در حساب های 50 هزار دلاری و بالاتر. حساب 20K معمولاً زیر این آستانه است، اما اگر قصد اسکیل کردن دارید، قوانین سایزهای بالاتر را از همان ابتدا بخوانید. در فنفیکس قوانین پایه (تارگت، افت روزانه، افت کل، حداقل روز) برای همه سایزهای یک پلن یکسان اعلام شده است.
کدام پراپ ها حساب 20K ارائه می دهند؟
تعداد شرکت هایی که دقیقاً حساب 20 هزار دلاری دارند محدود است. شناخته شده ترین ارائه دهنده بین المللی The5ers است که برای ایرانی ها قابل دسترس نیست. در میان گزینه های در دسترس معامله گران ایرانی، فنفیکس پله 20K ندارد اما دو پله 10K و 25K آن نزدیک ترین جایگزین است.
توجه داشته باشید که قیمت ها و قوانین پراپ ها به طور مداوم تغییر می کند. اعداد این بخش بر اساس صفحات رسمی و مراجع مقایسه پراپ در مرداد 1405 (آگوست 2026) گردآوری شده و باید قبل از خرید دوباره بررسی شود.
The5ers؛ Hyper Growth تک مرحله ای و Bootcamp سه مرحله ای
شرکت The5ers که از سال 2016 فعالیت می کند، حساب 20K را در دو برنامه ارائه می دهد:
Hyper Growth (تک مرحله ای با ساختار فاند فوری): تارگت 10 درصد، افت روزانه 3 درصد (در این برنامه رسیدن به حد روزانه معاملات را متوقف می کند، نه حساب را)، افت کل 6 درصد ثابت، بدون حداقل روز معاملاتی و بدون محدودیت زمانی. سهم سود از 50 درصد شروع می شود و در هر بار رسیدن به 10 درصد سود، بالانس حساب دو برابر و سهم سود بیشتر می شود. اولین برداشت 14 روز پس از دریافت حساب فاندد و سپس هر دو هفته انجام می شود. حداکثر سرمایه ارزیابی برای هر معامله گر 40 هزار دلار است. قیمت این پلن طبق مرجع مقایسه PropFirmMatch حدود 850 دلار است (با کد تخفیف حدود 765 دلار). برخی منابع قدیمی تر قیمت های بسیار پایین تری برای این پلن ذکر کرده اند که با قیمت فعلی هم خوانی ندارد.
Bootcamp (سه مرحله ای): سه مرحله با تارگت 6 درصد، بدون افت روزانه در مراحل ارزیابی، افت کل 5 درصد در ارزیابی و 4 درصد در حساب فاندد، بالانس پلکانی 5K، 10K و 15K تا رسیدن به 20K، سهم سود اولیه 50 درصد و هزینه ورود حدود 95 دلار به اضافه هزینه فعال سازی حساب فاندد حدود 50 دلار.
نکته مهم برای معامله گران ایرانی: بر اساس اطلاعات منتشرشده در مراجع مقایسه پراپ، این شرکت در اسرائیل تاسیس شده و فرآیند احراز هویت آن برای ساکنان ایران قابل انجام نیست. بنابراین با وجود اینکه The5ers پرطرفدارترین گزینه 20K در سطح جهانی است، برای مخاطب ایرانی عملاً در دسترس نیست. پیش از هر اقدام، فهرست کشورهای محدودشده در سایت رسمی هر شرکت را بررسی کنید. برای گزینه های قابل دسترس، مقاله بهترین پراپ های خارجی برای ایرانیان معیارهای دسترسی و احراز هویت را جداگانه بررسی کرده است.
فنفیکس؛ جایگزین 20K با حساب های 10K و 25K
فنفیکس پراپ ایرانی است که از سال 2020 فعالیت می کند، به نام Fenefx Ltd در سنت لوسیا ثبت شده و حساب هایی از 1K تا 150K ارائه می دهد. این شرکت پله 20K ندارد، اما دو پله 10K و 25K آن نزدیک ترین و برای اغلب کاربران ایرانی در دسترس ترین جایگزین است:
حساب 10K دو مرحله ای با 88 دلار: تارگت 10 و 5 درصد، افت روزانه 5 درصد، افت کل 12 درصد ثابت؛ فضای زیان 1,200 دلار.
حساب 25K دو مرحله ای با 168 دلار: همان قوانین؛ فضای زیان 3,000 دلار.
حساب 25K تک مرحله ای با 238 دلار: تارگت 12 درصد، افت روزانه 4 درصد، افت کل 8 درصد؛ فضای زیان 2,000 دلار.
حساب پرو تریدر 25K با 1,120 دلار: بدون ارزیابی، بدون افت روزانه، افت کل 5 درصد، تقسیم سود 50/50 و امکان برداشت روزانه.
ویژگی های مشترک همه پلن ها: سهم سود تا 90 درصد در حساب های چالشی، ریفاند 100 درصد، برداشت هر یکشنبه با تتر، درگاه پرداخت ریالی، بدون محدودیت زمانی، معامله در زمان اخبار و نگهداری در آخر هفته مجاز، اکسپرت مجاز در حساب های نوع اکسپرت، پلتفرم متاتریدر 5 با بیش از 400 نماد و لوریج 1:100. یک حساب تست رایگان با شرایط مشابه چالش هم ارائه می شود که برای سنجش تحمل افت روزانه دلاری پیش از خرید مفید است.
در میان پراپ های بین المللی، فاندد نکست نیز حساب 10K را در مدل ارزیابی سبک با حدود 45 دلار و افت 4 و 8 درصد ارائه می دهد، اما پله 20K ندارد و دسترسی ایرانی ها به آن با محدودیت همراه است.
جدول مقایسه نهایی
برای مقایسه منصفانه پلن هایی با سایز و قیمت متفاوت، از شاخص «هزینه به ازای هر 100 دلار فضای زیان» استفاده کنید: قیمت چالش تقسیم بر (حداکثر زیان دلاری تقسیم بر 100). هرچه این عدد کمتر باشد، به ازای هر دلاری که می پردازید فضای خطای بیشتری می خرید.
| شرکت و پلن | سایز | قیمت تقریبی | تارگت | افت روزانه / کل | سهم سود اولیه | فضای زیان دلاری | هزینه هر 100$ فضا | دسترسی ایرانیان |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| The5ers – Hyper Growth | 20K | 850 دلار | 10% | 3% / 6% ثابت | 50% (تا 100%) | 1,200 دلار | حدود 71 دلار | خیر |
| The5ers – Bootcamp | 20K (شروع از 5K) | 95 دلار + 50 دلار فعال سازی | 6% × 3 | ندارد / 5% | 50% (تا 100%) | 250 دلار در مرحله اول | حدود 38 دلار | خیر |
| فنفیکس – دو مرحله ای | 10K | 88 دلار | 10% + 5% | 5% / 12% ثابت | تا 90% | 1,200 دلار | حدود 7.3 دلار | بله |
| فنفیکس – دو مرحله ای | 25K | 168 دلار | 10% + 5% | 5% / 12% ثابت | تا 90% | 3,000 دلار | حدود 5.6 دلار | بله |
| فنفیکس – تک مرحله ای | 25K | 238 دلار | 12% | 4% / 8% ثابت | تا 90% | 2,000 دلار | حدود 11.9 دلار | بله |
| فاندد نکست – ارزیابی سبک | 10K | 45 دلار | 8% + 4% | 4% / 8% ثابت | تا 95% | 800 دلار | حدود 5.6 دلار | با محدودیت |
دو نکته در خواندن این جدول: اول اینکه شاخص هزینه برای Hyper Growth بالا به نظر می رسد، اما این پلن مدل متفاوتی دارد (فاند شدن پس از یک مرحله و دو برابر شدن حساب در هر 10 درصد سود) و مقایسه مستقیم آن با یک چالش دو مرحله ای کامل نیست. دوم اینکه قیمت پایین به تنهایی ملاک نیست؛ پلنی که سهم سود آن از 50 درصد شروع می شود، باید با پلنی که 90 درصد می دهد از نظر درآمد خالص هم سنجیده شود.
با حساب 20 هزار دلاری ماهانه چقدر می توان درآورد؟
پاسخ کوتاه: در یک سناریوی واقع بینانه با بازده 2 تا 4 درصد در ماه و سهم سود 80 تا 90 درصد، درآمد خالص حساب 20K چیزی بین 320 تا 720 دلار در ماه است. این عدد با تبلیغات رایج فاصله زیادی دارد و دلیل آن ساده است: بازده پایدار ماهانه در بازار فارکس معمولاً تک رقمی است و هر عدد بالاتر از آن با ریسک نقض قوانین دراودان همراه است.
سه سناریوی درآمد روی 20K
جدول زیر یک سناریوی نمونه است، نه پیش بینی. فرض شده معامله گر در کل ماه قوانین را نقض نکرده و سود محاسبه شده پس از کسر سهم شرکت، قابل برداشت است.
| بازده ماهانه | سود ناخالص | سهم معامله گر با 50% | با 80% | با 90% |
|---|---|---|---|---|
| 2% (محافظه کارانه) | 400 دلار | 200 دلار | 320 دلار | 360 دلار |
| 4% (متوسط) | 800 دلار | 400 دلار | 640 دلار | 720 دلار |
| 8% (تهاجمی) | 1,600 دلار | 800 دلار | 1,280 دلار | 1,440 دلار |
سناریوی 8 درصد را با احتیاط ببینید. رسیدن به 8 درصد سود در ماه با افت روزانه 4 یا 5 درصد یعنی معامله گر باید نسبت ریسک به بازده بالا و نرخ برد پایداری داشته باشد؛ چنین عملکردی در ماه های متوالی برای اغلب معامله گران تکرارپذیر نیست. داده های منتشرشده صنعت نشان می دهد بیشتر معامله گران فاندد که به صورت مستمر برداشت دارند، بین 1,000 تا 5,000 دلار در ماه درآمد دارند و این عدد معمولاً روی حساب های 100K و بالاتر یا ترکیب چند حساب به دست می آید، نه روی یک حساب 20K.
اگر هدف شما درآمد ماهانه مشخصی است، مقاله آیا با ترید در فارکس می توان پولدار شد انتظارات را با داده های واقعی تر تنظیم می کند.
بازگشت هزینه چالش چقدر طول می کشد؟
فرض کنید چالش 25K دو مرحله ای فنفیکس را با 168 دلار خریده اید و پس از فاند شدن ماهانه 3 درصد (750 دلار ناخالص، 675 دلار با سهم 90 درصد) برداشت می کنید. هزینه چالش در همان اولین برداشت جبران می شود و چون ریفاند 100 درصد در سومین برداشت پرداخت می شود، پس از سه برداشت موفق عملاً هزینه ای باقی نمی ماند.
اما این محاسبه فقط برای کسی درست است که چالش را پاس کرده باشد. طبق داده ای که ارائه دهنده زیرساخت FPFX Tech منتشر کرده، تنها حدود 7 درصد خریداران چالش های پراپ در نهایت به مرحله برداشت می رسند. یعنی هزینه واقعی بیشتر معامله گران، مجموع چند چالش ناموفق است، نه قیمت یک چالش. اگر برای رسیدن به حساب فاندد سه چالش 168 دلاری بخرید، نقطه سربه سر شما حدود 500 دلار خواهد بود که با بازده 3 درصد روی 25K تقریباً یک ماه کامل برداشت است.
ریسک هر معامله و حجم مناسب روی 20K
روی حساب 20K، ریسک 1 درصد برابر 200 دلار و ریسک 0.5 درصد برابر 100 دلار است. انتخاب بین این دو بیش از هر چیز به افت روزانه پلن بستگی دارد. با افت روزانه 4 درصد (800 دلار) چهار زیان 1 درصدی متوالی شما را به حد روزانه می رساند؛ با ریسک 0.5 درصد این عدد هشت معامله می شود. قانون ریسک 1 تا 2 درصد که در حساب های شخصی رایج است، در پراپ معمولاً به 0.5 تا 1 درصد کاهش می یابد؛ چون حد بالای آن با افت روزانه 3 یا 4 درصد سازگار نیست.
جدول زیر حجم تقریبی معامله را برای چند حد ضرر رایج نشان می دهد (سناریوی نمونه با ارزش پیپ استاندارد و بدون لحاظ اسپرد و کمیسیون):
| نماد | حد ضرر | ریسک 100 دلار (0.5%) | ریسک 200 دلار (1%) |
|---|---|---|---|
| EURUSD (هر پیپ در 1 لات = 10 دلار) | 20 پیپ | 0.5 لات | 1 لات |
| EURUSD | 40 پیپ | 0.25 لات | 0.5 لات |
| طلا XAUUSD (هر 1 دلار حرکت در 1 لات = 100 دلار) | 3 دلار | حدود 0.33 لات | حدود 0.66 لات |
| طلا XAUUSD | 6 دلار | حدود 0.16 لات | حدود 0.33 لات |
برای محاسبه دقیق تر روی جفت ارزهای دیگر از راهنمای لات در فارکس و برای طلا از محاسبه لات طلا در فارکس استفاده کنید. فنفیکس یک اکسپرت رایگان مدیریت ریسک به نام MyMoney ارائه می دهد که حجم هر معامله را بر اساس ریسک تعیین شده محاسبه و میزان افت را زنده روی چارت نمایش می دهد؛ ابزارهای مشابه در سایر شرکت ها هم وجود دارد. اسپرد و کمیسیون از همان بالانس کسر می شود و در معاملات پرتعداد با حجم بالا می تواند بخش قابل توجهی از فضای زیان روزانه را اشغال کند.
10 هزار، 20 هزار یا 25 هزار؟ راهنمای انتخاب سایز
اگر پراپ مورد نظر شما 20K ندارد، انتخاب بین 10K و 25K باید بر اساس سه معیار انجام شود: هزینه به ازای فضای زیان، تجربه قبلی شما با زیان دلاری و سبک معاملاتی. در اغلب موارد، حساب 25K دو مرحله ای از نظر اقتصادی به صرفه تر از دو حساب 10K است، اما فقط برای کسی که قبلاً با افت های روزانه 1,000 دلاری کنار آمده باشد.
مقایسه عددی سه سایز
| معیار | 10K دو مرحله ای فنفیکس (88 دلار، افت کل 12%) | 20K تک مرحله ای The5ers (850 دلار، افت کل 6%) | 25K دو مرحله ای فنفیکس (168 دلار، افت کل 12%) |
|---|---|---|---|
| فضای زیان کل | 1,200 دلار | 1,200 دلار | 3,000 دلار |
| تارگت دلاری مرحله اول | 1,000 دلار | 2,000 دلار | 2,500 دلار |
| هزینه هر 100 دلار فضا | 7.3 دلار | 71 دلار | 5.6 دلار |
| سود 3% ماهانه با سهم 90% | 270 دلار | (با سهم 50%) 300 دلار | 675 دلار |
نکته ای که اغلب نادیده گرفته می شود: حساب 10K با افت کل 12 درصد و حساب 20K با افت کل 6 درصد دقیقاً به یک اندازه فضای زیان دلاری دارند (1,200 دلار)، اما حساب 20K باید دو برابر سود دلاری بسازد. از نظر سختی پاس شدن، چنین حساب 20K ای عملاً سخت تر از 10K است، نه راحت تر.
یک حساب 20K یا دو حساب 10K؟
دو حساب 10K در مجموع همان بالانس را می دهند، اما سه تفاوت عملی دارند:
ریسک همبسته: اگر هر دو حساب را با یک استراتژی و هم زمان معامله کنید، هر دو با هم به افت روزانه می رسند. در عمل دو حساب هم استراتژی ریسک را پخش نمی کنند، فقط هزینه را دو برابر می کنند.
هزینه و زمان: دو چالش یعنی دو هزینه، دو برابر حداقل روز معاملاتی و دو برابر تارگت مرحله ای که باید جداگانه مدیریت شود. البته برخی شرکت ها خرید چند حساب را با تخفیف ارائه می دهند؛ فنفیکس در بسته های هوشمند امکان خرید تا سه حساب در یک سفارش را دارد.
استقلال حساب ها: مزیت اصلی دو حساب جدا این است که شکست در یکی، دیگری را از بین نمی برد، به شرط اینکه با استراتژی یا زمان بندی متفاوت معامله شوند. امکان ادغام حساب های فاند شده در همه پراپ ها وجود ندارد و باید جداگانه استعلام شود.
انتخاب بر اساس سبک معاملاتی
اسکالپ و معاملات پرتعداد: حساس ترین عامل، افت روزانه و هزینه اسپرد است. پلن های با افت روزانه 5 درصد و افت کل 12 درصد (مانند دو مرحله ای فنفیکس) مناسب ترند، حتی اگر سایز کوچک تر باشد.
سوینگ و نگهداری چندروزه: تعداد معاملات کم است و افت کل ثابت اهمیت بیشتری از افت روزانه دارد. حساب 25K با افت کل 12 درصد ثابت فضای کافی برای حد ضررهای بزرگ تر می دهد. مجاز بودن نگهداری در آخر هفته (که در فنفیکس مجاز است) و میزان سواپ را هم بررسی کنید.
استفاده از اکسپرت: ابتدا مجاز بودن اکسپرت در پلن را تایید کنید؛ در فنفیکس اکسپرت مجاز است اما باید حساب از نوع اکسپرت انتخاب شود. بعد حداکثر تعداد معاملات باز هم زمان را با افت روزانه دلاری بسنجید؛ چند معامله باز با زیان شناور می تواند بدون بسته شدن هیچ معامله ای حد روزانه را لمس کند.
بر اساس تجربه: اولین حساب یا حساب دوم؟
اگر این اولین تجربه پراپ شماست، سایز را با بزرگ ترین زیان روزانه ای که تا به حال بدون تغییر رفتار تحمل کرده اید تطبیق دهید، نه با درآمد هدف. معامله گری که زیان 300 دلاری را با آرامش مدیریت می کند اما در زیان 800 دلاری دست به معاملات جبرانی می زند، روی حساب 25K با افت روزانه 1,250 دلاری امنیت روانی ندارد و احتمال اورترید در او بالا می رود. در چنین حالتی 10K گزینه منطقی تر است، حتی اگر از نظر هزینه هر 100 دلار فضا کمی گران تر باشد. استفاده از حساب تست رایگان با همان قوانین چالش، راه کم هزینه ای برای سنجش این تحمل پیش از خرید است.
حساب 20K به عنوان پله؛ برنامه مقیاس دهی
حساب 20K را بیشتر به عنوان نقطه شروع مسیر اسکیل ببینید، نه مقصد. بیشتر شرکت ها برنامه مقیاس (Scaling Plan) دارند که با عملکرد پایدار، بالانس حساب را بدون خرید چالش جدید افزایش می دهد.
مدل دو برابر شدن در برابر مدل افزایش پس از برداشت
دو مدل رایج وجود دارد:
دو برابر شدن در هر مایلستون: در برنامه Hyper Growth شرکت The5ers، هر بار که 10 درصد سود روی بالانس فعلی ساخته می شود، حساب دو برابر و سهم سود بیشتر می شود. مسیر 20K به 40K، 80K و بالاتر تا سقف چند میلیون دلار تعریف شده است؛ اما هر پله نیازمند پاس شدن بدون نقض حد روزانه و کل است و در عمل اغلب معامله گران در پله های میانی متوقف می شوند.
افزایش پس از برداشت تجمعی: در برنامه مقیاس فنفیکس، به ازای هر 30 درصد برداشت سود از بالانس اولیه، سرمایه حساب 30 درصد افزایش می یابد و این چرخه تا سقف 1 میلیون دلار قابل تکرار است. در حساب پرو تریدر هر برداشت موفق 50 درصد به سرمایه اضافه می کند. این مدل کندتر است اما از ابتدا با سهم سود 90 درصد همراه است و مزیت آن این است که معامله گر مجبور نیست بین برداشت سود و رشد حساب یکی را انتخاب کند.
مثال عددی روی حساب 25K فنفیکس: پس از برداشت مجموعاً 7,500 دلار سود (30 درصد بالانس اولیه)، حساب به 32,500 دلار افزایش می یابد. با بازده 3 درصد ماهانه و سهم 90 درصد، رسیدن به این نقطه حدود 11 ماه طول می کشد؛ این عدد فرضی است و به عملکرد واقعی بستگی دارد.
تفاوت دو مدل برای حساب 20K در این است که در مدل اول سهم سود پایین تری می گیرید اما بالانس سریع تر رشد می کند و در مدل دوم از همان ابتدا سهم سود بالا دارید اما رشد بالانس وابسته به برداشت مستمر است. برای کسی که هدفش حساب های بسیار بزرگ است، پراپ های میلیون دلاری در فارکس مسیر و شرایط رسیدن به آن سایزها را جداگانه بررسی کرده است.
چک لیست قبل از خرید پراپ 20 هزار دلاری
پیش از پرداخت، این موارد را از قوانین همان پلن (نه صفحه تبلیغاتی شرکت) استعلام و یادداشت کنید:
نوع افت کل: ثابت است یا شناور؟ اگر شناور است، بر اساس بالانس محاسبه می شود یا اکوئیتی؟
ساعت ریست افت روزانه به وقت سرور و مبنای محاسبه آن (بالانس یا اکوئیتی ابتدای روز).
رفتار هنگام لمس حد روزانه: توقف معاملات همان روز یا حذف حساب؟
معامله در زمان اخبار: مجاز، ممنوع در بازه مشخص، یا مجاز با سقف سود خبری؟
نگهداری معامله در شب و آخر هفته و میزان سواپ.
حداقل روز معاملاتی و تعریف «روز سودده» در هر مرحله و پیش از اولین برداشت.
قانون ثبات و پیامد نقض آن (حذف حساب یا کاهش سهم سود).
استراتژی های ممنوع مانند مارتینگل و گرید بدون حد ضرر.
ریفاند: چند درصد، در کدام برداشت و با چه شرطی؟
سقف حساب های هم زمان و امکان ادغام پس از فاند شدن.
احراز هویت، روش واریز و برداشت (ریالی، تتر، کارت بانکی) و فهرست کشورهای محدودشده.
وجود حساب تست رایگان برای آزمودن قوانین پیش از پرداخت.
مواردی مانند افت شناور یا سقف سود خبری معمولاً در متن کامل قوانین آمده اند نه در جدول مقایسه سایت؛ خواندن کامل صفحه قوانین پیش از خرید ضروری است.
جمع بندی؛ حساب 20K برای چه کسی مناسب است؟
حساب 20 هزار دلاری برای معامله گری مناسب است که قبلاً حداقل یک حساب 5K یا 10K پراپ را پاس کرده یا مدت زمان قابل توجهی با زیان های روزانه چندصد دلاری بدون تغییر رفتار معامله کرده است. اگر پراپ مورد نظر شما این سایز را دارد، جزئیات افت و سهم سود آن را با شاخص هزینه به ازای هر 100 دلار فضای زیان و جدول درآمد مقایسه کنید. اگر ندارد، برای اغلب معامله گران ایرانی حساب 25K دو مرحله ای با افت کل 12 درصد ثابت (مانند پلن فنفیکس) به ازای هر دلار هزینه فضای زیان بیشتری می دهد و حساب 10K برای کسی که هنوز تحمل زیان دلاری بزرگ تر را تجربه نکرده، انتخاب امن تری است.
در هر سه حالت، درآمد ماهانه واقع بینانه حساب های این سایز چند صد دلار است و این عدد فقط برای کسی معنا دارد که ابتدا مسئله اصلی یعنی پاس شدن و حفظ حساب را حل کرده باشد.