اگر دنبال بروکری هستید که کمترین سهم را از هر معامله بردارد، فقط به عدد کمیسیون نگاه نکنید. بعضی حساب ها اصلا کمیسیون ندارند اما اسپرد بالاتری دارند و بعضی حساب ها اسپرد نزدیک به صفر دارند اما برای هر لات کمیسیون می گیرند. ارزان ترین انتخاب، حسابی است که جمع اسپرد، کمیسیون و هزینه های جانبی آن برای سبک معاملاتی شما کمتر باشد.
در این راهنما روش محاسبه هزینه واقعی هر لات توضیح داده شده، حساب های موند اف ایکس از نظر کمیسیون بررسی شده اند و معیار مقایسه آن ها با سطح معمول کمیسیون در بازار آمده است. اطلاعات بر اساس صفحه رسمی حساب ها تا آبان ۱۴۰۵ است و پیش از افتتاح حساب باید در پلتفرم دوباره بررسی شود.
پاسخ کوتاه: کمترین کمیسیون در موند اف ایکس مربوط به کدام حساب است؟
در موند اف ایکس، حساب ECN تنها حساب اصلی بدون کمیسیون است. این حساب با اسپرد معمولی، حداقل واریز ۱,۰۰۰ دلار و اهرم تا ۱:۵۰۰ ارائه می شود. اگر اسپرد خام از ۰ پیپ برای شما مهم تر است، حساب Pro ECN با حداقل واریز ۵۰۰ دلار گزینه اصلی است؛ این حساب کمیسیون جداگانه دارد.
به زبان ساده، انتخاب بین این دو حساب همان انتخاب بین «بدون کمیسیون» و «کمیسیون کم با اسپرد خام» است. اینکه کدام برای شما ارزان تر تمام می شود، به اسپرد واقعی نماد و حجم معاملات شما بستگی دارد که در ادامه با فرمول و مثال توضیح داده شده است.
| حساب موند اف ایکس | کمیسیون | اسپرد | حداقل واریز | مناسب برای |
|---|---|---|---|---|
| ECN | ندارد | معمولی | ۱,۰۰۰ دلار | معامله گری که هزینه ساده و بدون کمیسیون می خواهد |
| Pro ECN | دارد | از ۰ پیپ | ۵۰۰ دلار | اسکالپر و معامله گر روزانه پرتکرار |
| VIP | دارد | از ۰ پیپ | ۱۰,۰۰۰ دلار | معامله گر با سرمایه و حجم بالا |
اطلاعات جدول از صفحه مقایسه حساب های موند اف ایکس گرفته شده است. مبلغ دقیق کمیسیون حساب های کمیسیون دار در این صفحه اعلام نشده؛ روش پیدا کردن آن در بخش «کمیسیون را خودتان در متاتریدر ۵ بررسی کنید» آمده است.
کمیسیون بروکر چیست و چطور محاسبه می شود؟
کمیسیون (Commission) مبلغ مشخصی است که بروکر بابت اجرای معامله، جدا از اسپرد، از حساب شما کسر می کند. این مبلغ معمولا بر اساس حجم معامله محاسبه می شود، نه سود یا زیان آن؛ یعنی یک معامله سودده و یک معامله زیان ده با حجم یکسان، کمیسیون یکسانی دارند.
کمیسیون بیشتر در حساب هایی دیده می شود که اسپرد خام دارند. در این حساب ها بروکر اختلاف قیمت خرید و فروش را بالا نمی برد و درآمد خود را به شکل کمیسیون جداگانه می گیرد. برای آشنایی بیشتر با این مدل، مطلب حساب ECN را ببینید. واحد پایه محاسبه کمیسیون هم معمولا لات در فارکس است؛ یک لات استاندارد برابر ۱۰۰ هزار واحد از ارز پایه است.
کمیسیون هر طرف یا رفت و برگشت؛ اشتباهی که مقایسه ها را خراب می کند
بروکرها کمیسیون را به دو شکل اعلام می کنند و اگر این دو تفکیک نشوند، هزینه یک بروکر نصف یا دو برابر دیده می شود:
کمیسیون هر طرف (Per Side): یک بار هنگام باز کردن پوزیشن و یک بار هنگام بستن آن کسر می شود. ۲.۵ دلار هر طرف یعنی ۵ دلار برای کل معامله.
کمیسیون رفت و برگشت (Round Turn): کل هزینه باز و بسته کردن پوزیشن است که معمولا یک جا کسر می شود.
برای مثال، اگر یک بروکر بنویسد «۳.۵ دلار» و دیگری «۶ دلار»، ممکن است اولی ارزان تر به نظر برسد. اما اگر ۳.۵ دلار هر طرف باشد، هزینه واقعی ۷ دلار است و از ۶ دلار رفت و برگشت گران تر می شود. در این مقاله همه اعداد به کمیسیون رفت و برگشت تبدیل شده اند.
کمیسیون ثابت، درصدی و بر اساس حجم دلاری
ثابت به ازای هر لات: رایج ترین مدل در فارکس است. نرخ هر لات ضرب در حجم معامله، کمیسیون را مشخص می کند.
بر اساس حجم دلاری معامله (Per Million): مبلغی به ازای هر یک میلیون دلار حجم معامله شده تعیین می شود. در این مدل، کمیسیون یک لات روی نمادهای مختلف متفاوت است و برای نمادهای گران مثل طلا بیشتر می شود.
درصدی از ارزش معامله: بیشتر در رمزارزها و سهام دیده می شود.
کمیسیون صفر یعنی معامله رایگان؟
خیر. در حساب های بدون کمیسیون، بروکر هزینه خود را در اسپرد قرار می دهد. به همین دلیل حساب ECN موند اف ایکس که کمیسیون ندارد، اسپرد «معمولی» دارد و حساب Pro ECN که اسپرد از ۰ پیپ دارد، کمیسیون جداگانه می گیرد. حساب بدون کمیسیون فقط هزینه را از یک ستون به ستون دیگر منتقل می کند و لزوما ارزان تر یا گران تر نیست.
کمیسیون در حساب های موند اف ایکس
موند اف ایکس هفت نوع حساب اصلی روی متاتریدر ۵ دارد که فقط یکی از آن ها، یعنی حساب ECN، بدون کمیسیون است. بقیه حساب ها، از Nano تا VIP، کمیسیون دارند و تفاوت آن ها در اسپرد، حداقل واریز، اهرم و شرایط سواپ است.
| حساب | حداقل واریز | اسپرد | کمیسیون | سواپ | حداکثر اهرم |
|---|---|---|---|---|---|
| Nano (سنتی) | ۳۰ دلار | معمولی | دارد | دارد | ۱:۵۰۰ |
| Standard | ۱۰۰ دلار | معمولی | دارد | دارد | ۱:۵۰۰ |
| Pro ECN | ۵۰۰ دلار | از ۰ پیپ | دارد | دارد | ۱:۵۰۰ |
| Crypto | ۵۰۰ دلار | پایین | دارد | دارد | ۱:۱۰۰ |
| ECN | ۱,۰۰۰ دلار | معمولی | ندارد | دارد | ۱:۵۰۰ |
| Islamic | ۵,۰۰۰ دلار | پایین | دارد | ندارد | ۱:۱۰۰ |
| VIP | ۱۰,۰۰۰ دلار | از ۰ پیپ | دارد | دارد | ۱:۵۰۰ |
منبع: صفحه رسمی انواع حساب موند اف ایکس. سطح استاپ اوت در همه این حساب ها ۸۰ درصد و در حساب Crypto ۹۰ درصد اعلام شده است.
حساب ECN یا Pro ECN؛ کدام کمیسیون کمتری دارد؟
از نظر عدد کمیسیون، حساب ECN با کمیسیون صفر کمترین کمیسیون را دارد. اما از نظر هزینه کل، پاسخ به اسپرد بستگی دارد. حساب ECN هزینه را فقط از مسیر اسپرد می گیرد و حساب Pro ECN با اسپرد خام، کمیسیون جداگانه دریافت می کند.
تفاوت دیگر، حداقل واریز است. حساب Pro ECN با ۵۰۰ دلار در دسترس تر از حساب ECN با ۱,۰۰۰ دلار است. برای مقایسه کامل تر این دو مدل، مطلب تفاوت حساب ECN، استاندارد و Pro ECN را بخوانید.
حساب های Nano و Standard برای سرمایه کم
حساب Nano با حداقل واریز ۳۰ دلار بر پایه سنت کار می کند و برای تمرین در شرایط واقعی بازار با ریسک دلاری پایین طراحی شده است. حساب Standard با حداقل ۱۰۰ دلار، شرایط ساده تری برای معامله گران خرد دارد. هر دو حساب کمیسیون دارند؛ اما وقتی حجم معاملات کم است، تفاوت کمیسیون بین حساب ها معمولا عدد بزرگی نمی شود و حداقل واریز پایین مهم تر است.
کمیسیون را خودتان در متاتریدر ۵ بررسی کنید
چون مبلغ دقیق کمیسیون حساب های کمیسیون دار در صفحه عمومی حساب ها منتشر نشده، مطمئن ترین راه، دیدن عدد در خود پلتفرم است:
در پنجره Market Watch روی نماد کلیک راست کنید و Specification را باز کنید تا اندازه قرارداد و شرایط نماد را ببینید.
یک معامله با کوچک ترین حجم ممکن، مثلا ۰.۰۱ لات، باز و بسته کنید.
در تب History، ستون Commission را بررسی کنید. اگر کمیسیون دو بار ثبت شده، مدل هر طرف است؛ اگر یک بار ثبت شده، مدل رفت و برگشت است.
عدد ثبت شده را در ۱۰۰ ضرب کنید تا کمیسیون یک لات کامل به دست آید.
می توانید همین عدد را پیش از افتتاح حساب واقعی از پشتیبانی موند اف ایکس هم بپرسید و برای نماد مورد نظرتان، مثلا طلا یا EUR/USD، جداگانه استعلام بگیرید.
کمیسیون معمول بازار؛ عدد حساب خود را با چه معیاری بسنجید؟
در حساب های ECN و Raw بروکرهای شناخته شده، کمیسیون جفت ارزهای اصلی معمولا بین ۴.۵ تا ۷ دلار برای هر لات رفت و برگشت است و بیشتر حساب ها در حدود ۵ تا ۶ دلار قرار می گیرند. این بازه معیاری برای سنجیدن عددی است که در حساب Pro ECN موند اف ایکس مشاهده می کنید.
| کمیسیون رفت و برگشت هر لات | ارزیابی |
|---|---|
| کمتر از ۵ دلار | بسیار رقابتی |
| ۵ تا ۷ دلار | در محدوده معمول بازار |
| بیش از ۷ دلار | بالاتر از معمول؛ فقط با اسپرد بسیار پایین قابل توجیه است |
این دسته بندی فقط برای کمیسیون جفت ارزهای اصلی است و بدون در نظر گرفتن اسپرد، درباره ارزان یا گران بودن حساب نتیجه قطعی نمی دهد.
یک تفاوت ساختاری در موند اف ایکس مهم است. در بسیاری از بروکرها حساب ECN با کمیسیون ارائه می شود، اما حساب ECN موند اف ایکس بدون کمیسیون است و کمیسیون فقط در حساب Pro ECN و حساب های دیگر وجود دارد. علاوه بر این، موند اف ایکس در کنار متاتریدر ۵، پلتفرم cTrader و نسخه وب را هم ارائه می کند و واریز ریالی از طریق درگاه مستقیم و تاپ چنج را پشتیبانی می کند.
برای آشنایی با معیارهای دیگر انتخاب، مطلب بهترین بروکر برای ایرانی ها را هم ببینید.
کمیسیون کم یا بدون کمیسیون؟ هزینه واقعی یک معامله را حساب کنید
حساب کمیسیون دار زمانی ارزان تر است که صرفه جویی در اسپرد از مبلغ کمیسیون بیشتر شود. با یک فرمول ساده می توانید این مقایسه را برای حساب ECN و Pro ECN انجام دهید.
فرمول هزینه کل هر لات
هزینه کل = (اسپرد × ارزش هر پیپ × حجم به لات) + (کمیسیون هر لات × حجم به لات) + سواپ
ارزش هر پیپ برای یک لات استاندارد در جفت ارزهایی که ارز دوم آن ها دلار است، مثل EUR/USD و GBP/USD، برابر ۱۰ دلار است. در جفت ارزهای دیگر این عدد با نرخ ارز تغییر می کند. برای مرور واحدها، مطلب هر لات چند دلار است را ببینید. سواپ فقط وقتی وارد محاسبه می شود که پوزیشن را شبانه نگه دارید.
نقطه سربه سر حساب ECN و Pro ECN
(اسپرد حساب ECN − اسپرد حساب Pro ECN) × ۱۰ دلار > کمیسیون رفت و برگشت Pro ECN
اگر این شرط برقرار باشد، حساب Pro ECN ارزان تر است؛ در غیر این صورت، حساب ECN بدون کمیسیون به صرفه تر است. برای نمونه، با کمیسیون ۵ دلار رفت و برگشت، نقطه سربه سر اختلاف اسپرد ۰.۵ پیپ است و با کمیسیون ۷ دلار به ۰.۷ پیپ می رسد.
مثال عددی فرضی
اعداد این مثال فرضی هستند و شرایط واقعی حساب های موند اف ایکس را نشان نمی دهند. فرض کنید اسپرد EUR/USD در حساب بدون کمیسیون ۱.۲ پیپ و در حساب کمیسیون دار ۰.۲ پیپ باشد و کمیسیون رفت و برگشت ۶ دلار باشد:
| حساب | هزینه اسپرد | کمیسیون | هزینه کل یک لات | هزینه ۵۰ لات در ماه |
|---|---|---|---|---|
| بدون کمیسیون (اسپرد ۱.۲ پیپ) | ۱۲ دلار | صفر | ۱۲ دلار | ۶۰۰ دلار |
| کمیسیون دار (اسپرد ۰.۲ پیپ) | ۲ دلار | ۶ دلار | ۸ دلار | ۴۰۰ دلار |
در این سناریو، حساب کمیسیون دار حدود ۴ دلار در هر لات و ۲۰۰ دلار در ماه ارزان تر است. اگر اختلاف اسپرد دو حساب کمتر از ۰.۶ پیپ شود، نتیجه برعکس می شود. برای استفاده از این مثال، اسپرد واقعی هر دو حساب را در ساعات عادی بازار در پلتفرم ثبت کنید و کمیسیون واقعی را جایگزین عدد فرضی کنید.
برای معامله گری که ماهانه فقط چند لات معامله می کند، این تفاوت چند دلار است و حداقل واریز یا سادگی حساب می تواند مهم تر باشد. برای اسکالپر و معامله گر پرتکرار، همین اختلاف بخش مهمی از نتیجه ماهانه را تعیین می کند.
کمترین کمیسیون برای طلا (XAUUSD)
کمیسیون و هزینه طلا را نمی توان از جدول جفت ارزها نتیجه گرفت. یک لات استاندارد طلا معمولا برابر ۱۰۰ اونس است؛ پس ارزش دلاری آن خیلی بیشتر از یک لات EUR/USD است و هر ۰.۰۱ دلار تغییر قیمت، معادل ۱ دلار سود یا زیان برای یک لات است.
این موضوع دو نتیجه عملی دارد. اول، در بروکرهایی که کمیسیون را بر اساس حجم دلاری می گیرند، کمیسیون یک لات طلا می تواند چند برابر یک لات EUR/USD شود. دوم، اسپرد طلا معمولا سهم بزرگ تری از هزینه دارد؛ برای مثال، اسپرد ۲۰ سنتی (۰.۲۰ دلار) برای یک لات حدود ۲۰ دلار هزینه دارد.
اگر بیشتر معاملات شما روی طلاست، کمیسیون و اسپرد نماد XAUUSD را جداگانه در حساب ECN و Pro ECN موند اف ایکس بررسی کنید. چون بروکرها تعریف یکسانی برای «پیپ طلا» ندارند، توضیح مطلب هر پیپ طلا چند دلار است به مقایسه دقیق تر کمک می کند. معیارهای دیگر انتخاب بروکر در این بازار هم در مطلب بروکر برای ترید طلا آمده است.
کمیسیون کم، ریسک کم؟ معیارهای اعتماد به بروکر
کمیسیون پایین به تنهایی نه نشانه اعتبار است و نه نشانه ضعف. عدد کمیسیون باید در کنار نهاد ناظر، سابقه برداشت و شفافیت شرایط سنجیده شود.
پیش از افتتاح حساب در هر بروکری، نام شرکت طرف قرارداد را در توافقنامه مشتری پیدا کنید و نهاد ناظر همان شرکت را بررسی کنید. خدمات موند اف ایکس توسط شرکت Mond Trades Ltd ارائه می شود و اسناد حقوقی آن در صفحه مقررات و اسناد حقوقی منتشر شده است.
سه نشانه هشدار در هر بروکری که هزینه بسیار پایینی تبلیغ می کند:
اسپردی که با عدد اعلام شده نمی خواند: اگر اسپرد «از ۰ پیپ» اعلام شده اما در ساعات عادی بازار همیشه بالاتر از یک پیپ دیده می شود، ساختار هزینه شفاف نیست.
شکایت های مکرر درباره برداشت: بروکر کم هزینه ای که برداشت را با تاخیر انجام می دهد، در عمل گران ترین گزینه است.
محدودیت های اعلام نشده: شرایط اسکالپ، معاملات خبری و اکسپرت ها باید پیش از واریز روشن باشد.
برای فهرست کامل معیارهای ارزیابی، مطلب چگونه یک بروکر معتبر و مناسب انتخاب کنیم را ببینید.
هزینه های پنهانی که کمیسیون کم را بی اثر می کنند
کمیسیون فقط یکی از هزینه های معامله است. سواپ، هزینه نگهداری در حساب اسلامی، اسلیپیج و کارمزدهای پرداخت می توانند تفاوت چند دلاری کمیسیون را کاملا جبران کنند.
سواپ و هزینه نگهداری در حساب اسلامی
سواپ هزینه یا درآمد نگه داشتن پوزیشن از یک روز معاملاتی به روز بعد است. برای معامله گر روزانه اهمیتی ندارد، اما در پوزیشن های چندروزه ممکن است از کل کمیسیون معامله بیشتر شود.
حساب Islamic موند اف ایکس سواپ ندارد، اما کمیسیون دارد. همچنین طبق صفحه رسمی حساب ها، اگر پوزیشنی بیش از ۵ روز کاری به صورت پیوسته باز بماند، از شب ششم به بعد هزینه ثابت نگهداری ۹۸ دلار به ازای هر لات دریافت می شود. این هزینه برای معامله گری که پوزیشن را چند هفته نگه می دارد، از سواپ معمولی هم می تواند مهم تر باشد.
اسلیپیج و باز شدن اسپرد هنگام اخبار
اسلیپیج اختلاف قیمت درخواستی با قیمت اجرای واقعی سفارش است. اگر یک لات EUR/USD با نیم پیپ اسلیپیج نامطلوب اجرا شود، ۵ دلار هزینه اضافه ایجاد می شود؛ یعنی معادل کل کمیسیون یک حساب ECN در بسیاری از بروکرها. اسپرد هم هنگام انتشار داده های مهم اقتصادی به طور موقت بازتر می شود. به همین دلیل کیفیت اجرا برای اسکالپر به اندازه عدد کمیسیون اهمیت دارد.
کارمزد واریز و برداشت
این هزینه ها در جدول کمیسیون دیده نمی شوند. در واریز ریالی یا تتری، اختلاف نرخ خرید و فروش واسطه و کارمزد شبکه بلاک چین هم بخشی از هزینه است. موند اف ایکس روش هایی مثل درگاه مستقیم ریالی، تاپ چنج و رمزارز را برای واریز و برداشت ارائه می کند؛ هزینه و زمان هر روش را پیش از انتخاب بررسی کنید.
چطور کمیسیون را باز هم کمتر کنیم؟
ریبیت و کش بک
ریبیت در فارکس بازگشت بخشی از کمیسیون یا اسپرد پرداختی است که معمولا از طریق یک معرف (IB) پرداخت می شود. هزینه خالص شما برابر هزینه کل منهای ریبیت دریافتی است. برای نمونه فرضی، اگر هزینه کل یک لات ۸ دلار و ریبیت ۱.۵ دلار باشد، هزینه خالص ۶.۵ دلار است.
ریبیت را همیشه با هزینه کل بسنجید. ریبیت بالا روی حسابی با اسپرد بالا ممکن است از حساب کم هزینه بدون ریبیت گران تر تمام شود.
انتخاب حساب متناسب با حجم
حساب های با شرایط ویژه مثل VIP معمولا برای حجم و سرمایه بالا طراحی می شوند. حساب VIP موند اف ایکس با حداقل واریز ۱۰,۰۰۰ دلار و اسپرد از ۰ پیپ ارائه می شود. این نوع حساب فقط زمانی ارزش دارد که حجم واقعی معاملات شما به اندازه ای باشد که تفاوت هزینه هر لات، اثر محسوسی روی نتیجه ماهانه بگذارد.
کدام حساب برای سبک معاملاتی شما ارزان تر است؟
ارزان ترین حساب برای هر معامله گر متفاوت است، چون هر سبک معاملاتی به یک جزء از هزینه حساس تر است. جدول زیر معیار انتخاب را بر اساس حساب های موند اف ایکس نشان می دهد، اما جایگزین بررسی شرایط به روز حساب نیست.
| سبک معاملاتی | مهم ترین هزینه | حساب قابل بررسی | نکته انتخاب |
|---|---|---|---|
| اسکالپر و معامله گر پرتکرار | اسپرد و کمیسیون هر معامله | Pro ECN | اسپرد خام و کمیسیون را با فرمول نقطه سربه سر بسنجید |
| معامله گر روزانه با تعداد معامله کمتر | سادگی هزینه | ECN | بدون کمیسیون است اما حداقل واریز ۱,۰۰۰ دلار دارد |
| معامله گر طلا | اسپرد طلا | ECN یا Pro ECN | هزینه XAUUSD را در هر دو حساب جداگانه بررسی کنید |
| سوئینگ تریدر | سواپ یا هزینه نگهداری | Pro ECN، ECN یا Islamic | هزینه ۹۸ دلاری حساب Islamic بعد از ۵ روز کاری را در نظر بگیرید |
| تازه کار با سرمایه کم | حداقل واریز | Nano یا Standard | با حجم پایین، اختلاف کمیسیون کم اهمیت تر از ریسک سرمایه است |
اگر اسکالپ می کنید، معیارهایی مثل سرعت اجرا و محدودیت سبک معاملاتی هم مهم هستند که در مطلب بروکر برای اسکالپ بررسی شده اند. برای تازه کاری که هنوز بین انواع حساب مردد است، مطلب بهترین نوع حساب فارکس برای مبتدیان نقطه شروع مناسبی است.
معامله در فارکس با اهرم ریسک بالایی دارد و ممکن است بخشی یا تمام سرمایه از دست برود. کاهش هزینه معامله این ریسک را از بین نمی برد و انتخاب حساب باید با مدیریت سرمایه و سبک معاملاتی شما سازگار باشد.