بهترین بروکر برای نزدک کدام بروکر است؟

این مقاله برای معامله گری نوشته شده که می داند نزدک را به صورت قرارداد مابه التفاوت (CFD) معامله می کند و حالا می خواهد حساب و شرایط مناسب را انتخاب کند. اگر هنوز با خود شاخص، نمادها و ساعت آن آشنا نیستید، ابتدا مقاله شاخص نزدک را بخوانید؛ اینجا فقط روی انتخاب بروکر و حساب تمرکز شده است.

پاسخ کوتاه: حساب مناسب نزدک در MondFx برای هر نوع تریدر

اگر فرصت خواندن کل مقاله را ندارید، جدول زیر خلاصه تصمیم است. نوع حساب مهم تر از نام بروکر است، چون هزینه نزدک در حساب های مختلف می تواند دو تا سه برابر فرق کند. شرایط از صفحه رسمی حساب های معاملاتی MondFx (آبان ۱۴۰۵) گرفته شده است.

نکته شفاف سازی: این مقاله در وبلاگ MondFx منتشر شده و اعداد حساب ها از صفحات رسمی بروکر گرفته شده است. اسپرد نزدک شناور است و در ساعت و حساب شما می تواند متفاوت باشد؛ قبل از واریز، عدد را در مارکت واچ خودتان در ساعات بورس آمریکا بررسی کنید.

نزدک را در بروکر چطور معامله می کنیم؟ (CFD در برابر ETF و Futures)

معامله گر ایرانی نزدک را تقریبا فقط به شکل CFD در بروکر فارکس معامله می کند. وقتی در متاتریدر روی NAS100 سفارش خرید ثبت می کنید، سهام هیچ شرکتی را نمی خرید و واحد صندوق هم دریافت نمی کنید؛ فقط قراردادی با بروکر می بندید که تفاوت قیمت ورود و خروج را تسویه کند. این تفاوت برای انتخاب بروکر مهم است، چون هزینه ها (اسپرد، کمیسیون، سواپ) و اندازه قرارداد را خود بروکر تعیین می کند، نه بورس نزدک.

دو مسیر دیگر برای کاربر ایرانی عملا بسته است. خرید ETF مثل QQQ به حساب در کارگزاری آمریکایی یا اروپایی نیاز دارد و قرارداد آتی NQ در بورس CME هم با مارجین چند ده هزار دلاری و بروکر فیوچرز معامله می شود. بنابراین آنچه در ادامه بررسی می شود، شرایط CFD نزدک است.

نزدک ۱۰۰ و نزدک کامپوزیت؛ کدام را معامله می کنید؟

تقریبا همه CFDهای نزدک روی شاخص نزدک ۱۰۰ (Nasdaq-100) ساخته شده اند، یعنی ۱۰۰ شرکت بزرگ غیرمالی بورس نزدک. عبارت «بیش از ۳۰۰۰ سهم» که در بعضی معرفی ها دیده می شود، مربوط به نزدک کامپوزیت است و به عنوان نماد معاملاتی ارائه نمی شود. تفاوت این دو و تفاوت نزدک با شاخص های دیگر در مقاله تفاوت نزدک و داوجونز توضیح داده شده است.

نماد cash و futures چه فرقی دارد؟

در بازار CFD دو نوع نماد نزدک رایج است: CFD نقدی (معمولا با نام NAS100 یا US100) و CFD مبتنی بر قرارداد آتی (معمولا با پسوند .fs یا کد ماه). انتخاب اشتباه بین این دو، هزینه معامله را عوض می کند:

CFD نقدی: اسپرد کمتر، بدون تاریخ انقضا، اما برای هر شب نگهداری پوزیشن سواپ کسر می شود.

CFD آتی: معمولا بدون سواپ، اما اسپرد بیشتر، تاریخ انقضای فصلی و انتقال اجباری پوزیشن (Rollover) به قرارداد بعدی.

نماد NAS100 در MondFx از نوع نقدی است؛ یعنی اسپرد فشرده تر دارد و برای نگهداری چندروزه، یا باید سواپ آن را در مشخصات نماد بررسی کنید یا از حساب Islamic استفاده کنید که در ادامه توضیح داده شده است.

معیارهای انتخاب بروکر نزدک (و وزن هر معیار)

برای اینکه «بهترین» به یک ادعای تبلیغاتی تبدیل نشود، پنج معیار با وزن مشخص تعریف شده تا بتوانید بر اساس اولویت خودتان وزن ها را تغییر دهید و هر بروکری، از جمله MondFx، را با همین چارچوب بسنجید.

اسپرد نزدک را چطور بخوانیم؟ پیپ، پوینت و دلار

بزرگ ترین منشا سردرگمی در مقایسه شرایط نزدک، واحد اسپرد است. در جفت ارزها «پیپ» تعریف ثابتی دارد، اما در نزدک اسپرد ممکن است بر حسب پوینت (یک واحد کامل شاخص)، دهم پوینت یا «پیپ» خودساخته گزارش شود. به همین دلیل دو عدد متفاوت برای یک نماد، لزوما به معنای دو شرایط متفاوت نیست.

تنها راه مقایسه درست، تبدیل اسپرد به دلار است:

هزینه اسپرد (دلار) = اسپرد (پوینت) × ارزش هر پوینت برای یک لات (دلار) × حجم (لات)

ارزش هر پوینت از مشخصات نماد (Specification) در پلتفرم خوانده می شود؛ در بسیاری از CFDها یک لات معادل ۱ یا ۱۰ دلار به ازای هر پوینت است و در قرارداد آتی CME هر پوینت ۲۰ دلار. مفهوم کلی اسپرد و نحوه محاسبه آن در مقاله اسپرد در فارکس آمده است.

کمیسیون ECN در برابر اسپرد استاندارد؛ کدام برای نزدک ارزان تر است؟

حساب خام (Pro ECN) اسپرد نزدک را به نزدیک اسپرد بازار می رساند و در عوض برای هر لات کمیسیون ثابت می گیرد. حساب ECN در MondFx کمیسیون ندارد و هزینه را در اسپرد جمع می کند. برای نزدک، چون ارزش هر پوینت نسبت به کمیسیون ثابت بزرگ است، حساب خام معمولا برای معاملات پرتکرار ارزان تر می شود؛ ولی نتیجه به ارزش پوینت و تعداد معامله شما بستگی دارد و در بخش مثال عددی محاسبه شده است. تفاوت این حساب ها در مقاله تفاوت حساب ECN، استاندارد و Pro ECN به طور کامل بررسی شده است.

سواپ و حساب اسلامی روی نزدک

سواپ CFD نقدی نزدک در هر دو جهت معمولا منفی است و در پوزیشن خرید سنگین تر، چون بر پایه نرخ بهره دلار به علاوه کارمزد بروکر محاسبه می شود. یکی از روزهای هفته سواپ سه برابر اعمال می شود. برای نگهداری چندروزه، عدد سواپ لانگ و شورت را از مشخصات نماد بخوانید.

حساب Islamic در MondFx سواپ را حذف می کند و فقط اگر پوزیشن بیش از ۵ روز کاری پیوسته باز بماند، از شب ششم کارمزد ثابت ۹۸ دلار به ازای هر لات اعمال می شود. برای نگهداری یک تا پنج روزه، این حساب عملا بدون هزینه نگهداری است. اگر سواپ معیار اصلی شماست، راهنمای بهترین بروکر با حساب اسلامی برای ایرانیان را کنار این مقاله بخوانید.

لوریج و مارجین شاخص ها

لوریج حساب های MondFx برای شاخص ها در حساب های Nano، Standard، ECN، Pro ECN و VIP تا ۱:۵۰۰ و در حساب Islamic تا ۱:۱۰۰ است. از آنجا که نزدک در یک روز عادی ۱ تا ۳ درصد نوسان می کند، استفاده از سقف لوریج برای این نماد محتاطانه نیست؛ لوریج مناسب در فارکس برای نزدک با لوریج مناسب یورو دلار یکی نیست و برای شروع، ۱:۵۰ یا کمتر منطقی تر است. استاپ اوت در حساب های MondFx ۸۰ درصد و مارجین کال ۱۰۰ درصد است و تراز منفی اعمال نمی شود.

رگوله و اسناد حقوقی؛ چه چیزی را باید بررسی کنید؟

بروکرهایی که به ایرانیان خدمات می دهند، این کار را معمولا از طریق نهاد آفشور خود انجام می دهند و این مجوزها از نظر نظارت با رگوله های اروپایی قابل مقایسه نیستند. در عمل سه چیز بیشتر از نام رگوله به کار می آید: شفافیت مشخصات نماد و حساب ها، انتشار اسناد حقوقی و تجربه برداشت. MondFx اسناد خود را در صفحه اسناد حقوقی منتشر کرده و توافقنامه مشتری در بروکرهای فارکس را قبل از افتتاح حساب بخوانید. راهنمای عمومی تر در مقاله چگونه یک بروکر معتبر و مناسب انتخاب کنیم آمده است.

شرایط حساب های MondFx برای معامله نزدک

نزدک در MondFx با نماد NAS100 در دسته شاخص ها ارائه می شود و قیمت خرید، فروش و اسپرد لحظه ای آن در صفحه شاخص ها نمایش داده می شود؛ در کنار آن US30، SPX500، GER40 و UK100 هم قابل معامله اند. جدول زیر شرایط رسمی هر حساب را از نگاه معامله گر نزدک خلاصه می کند (آبان ۱۴۰۵).

پلتفرم ها MetaTrader 5، cTrader و WebTrader هستند. برای شروع، راهنمای افتتاح حساب در متاتریدر ۵ و آموزش شارژ حساب فارکس مسیر را قدم به قدم نشان می دهند و برای انتخاب بین پلتفرم ها مقاله تفاوت سی تریدر و متاتریدر ۵ مفید است.

دو نکته برای معامله گر نزدک: اول، حساب Islamic لوریج ۱:۱۰۰ دارد که برای نماد پرنوسانی مثل نزدک محافظه کارانه تر از ۱:۵۰۰ است و با قاعده ریسک ۱ تا ۲ درصد هم خوانی دارد. دوم، تفاوت ECN و Pro ECN دقیقا همان انتخاب «کمیسیون یا اسپرد» است که در بخش بعد محاسبه شده؛ اسکالپر معمولا Pro ECN و دی تریدر با تعداد معامله کمتر معمولا ECN را ترجیح می دهد.

محدودیت ها را هم بدانید: حداقل واریز حساب Islamic (۵,۰۰۰ دلار) و ECN (۱,۰۰۰ دلار) برای سرمایه های کوچک بالاست و معامله گر با سرمایه کم عملا بین Nano، Standard و Pro ECN انتخاب می کند. اسپرد و سواپ دقیق NAS100 را همیشه از مشخصات نماد در پلتفرم بخوانید، چون شناور است.

هزینه واقعی یک معامله نزدک (مثال عددی)

برای اینکه جدول حساب ها به تصمیم تبدیل شود، هزینه کامل یک معامله را در یک سناریوی ثابت حساب می کنیم. این سناریو فرضی است و فقط روش محاسبه را نشان می دهد؛ اعداد اسپرد و سواپ را باید از مشخصات نماد در پلتفرم خودتان جایگزین کنید.

فرض ها: شاخص در سطح ۲۰,۰۰۰ واحد است، یک لات معادل ۱۰ دلار به ازای هر پوینت تعریف شده، حجم معامله ۰.۱ لات (یعنی ۱ دلار به ازای هر پوینت)، و پوزیشن خرید ۳ شب نگه داشته می شود که یکی از شب ها سواپ سه برابر دارد.

نحوه محاسبه ردیف ب: هزینه اسپرد = ۱.۵ × ۱۰ × ۰.۱ = ۱.۵ دلار؛ کمیسیون = ۷ × ۰.۱ = ۰.۷ دلار؛ سواپ ۳ شب با یک شب سه برابر = ۵ واحد × ۱۲ × ۰.۱ = ۶ دلار. اعداد اسپرد، کمیسیون و سواپ این جدول فرضی اند و مقادیر رسمی MondFx نیستند.

سه نتیجه از این محاسبه قابل تعمیم است، هرچند اعداد دقیق در هر حساب فرق می کند:

برای معامله کوتاه مدت، اختلاف حساب خام و استاندارد در این فرض ها حدود ۲ دلار برای هر ۰.۱ لات است. اسکالپری که روزی ۱۰ معامله می کند، ماهانه چند صد دلار تفاوت می بیند.

از سه شب نگهداری به بعد، سواپ از اسپرد بزرگ تر می شود. برای سوئینگ تریدر، حساب Islamic تعیین کننده تر از اسپرد است.

معامله در ساعات کم حجم (ردیف پ) می تواند هزینه را نسبت به سشن نیویورک بیش از دو برابر کند، بدون اینکه حساب عوض شده باشد.

برای تکرار این محاسبه با حجم و اعداد خودتان، از ماشین حساب فارکس و مقاله لات در فارکس استفاده کنید.

نماد نزدک و نحوه افزودن آن به پلتفرم

در MondFx نزدک با نام NAS100 در دسته شاخص ها (Indices) قرار دارد. برای افزودن نماد در متاتریدر ۵: روی پنجره Market Watch راست کلیک کنید، گزینه Symbols را انتخاب کنید (یا Ctrl+U)، عبارت NAS را جستجو کنید یا پوشه Indices را باز کنید و با زدن Show نماد را فعال کنید. اگر چیزی پیدا نشد، از پشتیبانی نام دقیق نماد در نوع حساب خودتان را بپرسید. راهنمای عمومی نام گذاری دارایی ها در مقاله نمادها در فارکس و نحوه کار با پلتفرم دوم در نحوه کار با سی تریدر آمده است.

در تریدینگ ویو، NDX شاخص رسمی است و فقط در ساعات بورس آمریکا به روز می شود؛ برای تحلیل ۲۴ ساعته از NQ1! یا نماد CFD بروکر خودتان استفاده کنید. اگر می خواهید از نمودار تریدینگ ویو مستقیما معامله کنید، راهنمای وصل کردن حساب بروکر به تریدینگ ویو را ببینید.

بهترین ساعت ترید نزدک به وقت ایران

بهترین ساعت برای سنجش اسپرد و معامله نزدک، ساعت رسمی بورس آمریکا است: ۱۷:۰۰ تا ۲۳:۳۰ به وقت تهران در نیمه تابستانی آمریکا (مارس تا نوامبر) و ۱۸:۰۰ تا ۰۰:۳۰ در نیمه زمستانی. اسپرد فقط در همین بازه قابل مقایسه است؛ در ساعات دیگر، همان نماد می تواند اسپرد دو تا پنج برابر نشان دهد.

آمارهای مهم آمریکا (CPI، NFP) معمولا ساعت ۸:۳۰ به وقت شرق، یعنی ۱۶:۰۰ یا ۱۷:۰۰ تهران منتشر می شوند و تصمیم FOMC ساعت ۱۴:۰۰ به وقت شرق. در این لحظات اسپرد باز می شود و کیفیت اجرا بیشتر در اسلیپیج و پایداری سرور دیده می شود تا در اسپرد اعلام شده. زمان دقیق هر رویداد را از تقویم اقتصادی فارکس بردارید و جدول کامل ساعت این نماد را در ساعت کار نزدک در فارکس به وقت ایران ببینید.

با چه سرمایه ای می توان نزدک معامله کرد؟

با ۱۰۰ دلار می توان نزدک را باز کرد، اما نمی توان آن را با ریسک کنترل شده معامله کرد. دلیل آن اندازه قرارداد است، نه حداقل واریز.

سناریوی فرضی: شاخص ۲۰,۰۰۰ واحد، یک لات معادل ۱۰ دلار به ازای هر پوینت، لوریج شاخص ۱:۱۰۰. حداقل حجم ۰.۰۱ لات یعنی ۰.۱ دلار به ازای هر پوینت. ارزش اسمی این پوزیشن ۲,۰۰۰ دلار و مارجین آن ۲۰ دلار است. تا اینجا با ۱۰۰ دلار مشکلی نیست؛ مشکل از نوسان شروع می شود. یک حد ضرر منطقی برای نزدک در تایم فریم ۱۵ دقیقه معمولا ۵۰ تا ۱۵۰ پوینت است که با ۰.۰۱ لات معادل ۵ تا ۱۵ دلار، یعنی ۵ تا ۱۵ درصد یک حساب ۱۰۰ دلاری می شود. این عدد چند برابر قانون ریسک ۱ تا ۲ درصد است.

اگر ارزش پوینت در مشخصات نماد ۱ دلار باشد، همه حجم های جدول ده برابر می شوند و با ۵۰۰ دلار می توان ۰.۱ لات معامله کرد؛ به همین دلیل، قبل از تصمیم درباره سرمایه، ارزش پوینت NAS100 را در پلتفرم بخوانید. راهنمای کلی تر در حداقل سرمایه برای ورود به فارکس و مفهوم فاصله تا کال مارجین در مقاله مربوط آمده است.

کدام حساب برای سبک معاملاتی شما مناسب است؟

انتخاب نهایی به سبک معامله بستگی دارد، چون هر سبک یک جزء هزینه را بزرگ می کند: اسکالپر اسپرد و کمیسیون، سوئینگ تریدر سواپ، و مبتدی حداقل حجم و واریز.

اسکالپر و دی تریدر نزدک

حساب Pro ECN انتخاب اصلی است: اسپرد از ۰.۰، کمیسیون شفاف، ۵۰۰ دلار حداقل واریز و لوریج ۱:۵۰۰. اگر تعداد معامله کمتر است و ترجیح می دهید کمیسیون نپردازید، حساب ECN با ۱,۰۰۰ دلار جایگزین است. در هر دو، اسپرد را در ساعت بازگشایی آمریکا در دمو تست کنید. راهنمای بروکر برای اسکالپ و بهترین لوریج برای اسکالپ برای این سبک تکمیل کننده اند.

سوئینگ تریدر و معاملات چندروزه

حساب Islamic سواپ را حذف می کند و برای نگهداری یک تا پنج روزه عملا بدون هزینه نگهداری است؛ بعد از ۵ روز کاری پیوسته، کارمزد ثابت ۹۸ دلار به ازای هر لات اعمال می شود که برای پوزیشن های چندهفته ای باید در محاسبه لحاظ شود. لوریج ۱:۱۰۰ این حساب برای نزدک محافظه کارانه و مناسب سوئینگ است. اگر حداقل واریز ۵,۰۰۰ دلاری با سرمایه شما هم خوانی ندارد، حساب Standard یا ECN با بررسی سواپ لانگ و شورت در مشخصات نماد گزینه بعدی است. مفهوم سوئینگ و بازه نگهداری آن در مقاله سویینگ تریدینگ آمده است.

مبتدی با سرمایه کم

حساب Nano با ۳۰ دلار و ساختار سنتی باز می شود و اجازه می دهد نزدک را با حجم بسیار کوچک و ریسک دلاری محدود تجربه کنید؛ حساب Standard با ۱۰۰ دلار مرحله بعدی است. قبل از هر دو، دست کم چند هفته در دمو در ساعات واقعی بورس آمریکا معامله کنید. راهنمای حساب سنتی فارکس و ورود به فارکس با اکانت دمو برای این مرحله مناسب است.

معامله گر با حجم بالا

حساب VIP با ۱۰,۰۰۰ دلار، اسپرد از ۰.۰ و پشتیبانی اختصاصی برای کسانی طراحی شده که کیفیت اجرا در حجم بالا برایشان تعیین کننده است. برای حجم بالا در نزدک، محدودیت حداکثر حجم هر سفارش و رفتار اسپرد در زمان اخبار را قبل از شروع از پشتیبانی بپرسید.

اشتباهات رایج در انتخاب بروکر و حساب برای نزدک

مقایسه لوریج جفت ارزها به جای لوریج شاخص ها؛ لوریج تبلیغاتی جفت ارز ربطی به مارجین نزدک ندارد.

نگهداری چندهفته ای نماد نقدی در حساب دارای سواپ و پرداخت سواپ سنگین، در حالی که حساب Islamic برای همین سناریو طراحی شده است.

مقایسه اسپرد در ساعات متفاوت؛ اسپرد صبح به وقت ایران با اسپرد سشن نیویورک قابل مقایسه نیست.

اعتماد به عبارت «اسپرد از صفر» بدون دیدن کمیسیون و میانگین واقعی؛ عدد «از» کف است، نه میانگین.

فرض کردن ارزش پوینت یکسان؛ ۰.۱ لات می تواند بسته به تعریف قرارداد ده برابر اختلاف ریسک داشته باشد.

نادیده گرفتن روز سواپ سه برابری و شب های گزارش سود شرکت های بزرگ فناوری که گپ چند صد پوینتی می سازند.

مرور اشتباه معامله گران تازه کار برای جلوگیری از الگوهای مشابه در سایر نمادها مفید است.

سوالات متداول درباره بروکر نزدک

جمع بندی

برای نزدک، نوع حساب و ساعت معامله بیشتر از هر چیز در هزینه شما اثر دارد. اسکالپر حساب Pro ECN، دی تریدر بدون کمیسیون حساب ECN، سوئینگ تریدر حساب Islamic و مبتدی حساب Nano یا Standard را انتخاب می کند؛ MondFx هر چهار مسیر را با شرایط رسمی منتشرشده پوشش می دهد. سه کار قبل از واریز: ارزش هر پوینت NAS100 را از مشخصات نماد بخوانید، اسپرد را در دمو در ساعت ۱۷ تا ۲۳:۳۰ تهران ثبت کنید و با مبلغ کوچک شروع کنید. نزدک پرنوسان ترین شاخص بزرگ آمریکاست و هیچ بروکر و حسابی این ریسک را حذف نمی کند؛ فقط می تواند هزینه مدیریت آن را کم کند. چارچوب کلی ریسک این نماد در مقاله مدیریت ریسک آمده است.

منابع

MondFx – حساب های معاملاتی

MondFx – شاخص ها (NAS100، US30، SPX500، GER40، UK100)

MondFx – اسناد حقوقی و رگولاتوری

Nasdaq – What is the Nasdaq-100?

Nasdaq – Nasdaq-100 Index Methodology (PDF)