ورود به بازارهای مالی کار زیاد دشواری نیست ولی ماندگاری در این بازارها بسیار چالش‌برانگیز است. اشتباهات زیادی وجود دارد که معامله‌گران به ویژه افراد مبتدی و تازه‌کار در بازار سرمایه مرتکب می‌شوند و به این طریق، دارایی خود را به خطر می‌اندازند.
اشتباهات تریدرها می‌تواند شامل موارد زیادی باشد که در این مقاله عنوان خواهند شد. همچنین ما سعی می‌کنیم اشتباهات رایج در فارکس و اشتباهات رایج در ارز دیجیتال را که افراد زیادی مرتکب می‌شوند، بررسی کنیم و راه‌های اجتناب از این اشتباهات را مطرح کنیم. این مقاله را تا انتها مطالعه کنید تا با این موارد در بازارهای مالی بیشتر آشنا شوید.
اشتباهات رایج در فارکس
شناخت اشتباهات معامله‌گران در بازارهای مالی یکی از مهمترین اقداماتی است که هر معامله‌گر باید انجام دهد تا از اشتباهات تکراری سایرین درس گرفته و جلوی ضرر و زیان در معاملات را بگیرد. با شناخت اشتباهات تریدرهای تازه‌کار می‌توانید فرصت‌های معاملاتی بهتری را در بازارهای مالی برای خود رقم بزنید.
برخی از رایج‌ترین اشتباهات معامله‌گران در ادامه عنوان شده‌اند.
1. کمبود یا فقدان دانش و اطلاعات کافی
یکی از ارکان اصلی موفقیت در بازارهای مالی، دانش کافی در این حوزه است. بسیاری از افراد بدون آموزش کافی وارد این بازار می‌شوند و سرمایه خود را در معرض خطر قرار می‌دهند. آموزش، رکن اصلی موفقیت در هر حوزه‌ای است و بازارهای مالی از جمله بازار فارکس و ارز دیجیتال نیز از این قاعده مستثنی نیستند.
دوره‌های آموزشی صفر تا صد فارکس که توسط استاد محمد آهنگری ارائه شده‌اند، به صورت رایگان در سایت رسمی فنفیکس و کانال یوتیوب استاد آهنگری در دسترس هستند. چنانچه قصد ورود به بازار فارکس را دارید و یا در این بازار، تازه‌کار هستید به شما پیشنهاد می‌کنیم حتما از این دوره‌ها استفاده کنید.
- معاملات احساسی
یکی از اصلی‌ترین اشتباهات معامله‌گران، معاملات احساسی است که گاهی می‌تواند منجر به از بین رفتن کل سرمایه شود. معاملۀ احساسی به معامله‌ای می‌گویند که بر مبنای روش معاملاتی و برنامه صورت نمی‌گیرد و تنها با احساسات معامله‌گر سروکار دارد.
البته علت اصلی این معاملات احساسی که بر مبنای تعقل و تفکر نیستند، در بیشتر مواقع کمبود دانش و تاثیرپذیری از جو حاکم بر بازار است. معمولا احساس طمع برای کسب سود زیاد می‌تواند یکی از اشتباهات رایج در فارکس و ارز دیجیتال باشد.
- معامله بیش از حد
یکی دیگر از اشتباهات رایج در ارز دیجیتال و فارکس، تعداد معاملات زیاد است. معامله‌گران مبتدی سعی می‌کنند تمام نوسانات و حرکات بازار مالی را شکار کنند و با معاملات زیاد، سرمایه خود را در معرض خطر قرار می‌دهند. معامله‌گران حرفه‌ای هرگز با انجام معاملات زیاد، مرتکب چنین اشتباهی نمی‌شوند.
- معامله با حجم زیاد
یکی از بزرگترین اشتباهات تریدرها، انجام معاملاتی با حجم بالا است که می‌تواند ریسک سرمایه‌گذاری را بالا ببرد. معاملات با حجم بالا در صورت ضرر و زیان باعث از دست رفتن کل سرمایه معامله‌گر می‌شوند.
- الگوبرداری از دیگران
الگوبرداری از دیگران از اشتباهات معامله‌گران در بازارهای مالی است. اعتماد به پیش‌بینی دیگران می‌تواند بسیار خطرناک باشد زیرا دیدگاه هرکس با دیگری متفاوت است و هرکس با دلایل متفاوتی وارد بازارهای مالی می‌شود. بهترین کار این است که هر معامله‌گر مسئولیت حساب معاملاتی خود را بپذیرد و با دانش و اطلاعات کافی اقدام به معامله کند.
- تعیین نکردن حد ضرر (Stop Loss)
از رایج‌ترین اشتباهات معامله‌گران، تعیین نکردن حد ضرر است. هر معامله‌گر حرفه‌ای باید پیش از آغاز معامله، حد ضرر خود را تعیین کند. تعیین حد ضرر این امکان را به افراد می‌دهد تا جلوی اشتباهات فاجعه‌بار خود را بگیرند.
البته یکی از اشتباهات تریدرها این است که در طول معامله، بارها و بارها حد ضرر خود را تغییر می‌دهند و دلیل آن، عدم توانایی در کنترل احساسات است. از افزایش و تغییر حد ضرر خود بپرهیزید تا متحمل زیان‌های سنگینی نشوید.
- نداشتن برنامه معاملاتی
نداشتن برنامه معاملاتی یکی از اشتباهات رایج در فارکس و ارز دیجیتال است. نداشتن برنامه معاملاتی منجر به معاملات احساسی خواهد شد ولی برنامه و سیستم معاملاتی به معامله‌گر این امکان را می‌دهد تا تمام قیمت‌های بازار را تفسیر کند و اسیر احساسات نشود. برنامۀ معاملاتی باید با شرایط معامله‌گر هم‌خوانی داشته باشد و قابلیت تفسیر بازار در آن وجود داشته باشد.
- عدم مدیریت ریسک
مدیریت ریسک در بازار سرمایه به مفهوم شناسایی و ارزیابی و کنترل تهدیداتی است که برای سرمایه و درآمد شما به وجود می‌آید. عدم مدیریت ریسک باعث می‌شود تا سرمایه‌گذار نتواند خطرات و رویدادهای مختلف احتمالی را قبل از وقوع در نظر بگیرد و پس‌انداز و آینده خود را حفظ کند. تنظیم یک برنامه برای مدیریت ریسک به معامله‌گر این امکان را می‌دهد تا اقدام به ایجاد رویه‌هایی برای جلوگیری از تهدیدات احتمالی نماید و در صورتی که هر نوع ریسکی بروز کند، تاثیر آنها را به حداقل برساند.
- تاثیرپذیری از نوسانات قیمت
از اشتباهات معامله‌گران در بازارهای مالی میتوان به تاثیرپذیری از نوسانات قیمت اشاره کرد. بسیاری از افراد مبتدی در این شرایط، برنامه معاملاتی خود را فراموش می‌کنند و به حساب خود آسیب می‌رسانند.
- معامله چند جفت ارز، همزمان با یکدیگر
از اشتباهات رایج در فارکس میتوان به معاملۀ همزمان چند جفت ارز اشاره کرد. افرادی که از استراتژی معاملاتی مناسبی استفاده می‌کنند، با معامله روی یک یا دو جفت ارز، معاملات خود را پیش می‌برند. نکته‌ای که افراد مبتدی باید به آن توجه کنند این است که هر جفت ارز در بازار فارکس باید به صورت جداگانه تحلیل شود و با یک استراتژی و برنامه معاملاتی یکسان نمی‌توان بر روی تمام جفت‌ارزها معامله کرد و شرایط یکسانی را ایجاد نمود.
- عدم پذیرش ضرر
غلبۀ احساس ترس بر معامله‌گر می‌تواند او را از آسیب محافظت کند اما ترس بیش از حد مانع پیشرفت او خواهد شد. اگر معامله‌گر از سیستم معاملاتی خود پیروی کرده و دچار ضرر شده لازم نیست نگران باشد و با ترس بیش از حد جلوی سودهای آتی سد می‌شود. با بازار مالی باید به صورت منطقی برخورد کرد و جلوی غلبۀ احساس را گرفت.
- خرید با مارجین زیاد
مارجین به بخشی از مانده حساب کاربر می‌گویند که برای معامله با اهرم در نظر گرفته می‌شود و میزان آن می‌تواند در هر کارگزاری متفاوت باشد. معمولا کارگزاری این ابزار را برای افزایش بازدهی معاملات در اختیار معامله‌گران قرار می‌دهد. در واقع معامله با مارجین مانند قرض گرفتن پول از کارگزاری است و خرید با مارجین زیاد می‌تواند یکی از اشتباهات رایج در فارکس باشد.
معامله‌گران تازه‌کار ممکن است نتوانند موقعیت (پوزیشن) را در زمان مناسب ببندند و متحمل ضرر سنگینی بشوند و حتی نتوانند پول کارگزاری را برگردانند. در نظر گرفتن همبستگی مثبت و منفی بازارها، دنبال کردن اخبار مهم، تعیین حد سود و ضرر و تعیین استراتژی معاملاتی مناسب می‌تواند از ضرر سنگین معامله با مارجین جلوگیری کند.
- باورهای غلط معاملاتی
یکی از اشتباهات معامله‌گران، پیروی از برخی باورهای غلط در دنیای بازار سرمایه است. برخی از این باورهای غلط به این شرح هستند:
سوددهی معاملات بر اساس شانس است
افرادی که بدون دانش کافی وارد بازار سرمایه می‌شوند، سوددهی معاملات را بر اساس شانس می‌دانند. یکی از اشتباهات معامله‌گران تازه‌کار این است که بیش از حد به شانس اتکا می‌کنند.
به راحتی می توان سرمایه را در بازار فارکس چند برابر کرد
بازارهای مالی راه یک شبه پولدار شدن نیستند و وارد شدن به امید چند برابر کردن سرمایه در مدت زمان کوتاه، از اشتباهات تریدرها است.
اهرم یا لوریج می‌تواند شما را ثروتمند کند
اهرم یا لوریج ابزار قدرتمندی در اختیار معامله‌گران قرار می‌دهد تا با استفادۀ صحیح از آن بتوانند سرمایه خود را افزایش دهند. البته یکی از اشتباهات تریدرها این است که بدون تسلط کامل بر قوانین Leverage، می‌خواهند از آن استفاده کرده و سود معامله را چندین برابر کنند. همانطور که این ابزار توان چند برابر کردن سرمایه را دارد، ممکن است تمام سرمایه شما را نیز یک شبه از بین ببرد.
14. اعتماد به نفس بیش از حد
اعتماد به نفس شرط موفقیت در هر کاری است اما اعتماد به نفس بیش از حد می‌تواند فرد را زمین بزند. معامله‌گر باید به شواهد نگران‌کنندۀ بازار، اخبار منتشر شده و ریسک معامله توجه کند و صرفا بر اساس اعتماد به نفس کاذب خود نباید تصمیمات غیر معمول بگیرد. این افراد هیچ‌گاه اشتباهات خود را نمی‌پذیرند و از اطلاعاتی که مغایر با دیدگاه آنها باشد استقبال نمی‌کنند.
- توجه نکردن به چشم‌انداز کلی بازار
یکی از اشتباهات معامله‌گران در بازارهای مالی این است که به چشم‌انداز کلی و روند کلی بازار توجه نمی‌کنند و گرفتار نوسانات موقتی بازار می‌شوند. در بازارهای گاوی و خرسی، علیرغم روند کلی صعودی و نزولی، افت و خیزهای موقتی وجود دارد که چنانچه معامله‌گر دانش کافی نداشته باشد در دام این نوسانات موقتی خواهد افتاد.
- تصمیم‌گیری بر اساس عملکرد گذشته
در بسیاری از مواقع، معامله‌گران مبتدی پس از یک معامله موفق، شکست می‌خورند. دلیل این اشتباه این است که پس از موفقیت در یک معامله، افراد بر اساس عملکرد قبلی تصمیم‌گیری می‌کنند و شرایط معامله جدید را در نظر نمی‌گیرند. پس از یک معامله موفق، کنترل احساسات و بررسی درست و اصولی بازار بسیار مهم است و نباید موفقیت گذشته را ملاک معامله آتی قرار داد.
- خرید بر اساس نکات بی‌اهمیت
از جمله اشتباهات معامله‌گران، خرید بر اساس نکات بی‌اهمیت است. برای مثال، معامله‌گران تازه‌کار تمایل زیادی به استفاده از اندیکاتورها دارند. آنها به جای اینکه از استراتژی‌هایی استفاده کنند که مبتنی بر پرایس اکشن هستند، با استفاده بیش از حد از اندیکاتورها، دچار ضرر و زیان می‌شوند. بهتر است معامله‌گران تازه‌کار از اندیکاتورها برای گرفتن تاییدیه استفاده کنند و استراتژی معاملاتی خود را فقط بر اساس آنها تنظیم نکنند.
- نادیده گرفتن ظرفیت بازار
یکی از اشتباهات رایج در فارکس این است که معامله‌گر مبتدی به فکر انتقام از بازار و جبران ضررهای گذشته است و معاملاتی را انجام می‌دهد که بسیار پرریسک هستند. این معاملات معمولا بدون در نظر گرفتن اشتباهات گذشته و ضررهای پیشین و بدون دید یک سرمایه‌گذاری جدید در بازار است.
یکی دیگر از اشتباهات تریدرها این است که شرایط بازار را بررسی نمی‌کنند و بر اساس برخی اخبار یا حس شخصی خود تصمیم به ورود و یا خروج از یک معامله می‌گیرند. دنبال کردن تحلیل تکنیکال منطقی در نمودار یک جفت‌ارز و ایجاد موقعیت‌های متناسب با پیش‌بینی قبلی می‌تواند به افراد کمک بیشتری کند.
اشتباهات رایج در ارز دیجیتال
در این قسمت برخی از اشتباهات رایج در ارز دیجیتال را که توسط معامله‌گران بسیاری تکرار می‌شود بررسی می‌کنیم.
1. نادیده گرفتن آموزش
در دنیای ارز دیجیتال نیز مانند سایر بازارهای مالی، آموزش حرف اول را می‌زند.
2. معامله با پولی که توان از دست دادن آن را ندارید
یکی از اشتباهات رایج در ارز دیجیتال این است که افراد با پولی که به آن نیاز دارند وارد این کار می‌شوند. سرمایه‌گذاری با پول خرید مایحتاج زندگی باعث می‌شود تا معامله‌گر دچار احساسات شود و برای جلوگیری از ضرر و کسب سود، اقدام به معاملات احساسی و معامله بدون تحلیل و بررسی کند. وام گرفتن برای ورود به دنیای ارز دیجیتال، قرض گرفتن و سایر راهکارهایی از این قبیل از مهلک‌ترین اشتباهات معامله‌گران است.
3. ترس از دست رفتن فرصت‌های بازار
اصطلاح FOMO برای توصیف یکی از اشتباهات تریدرها در دنیای ارز دیجیتال مطرح شده و معنی آن، ترس از دست رفتن فرصت‌های بازار است. فرصت‌ها در بازارهای مالی به طور پیوسته تکرار می‌شوند و معامله‌گری می‌تواند از این فرصت‌ها بهره ببرد که با دانش و آگاهی کافی وارد این بازار شده باشد.
4. ارسال دارایی به آدرس اشتباه
یکی از اشتباهات معامله‌گران، دقت نکردن به آدرس گیرنده در فرآیند انتقال دارایی‌ها از یک کیف پول به صرافی و بالعکس است. البته این اشتباه ممکن است به ندرت اتفاق بیفتد اما در صورت بروز چنین مشکلی، سرمایه معامله‌گر از دست خواهد رفت.
5.استفاده از صرافی‌های ناشناخته
خرید رمز ارز از صرافی ناشناخته می‌تواند اولین و آخرین اشتباه یک معامله‌گر مبتدی باشد که سرمایه او را برای همیشه نابود می‌کند. حتما از صرافی‌هایی خرید کنید که مجوز دارند و شناخته شده هستند.
6.استفاده از کانال سیگنال ارز دیجیتال
این کانال‌ها از جمله روش‌های کلاهبرداری افراد سودجو هستند که معامله‌گران مبتدی را در دام سیگنال‌های تقلبی ارز دیجیتال گرفتار می‌کنند.
7. صبر کم در خرید و فروش
فروش سریع ارزی که وارد سود شده و صبر زیاد در معاملاتی که وارد ضرر شده‌اند از جمله اشتباهات معامله‌گران در دنیای ارز دیجیتال است.
8. معامله تحت تاثیر اخبار زرد
از اشتباهات رایج در بازارهای مالی این است که افراد مبتدی تحت تاثیر اخبار زرد و شایعات قرار می‌گیرند و بدون تحلیل و بررسی اقدام به خرید و فروش ارز می‌کنند.
9. سرمایه‌گذاری روی ارزان‌ترین ارزها
یک اشتباه رایج در ارز دیجیتال این است که روی ارزهای با قیمت بسیار پایین سرمایه‌گذاری انجام دهید و این ارزها را مهمترین دارایی خود در نظر بگیرید.
10. ذخیره‌سازی ناامن کلیدهای خصوصی
بهترین مکان برای ذخیرۀ ارزهای دیجیتال، کیف پول‌های سخت‌افزاری هستند که دارایی شما را به صورت آفلاین ذخیره می‌کنند و فضای قرارگیری کلید خصوصی را در اختیار معامله‌گر قرار می‌دهند. این فضاهای ذخیره‌سازی در مقابل هک و سایر حملات سایبری مقاوم هستند.
اهمیت شناخت اشتباهات معامله‌گران در بازارهای مالی
شناخت اشتباهات معامله‌گران از اهمیت بالایی برخوردار است و یک معامله‌گر حرفه‌ای تنها در این صورت است که شانس پیشرفت و موفقیت در بازارهای مالی را دارد. از جمله فواید شناخت اشتباهات توسط معامله‌گران می توان به موارد زیر اشاره کرد:
- شناخت رایج‌ترین اشتباهات معامله‌گران در بازارهای مالی کمک می‌کند تا از آنها اجتناب کنند.
- معامله‌گران با یادگیری از اشتباهات خود می‌توانند در معاملات خود پیشرفت کنند.
- شناخت اشتباهات به معامله‌گران کمک می‌کند تا منضبط‌تر شوند.
سخن پایانی
در این مقاله دربارۀ اشتباهات معامله‌گران در بازارهای مالی صحبت شد. شناخت 18 اشتباه رایج در فارکس و 10 اشتباه رایج در ارز دیجیتال به شما کمک می‌کند تا خطاهای متداول دیگران را تکرار نکنید و سرمایه خود را در معرض خطر قرار ندهید. البته بدیهی است که اشتباهات معامله‌گران بخشی از کار معامله در بازار سرمایه است ولی شناخت اشتباهات تریدرها و درس گرفتن از این خطاها می‌تواند به معامله‌گر کمک کند تا در معاملات خود بیشتر پیشرفت کند.
همانطور که در این مقاله نیز عنوان شد، اصلی‌ترین عامل شکست در بازار سرمایه، نداشتن دانش و آگاهی کافی از اصول این بازار است. اگر بخواهیم در یک جمله، اشتباهات مطرح شده در این مقاله را عنوان کنیم، می‌توانیم بگوییم که زیربنای بیشتر این خطاها به نبود آموزش و دانش کافی مرتبط است. معامله‌گری که با آموزش کامل و تسلط بر اصول بازار وارد معامله شود، می‌تواند خود را در برابر بسیاری از خطاهای رایج ایمن کند.
پراپ تریدینگ فنفیکس با ارائۀ آموزش‌های رایگان و جامع فارکس، گامی موثر در راستای افزایش آگاهی معامله‌گران بازارهای مالی برداشته است. شما می‌توانید برای استفاده از این آموزش‌ها به آدرس فنفکیس مراجعه کنید. همچنین این آموزش‌ها به صورت کامل در کانال یوتیوب استاد آهنگری به نشانی youtube در دسترس علاقمندان هستند.
نکات آموزشی در صفحه‌ی رسمی اینستاگرام بستر معاملاتی فنفیکس نیز بروزرسانی می‌شوند که دنبال کردن این صفحه می‌تواند برای افزایش آگاهی افراد مبتدی مفید باشد.