بهترین جفت ارز برای معامله‌گران مبتدی

در ادامه معیار های انتخاب، مقایسه جفت ارز های مناسب مبتدی، ساعت معامله به وقت ایران و یک روش عملی برای انتخاب اولین جفت ارز را می خوانید.

جفت ارز مناسب مبتدی چه ویژگی هایی دارد؟

جفت ارز (Currency Pair) قیمت یک ارز را بر حسب ارز دیگر نشان می دهد. در EUR/USD یورو ارز پایه و دلار آمریکا ارز مظنه است. چهار ویژگی مشخص می کند یک جفت ارز برای شروع مناسب است یا نه.

نقدشوندگی و حجم معاملات

جفت ارز مناسب مبتدی باید پرمعامله باشد، چون حجم بالا معمولا به اسپرد کمتر و اجرای سریع تر سفارش می انجامد. طبق گزارش سه ساله بانک تسویه بین المللی (BIS) گردش مالی روزانه بازار ارز در آوریل ۲۰۲۵ به حدود ۹٫۶ تریلیون دلار رسید و نسبت به ۲۰۲۲ حدود ۲۸ درصد رشد کرد. جزئیات بیشتر این عدد را در مقاله گردش مالی روزانه فارکس می توانید ببینید.

سهم جفت ارز ها از این گردش مالی یکسان نیست. بر اساس تحلیل داده های BIS سهم EUR/USD حدود ۲۱٫۲ درصد، USD/JPY حدود ۱۴٫۳ درصد و GBP/USD حدود ۷٫۶ درصد بوده است. اعداد بالاتری مثل ۲۴ یا ۲۸ درصد برای EUR/USD که در برخی منابع دیده می شود، با آخرین نسخه گزارش هم خوانی ندارد و از دوره های قبل مانده است. برای فهرست کامل تر می توانید به پر حجم ترین جفت ارز های فارکس مراجعه کنید.

هزینه معامله: اسپرد و اسلیپیج

هزینه اصلی هر معامله اسپرد (Spread) است؛ یعنی فاصله قیمت خرید و فروش. همان معامله را اگر با قیمت درخواستی باز کنید و سفارش شما با قیمت دیگری اجرا شود، اختلاف آن را اسلیپیج (Slippage) می نامند. در جفت ارز های کم معامله هر دو هزینه معمولا بیشتر است.

اثر اسپرد با یک مثال فرضی روشن می شود. حسابی ۱٬۰۰۰ دلاری را فرض کنید که هر معامله ۱ درصد سرمایه، یعنی ۱۰ دلار ریسک می کند. حد ضرر روی EUR/USD ۲۰ پیپ است و ارزش هر پیپ برای یک لات استاندارد ۱۰ دلار فرض شده است. حجم معامله برابر است با ۱۰ ÷ (۲۰ × ۱۰) یعنی ۰٫۰۵ لات و ارزش هر پیپ ۰٫۵ دلار می شود. اسپرد یک پیپی ۰٫۵ دلار هزینه دارد که ۵ درصد مبلغ ریسک است. اگر همین معامله روی نمادی با اسپرد ۳ پیپی انجام شود، هزینه به ۱٫۵ دلار یا ۱۵ درصد مبلغ ریسک می رسد. اما با حد ضرر ۵۰ پیپی و اسپرد یک پیپی، حجم معامله ۰٫۰۲ لات می شود و هزینه اسپرد فقط ۰٫۲ دلار یا ۲ درصد ریسک است. ارزش پیپ در جفت ارز های دیگر متفاوت است و باید از ماشین حساب بروکر محاسبه شود؛ این اعداد فقط نحوه محاسبه را نشان می دهند.

نوسان قابل مدیریت

نوسان بیشتر یعنی حرکت بزرگ تر قیمت، یعنی هم فرصت بیشتر و هم زیان بزرگ تر. معامله گر مبتدی به نوسان متوسط نیاز دارد؛ آن قدر که فاصله حد ضرر منطقی باشد، نه آن قدر که هر خبر معامله را ببندد. برچسب های منابع مختلف برای نوسان EUR/USD («کم»، «متوسط») نسبی اند و عدد ثابتی ندارند؛ دامنه حرکت واقعی با زمان عوض می شود. برای مقایسه نوسان نماد ها می توانید به پرنوسان ترین جفت ارز های فارکس مراجعه کنید.

رویداد های اقتصادی هر جفت ارز

هر جفت ارز به تصمیم بانک مرکزی دو کشور واکنش نشان می دهد: EUR/USD به فدرال رزرو و بانک مرکزی اروپا، USD/JPY به بانک ژاپن و فدرال رزرو و GBP/USD به بانک انگلستان. پیش از هر جلسه معاملاتی، تقویم اقتصادی فارکس را بررسی کنید. در لحظه انتشار اخبار مهم، اسپرد معمولا چند برابر می شود و اسلیپیج بیشتر می شود؛ پس بهتر است معامله جدید را قبل و بعد از آن نگه دارید یا اندازه معامله را کم کنید.

مقایسه جفت ارز های مناسب مبتدی

جدول زیر شش جفت ارز اصلی را از نظر سهم از گردش مالی، هزینه و دامنه حرکت مقایسه می کند. برای تعریف دقیق دسته بندی این نمادها مقاله جفت ارز های اصلی را بخوانید.

*بازه های اسپرد و دامنه حرکت تقریبی اند و برای حساب استاندارد در شرایط عادی بازار آمده اند. این ارقام از جدول آموزشی مقاله بهترین جفت ارز برای اسکالپ گرفته شده اند و با بروکر، نوع حساب، ساعت معامله و زمان انتشار اخبار تغییر می کنند. سهم گردش مالی از تحلیل CompareForexBrokers بر اساس داده BIS آوریل ۲۰۲۵ آمده است.

اولویت بندی جفت ارز ها برای شروع

EUR/USD: نقطه شروع پیش فرض

EUR/USD پرمعامله ترین جفت ارز بازار و معمولا کم هزینه ترین گزینه برای یادگیری است. قیمت آن بیش از هر چیز به اختلاف سیاست پولی فدرال رزرو و بانک مرکزی اروپا بستگی دارد. کم هزینه بودن به معنی کم ریسک بودن نیست؛ این جفت ارز هم در لحظه اخبار مهم حرکت ناگهانی دارد. برای شناخت بیشتر رفتار آن، جفت ارز یورو به دلار را ببینید.

USD/JPY: گزینه دوم برای ساعات صبح

USD/JPY دومین جفت ارز پرمعامله در داده های بالا است و حرکت آن معمولا منظم تر از GBP/USD دیده می شود. برای کسی که فقط صبح ها (سشن توکیو) وقت معامله دارد، گزینه مناسبی است. نکته مهم این است که قیمت این جفت ارز با دقت کمتری اعشار نمایش داده می شود و پیپ آن معمولا دو رقم اعشار است؛ پس ارزش پیپ را با ماشین حساب بروکر محاسبه کنید و از قاعده مانده ۱۰ دلار در هر لات استفاده نکنید. این جفت ارز به اظهارنظر و تصمیم بانک ژاپن حساس است و در لحظه انتشار آن ها می تواند تند تر از حالت عادی حرکت کند.

GBP/USD: فرصت بیشتر با ریسک بیشتر

GBP/USD معمولا دامنه حرکت بزرگ تری از EUR/USD دارد و اسپرد آن کمی پهن تر است. نتیجه عملی این است که باید حد ضرر بزرگ تر و حجم معامله کوچک تر انتخاب شود تا نوسان طبیعی بازار، معامله را زود از موعد نبندد. منابع مختلف برای مبتدی بودن این جفت ارز نظر همسو ندارند؛ اگر با حجم کوچک کار می کنید، می توانید آن را پس از چند هفته تمرین روی EUR/USD به فهرست اضافه کنید. این نماد به داده های اقتصادی بریتانیا هم حساس است.

AUD/USD، USD/CAD و USD/CHF: بعد از کسب تجربه

این سه نماد سهم کمتری از گردش مالی دارند و محرک های متفاوتی دارند. AUD/USD به داده های اقتصادی چین و قیمت فلزات حساس است و در ساعات صبح فعال تر می شود. USD/CAD از قیمت نفت تاثیر می گیرد. USD/CHF به سیاست بانک ملی سوئیس وابسته است و معمولا با EUR/USD همبستگی منفی دارد؛ اما این همبستگی ثابت نیست. بهتر است این نماد ها را پس از آنکه روی یک یا دو جفت ارز اصلی میزان تحمل نوسان خود را شناختید، به فهرست اضافه کنید.

چه چیزهایی را در ماه های اول معامله نکنیم؟

کراس های پرنوسان مثل GBP/JPY دلار آمریکا ندارند، اسپرد پهن تری دارند و دامنه حرکت روزانه آن ها در جدول آموزشی منبع ما حدود ۱۰۰ تا ۱۵۰ پیپ و بیشتر آمده است. معامله آن ها نیاز به مدیریت ریسک دقیق دارد.

جفت ارز های اگزوتیک مثل USD/TRY و USD/ZAR عمق بازار کم تری دارند. نتیجه آن اسپرد پهن تر و اسلیپیج سنگین تر است؛ حتی اگر نوسان بزرگ به نظر فرصت برسد، هزینه معامله به اندازه کافی بزرگ است که معامله گر تازه کار را فشار می دهد.

طلا (XAU/USD) جفت ارز نیست؛ اما چون بین معامله گران ایرانی محبوب است، مبتدی ها سراغ آن می روند. اسپرد طلا از جفت ارز های اصلی پهن تر است و حرکت لحظه ای آن می تواند حد ضرر را با اسلیپیج رد کند. ارزش پیپ آن هم با جفت ارز ها فرق دارد؛ برای جزئیات مقاله نماد طلا را بخوانید. به همین دلیل معمولا بهتر است اول روی جفت ارز های اصلی تجربه کسب کنید.

بهترین ساعت معامله هر جفت ارز به وقت ایران

بازار فارکس پنج روز هفته بیست و چهار ساعته باز است، اما حجم معاملات در همه ساعت ها یکسان نیست. پرتراکم ترین بازه، هم پوشانی سشن لندن و نیویورک است. سشن ها بر اساس ساعت کاری بانک ها تعریف می شوند و با تغییر ساعت تابستانی اروپا و آمریکا جابه جا می شوند. جدول زیر با فرض ساعت رسمی ایران (UTC+۳:۳۰) بدون تغییر ساعت تابستانی حساب شده است.

منابع فارسی بازه هم پوشانی را گاهی با شروع و پایان متفاوت (حتی از ساعت ۱۷:۳۰) نوشته اند. بخشی از این تفاوت به تغییر ساعت تابستانی و بخشی به تعریف متفاوت ساعت کاری مربوط است. به همین دلیل بهتر است بازه ها را با جدول سشن های فارکس و ساعت باز و بسته شدن بازار فارکس به وقت ایران مقایسه کنید و با یک اندیکاتور سشن روی نمودار علامت بزنید.

انتخاب جفت ارز با سشن هماهنگ است: EUR/USD و GBP/USD در سشن لندن و بازه هم پوشانی، USD/JPY و AUD/USD در سشن توکیو و سیدنی و USD/CAD بیشتر در سشن نیویورک فعال اند. هر نماد در ساعت کم رونق خود ممکن است حرکت کمتر و اسپرد پهن تر داشته باشد.

چرا چند جفت ارز همبسته ریسک را دو برابر می کند؟

باز کردن چند معامله روی نماد های مختلف لزوما ریسک را پخش نمی کند. همبستگی جفت ارز ها نشان می دهد کدام جفت ارز ها معمولا هم جهت یا برعکس هم حرکت می کنند. فرض کنید هم زمان روی EUR/USD و GBP/USD خرید باز کنید و هر معامله ۱ درصد ریسک داشته باشد. چون هر دو در برابر دلار حرکت می کنند و معمولا هم جهت اند، اگر دلار ناگهان تقویت شود هر دو معامله می تواند هم زمان به حد ضرر برسد و زیان کل به حدود ۲ درصد برسد، نه ۱ درصد. حالت برعکس هم وجود دارد: چون EUR/USD و USD/CHF معمولا همبستگی منفی دارند، خرید EUR/USD و فروش USD/CHF هر دو شرط بستن روی ضعیف شدن دلار است. همبستگی در زمان تغییر می کند؛ پس عدد ماه گذشته را قانون ثابت نگیرید و مجموع ریسک باز را در همان محدوده ریسک تعیین شده نگه دارید.

روش عملی انتخاب اولین جفت ارز

جفت ارزی را انتخاب کنید که با ساعت واقعی شما هماهنگ باشد، هزینه آن در حساب خودتان مشخص باشد و رفتار آن روی حساب دمو برای شما قابل تحمل باشد. این روش پنج مرحله دارد:

ساعت خود را مشخص کنید. ساعاتی را که واقعا پای نمودار هستید با جدول سشن ها مطابقت بدهید و دو گزینه را کوتاه لیست کنید.

فقط یک یا دو جفت ارز را دنبال کنید. شناخت رفتار یک نماد معمولا از جابه جا شدن مدام بین نمودار ها مفیدتر است.

هزینه را در حساب خود ببینید. اسپرد زنده نماد را در چند ساعت مختلف ثبت کنید و نوع حساب را با مقاله بهترین نوع حساب فارکس برای مبتدیان مقایسه کنید.

چند هفته روی حساب دمو تمرین کنید. با حساب دمو و یک ژورنال معاملاتی اسپرد پرداختی، ساعت ورود و معامله هایی را که با خبر بسته شدند ثبت کنید. حساب دمو اسلیپیج و فشار روانی واقعی را کامل نشان نمی دهد؛ اما برای انتخاب جفت ارز و ساعت مناسب کافی است.

با ریسک کم وارد حساب واقعی شوید. ریسک هر معامله را طبق قانون ریسک ۱ تا ۲ درصد محدود کنید و با همان جفت ارزی که روی دمو تمرین کرده اید شروع کنید.

اگر بعد از چند هفته متوجه شدید بیشتر زیان ها در ساعات کم حجم یا لحظه خبر رخ داده است، مشکل ممکن است جفت ارز نباشد و زمان ورود باشد. پیش از عوض کردن نماد، ابتدا ساعت معامله را اصلاح کنید.

اگر با حساب پراپ شروع می کنید

در بسیاری از شرکت های پراپ تریدینگ (Prop Trading) محدودیت هایی مثل معامله در لحظه اخبار، حداقل زمان نگهداری پوزیشن یا سقف زیان روزانه وجود دارد. این قوانین از مجموعه به مجموعه فرق می کند، پس قبل از انتخاب جفت ارز روی قوانین همان مجموعه مطمئن شوید که سبک معاملاتی شما با آن همخوانی دارد.

سوالات متداول

جمع بندی

برای انتخاب اولین جفت ارز سه معیار را با هم بسنجید: هزینه واقعی در حساب خودتان، هماهنگی با ساعت معامله و نوسانی که می توانید با حد ضرر مناسب تحمل کنید. بر اساس این معیار ها، EUR/USD معمولا نقطه شروع منطقی، USD/JPY گزینه مناسب ساعات صبح و GBP/USD گزینه بعدی با نوسان بیشتر است. هیچ کدام سود را تضمین نمی کنند.

این مطلب آموزشی است و توصیه مالی شخصی نیست. معامله در بازار فارکس با اهرم، ریسک بالایی دارد و ممکن است بخش بزرگی از سرمایه را از دست بدهید. فقط با سرمایه ای معامله کنید که توان از دست دادن آن را دارید.